| 摘要 | 第5-7页 |
| abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-31页 |
| 1.1 研究背景 | 第12-15页 |
| 1.2 研究意义 | 第15-17页 |
| 1.3 文献综述 | 第17-28页 |
| 1.3.1 论题检索 | 第18-19页 |
| 1.3.2 国内外研究现状 | 第19-28页 |
| 1.4 研究方法 | 第28-29页 |
| 1.4.1 实证测试方法 | 第28页 |
| 1.4.2 比较研究方法 | 第28-29页 |
| 1.4.3 案例分析方法 | 第29页 |
| 1.5 研究内容与思路 | 第29-31页 |
| 第2章 互联网金融消费者保护的一般理论 | 第31-48页 |
| 2.1 互联网金融的法律界定 | 第31-36页 |
| 2.1.1 互联网金融的定义 | 第31-34页 |
| 2.1.2 互联网金融是一种去信用中介的新金融模式 | 第34-36页 |
| 2.2 互联网金融消费者概念的法律界定 | 第36-42页 |
| 2.2.1 互联网金融消费者与消费者的关系 | 第37-38页 |
| 2.2.2 金融消费者与投资者的关系 | 第38-40页 |
| 2.2.3 法人与金融消费者的关系 | 第40-41页 |
| 2.2.4 互联网金融消费者的概念界定 | 第41-42页 |
| 2.3 互联网金融消费者保护的理论依据 | 第42-47页 |
| 2.3.1 信息不对称理论(柠檬市场理论) | 第42-43页 |
| 2.3.2 金融监管理论的发展：从双峰理论到侧重消费者保护 | 第43-45页 |
| 2.3.3 双边市场理论 | 第45-47页 |
| 2.4 本章小结 | 第47-48页 |
| 第3章 互联网金融消费者保护的必要性研究 | 第48-63页 |
| 3.1 互联网金融行业特殊性需要加强消费者保护 | 第48-51页 |
| 3.1.1 互联网金融产品本身的专业性和复杂性 | 第48-49页 |
| 3.1.2 互联网金融交易双方的信息不对称性 | 第49-50页 |
| 3.1.3 互联网金融交易双方地位的不平等性 | 第50-51页 |
| 3.2 互联网金融消费者的权利实现面临特殊困境 | 第51-55页 |
| 3.2.1 消费者安全权更为广泛 | 第52-53页 |
| 3.2.2 公平交易权遭遇严峻挑战 | 第53-54页 |
| 3.2.3 消费者受教育权亟待增强 | 第54-55页 |
| 3.3 互联网金融消费者的权利实现存在法制困境 | 第55-59页 |
| 3.3.1 互联网金融消费者保护立法缺失 | 第55-56页 |
| 3.3.2 互联网金融行业存在监管套利 | 第56-58页 |
| 3.3.3 互联网金融消费者的纠纷解决机制不畅 | 第58-59页 |
| 3.4 互联网金融市场竞争格局危及消费者保护 | 第59-62页 |
| 3.4.1 互联网金融内部竞争呈现出集中趋势 | 第59-60页 |
| 3.4.2 互联网金融与传统金融呈现无序竞争 | 第60-61页 |
| 3.4.3 互联网金融市场竞争对消费者权益的影响 | 第61-62页 |
| 3.5 本章小结 | 第62-63页 |
| 第4章 互联网金融经营者与消费者的冲突与协调 | 第63-83页 |
| 4.1 经营者说明义务与消费者权益的冲突与协调 | 第63-68页 |
| 4.1.1 互联网金融经营者的说明义务 | 第63-64页 |
| 4.1.2 互联网金融消费者的知情权 | 第64-65页 |
| 4.1.3 经营者不当说明与消费者知情权的冲突 | 第65-66页 |
| 4.1.4 经营者说明义务与消费者知情权在互联网金融领域的协调 | 第66-68页 |
| 4.2 适当性原则与消费者权益保护 | 第68-73页 |
| 4.2.1 金融经营者与适当性原则 | 第68-69页 |
| 4.2.2 信息不对称与适当性原则 | 第69-71页 |
| 4.2.3 适当性原则在互联网金融消费者保护中的适用 | 第71-73页 |
| 4.3 互联网金融征信与消费者隐私权的冲突与协调 | 第73-77页 |
| 4.3.1 互联网金融消费者隐私权内容更加广泛 | 第73-74页 |
| 4.3.2 互联网金融金融消费者隐私权更需特殊保护 | 第74-75页 |
| 4.3.3 互联网金融征信下的消费者隐私权保护 | 第75-77页 |
| 4.4 双边市场下的互联网金融消费者保护 | 第77-82页 |
| 4.4.1 我国互联网金融发展的双边市场特征 | 第77-79页 |
| 4.4.2 双边市场竞争秩序对消费者的影响 | 第79-80页 |
| 4.4.3 双边市场下的互联网金融竞争规制 | 第80-82页 |
| 4.5 本章小结 | 第82-83页 |
| 第5章 互联网金融消费者保护实证研究：以P2P网贷为例 | 第83-97页 |
| 5.1 美国P2P网贷LendingClub的消费者保护 | 第83-90页 |
| 5.1.1 LendingClub运营模式的三个阶段 | 第83-85页 |
| 5.1.2 Lendingclub对投资消费者的保护 | 第85-86页 |
| 5.1.3 SEC对Lendingclub投资消费者的保护 | 第86-90页 |
| 5.2 陆金所：P2P网贷中国变型对消费者保护的影响 | 第90-96页 |
| 5.2.1 P2P网贷在中国的模式演变 | 第90-93页 |
| 5.2.2 陆金所模式变型引发的法律风险 | 第93-96页 |
| 5.3 本章小结 | 第96-97页 |
| 第6章 我国互联网金融消费者法律保护路径 | 第97-116页 |
| 6.1 确立互联网金融消费者倾斜、适度保护的基本原则 | 第97-100页 |
| 6.1.1 倾斜保护原则是缓解金融信息不对称的内在要求 | 第97-99页 |
| 6.1.2 适度保护原则是实现交易双方信息平衡的基本遵循 | 第99-100页 |
| 6.2 加强互联网金融领域相关立法 | 第100-105页 |
| 6.2.1 制定金融消费者保护专门立法 | 第102-103页 |
| 6.2.2 制定类型化的互联网金融专项规制立法 | 第103-105页 |
| 6.3 建立互联网金融消费争议处理制度 | 第105-111页 |
| 6.3.1 金融申诉专员制度的利弊分析 | 第105-107页 |
| 6.3.2 构建适合国情的争议处理制度 | 第107-111页 |
| 6.4 加强互联网金融监管协调机制和制度建设 | 第111-115页 |
| 6.4.1 互联网金融监管协调机制 | 第111-113页 |
| 6.4.2 互联网金融监管制度建设 | 第113-115页 |
| 6.5 本章小结 | 第115-116页 |
| 第7章 结论及展望 | 第116-121页 |
| 参考文献 | 第121-132页 |
| 致谢 | 第132-133页 |
| 个人简历在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第133页 |
