| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 绪论 | 第9-16页 |
| 一、研究背景 | 第9-10页 |
| 二、研究目的和意义 | 第10-11页 |
| 三、国内外研究现状 | 第11-14页 |
| （一）国外研究现状 | 第11-12页 |
| （二）国内研究现状 | 第12-14页 |
| 四、主要内容和研究方法 | 第14-16页 |
| （一）主要内容 | 第14-15页 |
| （二）研究方法 | 第15-16页 |
| 第一章 个人理财业务风险管理的相关理论基础 | 第16-22页 |
| 第一节 个人理财业务概述 | 第16-17页 |
| 一、个人理财的基本含义 | 第16页 |
| 二、银行个人理财产品介绍 | 第16-17页 |
| 第二节 风险管理的基本理论 | 第17-21页 |
| 一、金融风险的定义 | 第17-18页 |
| 二、银行风险管理的内涵 | 第18-19页 |
| 三、银行风险管理的运行机制 | 第19-20页 |
| 四、个人理财业务风险管理的相关理论 | 第20-21页 |
| 本章小结 | 第21-22页 |
| 第二章 A银行个人理财业务的风险管理现状分析 | 第22-32页 |
| 第一节 A银行个人理财业务发展现状 | 第22-29页 |
| 一、A银行概况 | 第22-24页 |
| 二、A银行个人理财业务的服务内容 | 第24-26页 |
| 三、A银行个人理财业务发展评价 | 第26-29页 |
| 第二节 A银行个人理财业务风险管理现状 | 第29-31页 |
| 一、内部控制环境 | 第29-30页 |
| 二、风险识别与评估 | 第30页 |
| 三、内部控制措施 | 第30页 |
| 四、信息交流与反馈 | 第30-31页 |
| 五、监督评价与纠正 | 第31页 |
| 本章小结 | 第31-32页 |
| 第三章 A银行个人理财业务风险管理中存在问题及成因分析 | 第32-44页 |
| 第一节 操作风险管理中存在的问题 | 第32-35页 |
| 一、风险评估流于形式 | 第32-33页 |
| 二、销售流程不合规 | 第33-34页 |
| 三、代销机制不完善 | 第34-35页 |
| 第二节 市场风险管理中存在的问题 | 第35-36页 |
| 一、市场风险管理体系不健全 | 第35-36页 |
| 二、技术开发运用滞后 | 第36页 |
| 三、数据储备不足且质量不高 | 第36页 |
| 四、市场数据采集筛选困难 | 第36页 |
| 第三节 声誉风险管理中存在的问题 | 第36-38页 |
| 一、信息披露不确切 | 第37-38页 |
| 二、客户投诉处理不到位 | 第38页 |
| 第四节 法律风险管理中存在的问题 | 第38-40页 |
| 一、相关法律规范缺失 | 第39页 |
| 二、销售中的法律风险 | 第39页 |
| 三、法律风险监控机制系统化不足 | 第39-40页 |
| 第五节 A银行个人理财业务风险管理问题成因分析 | 第40-43页 |
| 一、操作风险管理问题成因分析 | 第40-41页 |
| 二、市场风险管理问题成因分析 | 第41-42页 |
| 三、声誉风险管理问题成因分析 | 第42页 |
| 四、法律风险管理问题成因分析 | 第42-43页 |
| 本章小结 | 第43-44页 |
| 第四章 A银行个人理财业务风险管理对策建议 | 第44-55页 |
| 第一节 操作风险的管理对策建议 | 第44-48页 |
| 一、改进客户风险评估方案 | 第44-45页 |
| 二、优化产品销售流程 | 第45-46页 |
| 三、完善代销机制 | 第46-47页 |
| 四、加强队伍建设 | 第47-48页 |
| 第二节 市场风险的管理对策建议 | 第48-50页 |
| 一、健全市场风险管理体系 | 第48-49页 |
| 二、完善风险计量体系 | 第49页 |
| 三、加强数据管理 | 第49页 |
| 四、组建专业团队 | 第49-50页 |
| 第三节 声誉风险的管理对策建议 | 第50-52页 |
| 一、声誉风险呈现新特点 | 第50-51页 |
| 二、加强声誉风险管理 | 第51-52页 |
| 第四节 法律风险的管理对策建议 | 第52-54页 |
| 一、完善相关法律体系 | 第52-53页 |
| 二、优化制度体系和业务流程 | 第53页 |
| 三、全面履行合同义务，提升售后服务质量 | 第53页 |
| 四、提高员工的法律意识和业务能力 | 第53页 |
| 五、重视法务部门“事前防范”职能的发挥 | 第53-54页 |
| 本章小结 | 第54-55页 |
| 结论 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第60-61页 |