中国银行股份有限公司风险管理与内部控制研究
| 中文摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 一、 绪论 | 第8-12页 |
| （一） 选题背景 | 第8-9页 |
| （二） 国内外研究综述 | 第9-10页 |
| （三） 研究方法 | 第10-11页 |
| （四） 研究意义 | 第11-12页 |
| 二、 风险管理与内部控制理论基础 | 第12-17页 |
| （一） 商业银行风险管理理论 | 第12-14页 |
| 1．商业银行风险定义 | 第12页 |
| 2．商业银行风险分类 | 第12-14页 |
| 3．商业银行风险管理方法 | 第14页 |
| （二） 商业银行内部控制理论 | 第14-17页 |
| 1．商业银行内部控制定义 | 第14页 |
| 2．商业银行内部控制特点 | 第14-15页 |
| 3．商业银行内部控制原则 | 第15-17页 |
| 三、 中国银行风险管理与内部控制的现存问题 | 第17-19页 |
| （一） 中国银行风险管理存在的问题 | 第17-18页 |
| （二） 中国银行内部控制存在的问题 | 第18-19页 |
| 四、 中国银行风险管理与内部控制的再造 | 第19-31页 |
| （一） 夯实外部监管力度 | 第20-21页 |
| 1．外部监管的目标 | 第20页 |
| 2．外部监管的内容 | 第20-21页 |
| （二） 提升内部组织结构控制 | 第21-23页 |
| 1．决策机构的战略控制 | 第21-22页 |
| 2．执行机构的权责控制 | 第22页 |
| 3．监督机构的制衡控制 | 第22-23页 |
| （三） 加强岗位与职责控制——以中行授信业务为例 | 第23-25页 |
| 1．公司业务营销部门的风险控制 | 第24页 |
| 2．授信审批部门的风险控制 | 第24页 |
| 3．授信执行部门的风险控制 | 第24-25页 |
| （四） 强化主营业务控制 | 第25-28页 |
| 1．负债业务侧重节点控制 | 第25-26页 |
| 2．资产业务侧重过程控制 | 第26-27页 |
| 3．中间业务控制——以中行信用卡授信为例 | 第27-28页 |
| （五） 风险测定采用定量分析法 | 第28-31页 |
| 五、 结论与展望 | 第31-37页 |
| （一） 研究结论 | 第31-36页 |
| 1．强化金融法制 | 第32页 |
| 2．提高组织效率 | 第32-33页 |
| 3．处置不良资产 | 第33页 |
| 4．关注抗冲击能力 | 第33-34页 |
| 5．关注个人影响力 | 第34页 |
| 6．关注集团客户风险 | 第34-35页 |
| 7．保障技术支持 | 第35页 |
| 8．提升文化建设 | 第35-36页 |
| （二） 前景展望 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-39页 |
| 后记 | 第39页 |
