论金融道德风险
| 中文摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-16页 |
| 引言 | 第16-33页 |
| 一、研究背景和动因 | 第16-23页 |
| 二、研究的理论意义及实践意义 | 第23-26页 |
| 三、研究方法 | 第26-30页 |
| 四、研究内容 | 第30-33页 |
| 第一章 金融与道德 | 第33-88页 |
| 第一节 金融的内涵 | 第33-53页 |
| 一、金融的含义 | 第33-39页 |
| 二、金融伦理关系 | 第39-53页 |
| 第二节 金融的伦理属性 | 第53-88页 |
| 一、金融伦理的含义 | 第53-56页 |
| 二、金融的道德性 | 第56-69页 |
| 三、货币的道德性 | 第69-72页 |
| 四、信用的道德性 | 第72-84页 |
| 五、金融主体的伦理特性 | 第84-88页 |
| 第二章 金融道德风险研究与述评 | 第88-119页 |
| 第一节 道德风险研究概览 | 第88-92页 |
| 第二节 道德风险的伦理学研究 | 第92-98页 |
| 一、关于道德自身的风险性 | 第92-93页 |
| 二、关于金融道德风险的特征 | 第93-94页 |
| 三、关于道德风险分析 | 第94页 |
| 四、关于道德风险概念的分层界定 | 第94-95页 |
| 五、关于道德风险的作用 | 第95-96页 |
| 六、关于金融从业人员的道德风险 | 第96-97页 |
| 七、关于道德风险的防范 | 第97-98页 |
| 第三节 道德风险的经济学研究 | 第98-109页 |
| 一、制度经济学与道德风险 | 第99-101页 |
| 二、行为经济学与道德风险 | 第101-103页 |
| 三、信息经济学与道德风险 | 第103-109页 |
| 第四节 道德风险的经济伦理学研究 | 第109-111页 |
| 第五节 金融道德风险的专题研究 | 第111-117页 |
| 第六节 研究述评 | 第117-119页 |
| 第三章 金融道德风险的内涵 | 第119-147页 |
| 第一节 金融风险 | 第119-126页 |
| 一、风险的定义 | 第119-124页 |
| 二、金融风险的含义 | 第124-126页 |
| 第二节 金融道德风险 | 第126-133页 |
| 一、金融道德风险的定义 | 第127-131页 |
| 二、金融道德风险的内涵 | 第131-133页 |
| 第三节 金融道德风险的特性 | 第133-147页 |
| 一、从发生主体看─风险人为化 | 第133-138页 |
| 二、从存在的状态来看─风险长期化 | 第138-141页 |
| 三、从风险的结果看─风险社会化 | 第141-147页 |
| 第四章 金融道德风险的细分 | 第147-177页 |
| 第一节 道德风险分类概述 | 第147-150页 |
| 一、基于伦理学的分类 | 第147-148页 |
| 二、基于信息经济学的分类 | 第148-150页 |
| 第二节 金融道德风险的分类标准 | 第150-155页 |
| 一、按照金融行业分类 | 第150页 |
| 二、按照风险源分类 | 第150-155页 |
| 三、按基本道德标准分类 | 第155页 |
| 第三节 金融道德风险的类别分析 | 第155-177页 |
| 一、失约风险 | 第155-157页 |
| 二、失真风险 | 第157-159页 |
| 三、失公风险 | 第159-166页 |
| 四、失职风险 | 第166-170页 |
| 五、失节风险 | 第170-174页 |
| 六、失序风险 | 第174-177页 |
| 第五章 金融道德风险与人性 | 第177-206页 |
| 第一节 人的自利性与道德的规范性 | 第177-184页 |
| 一、人的三大利益需求 | 第177-179页 |
| 二、人的自利性的特点 | 第179-181页 |
| 三、自利与道德的冲突 | 第181-184页 |
| 第二节 人的需要的无限性与资源的有限性 | 第184-190页 |
| 一、人的需要的无限性 | 第184-186页 |
| 二、资源的有限性 | 第186-190页 |
| 第三节 人类认识的有限性与道德的普遍性 | 第190-206页 |
| 一、人的理性有限 | 第190-196页 |
| 二、人的认识有限 | 第196-203页 |
| 三、人类自律的有限性与道德选择的多样性 | 第203-206页 |
| 第六章 金融道德风险与制度 | 第206-228页 |
| 第一节 制度空间下的金融道德风险 | 第206-215页 |
| 一、制度的缺失 | 第206-208页 |
| 二、制度的错误 | 第208-209页 |
| 三、制度的时空差 | 第209-210页 |
| 四、制度的模糊 | 第210-212页 |
| 五、制度的可操作性 | 第212-213页 |
| 六、制度的执行效力 | 第213-215页 |
| 第二节 权力失衡下的金融道德风险 | 第215-221页 |
| 一、职权界定不严格 | 第216-217页 |
| 二、产权制度的内生缺限 | 第217-219页 |
| 三、所有权结构不均衡 | 第219-221页 |
| 第三节 机制缺陷下的金融道德风险 | 第221-228页 |
| 一、高管人员角色定位模糊 | 第221-223页 |
| 二、监督机制严重弱化 | 第223-225页 |
| 三、激励约束机制不科学 | 第225-228页 |
| 第七章 金融道德风险与金融脆弱性 | 第228-247页 |
| 第一节 金融市场的脆弱性 | 第228-235页 |
| 一、机会成本的客观性 | 第228-230页 |
| 二、交易契约的非公平性 | 第230-231页 |
| 三、交易合同的不完备性 | 第231-232页 |
| 四、市场信息的不对称性 | 第232-235页 |
| 第二节 信用的脆弱性 | 第235-240页 |
| 一、金融过程的时空分离 | 第235-236页 |
| 二、金融关系的广泛连锁性和依存性 | 第236-237页 |
| 三、金融业竞争的“趋利性” | 第237-238页 |
| 四、金融信用的创造性 | 第238-240页 |
| 第三节 金融伦理的冲突性 | 第240-247页 |
| 一、金融业务综合经营的利益冲突 | 第241-243页 |
| 二、金融主体之间的利益冲突 | 第243-244页 |
| 三、金融行业的利益冲突 | 第244-247页 |
| 第八章 金融道德风险与政府金融监管行为 | 第247-267页 |
| 第一节 政府金融监管中的道德风险 | 第247-258页 |
| 一、政府担保制度的道德风险 | 第248-249页 |
| 二、政府金融监管体制的道德风险 | 第249-252页 |
| 三、政府金融监管政策的道德风险 | 第252-255页 |
| 四、存款保险制度的道德风险 | 第255-258页 |
| 第二节 政府金融监管道德风险的根源 | 第258-267页 |
| 一、从政府的自身特性来看 | 第258-262页 |
| 二、从金融监管来看 | 第262-267页 |
| 第九章 构建中国金融道德风险的防范体系 | 第267-360页 |
| 第一节 防范金融道德风险的基本原理 | 第267-281页 |
| 一、基本理念 | 第267-270页 |
| 二、基本框架 | 第270-277页 |
| 三、基本关系 | 第277-281页 |
| 第二节 金融职业道德体系的构建 | 第281-299页 |
| 一、金融从业人员的道德操守 | 第282-287页 |
| 二、金融从业人员道德行为准则 | 第287-291页 |
| 三、金融职业道德评价指标体系 | 第291-295页 |
| 四、道德风险日常监控体系 | 第295-296页 |
| 五、金融道德风险预警体系 | 第296-299页 |
| 第三节 金融道德制度保障体系的构建 | 第299-314页 |
| 一、共赢的利益机制 | 第299-303页 |
| 二、持续的激励机制 | 第303-309页 |
| 三、人事风险管理机制 | 第309-313页 |
| 四、金融纪检监察体制 | 第313-314页 |
| 第四节 金融信用道德体系的构建 | 第314-323页 |
| 一、建设信用信息系统 | 第315-318页 |
| 二、建立信用经营管理体系 | 第318-320页 |
| 三、建立覆盖全社会的、严格的信用约束体系 | 第320-323页 |
| 第五节 金融合规管理体系的构建 | 第323-333页 |
| 一、构建有效的合规管理框架 | 第324-327页 |
| 二、构建合规管理的规章制度 | 第327-330页 |
| 三、构建合规文化 | 第330-333页 |
| 第六节 金融自律体系的构建 | 第333-343页 |
| 一、建立社会认同的自律组织的伦理原则 | 第333-336页 |
| 二、完善金融自律组织体系 | 第336-338页 |
| 三、培育员工自律的职业素养 | 第338-341页 |
| 四、打造牢固的心理契约 | 第341-343页 |
| 第七节 金融道德监管体系的构建 | 第343-360页 |
| 一、转轨金融中监管职能的重构 | 第343-348页 |
| 二、金融市场监管体制的重构 | 第348-353页 |
| 三、发挥金融安全网政策的抑制效应 | 第353-360页 |
| 参考文献 | 第360-362页 |
| 附录 | 第362-363页 |
| 后记 | 第363-365页 |
