| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国内外文献研究 | 第10-11页 |
| 1.2.2 文献述评 | 第11-12页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第12页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12页 |
| 1.4 创新点与不足之处 | 第12-14页 |
| 1.4.1 创新点 | 第12-13页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第13-14页 |
| 第2章 消费金融公司整体情况分析 | 第14-18页 |
| 2.1 消费金融公司的基本情况 | 第14-15页 |
| 2.2 消费金融公司的资金来源与业务范围 | 第15-16页 |
| 2.3 消费金融公司的行业环境 | 第16页 |
| 2.4 消费金融公司的政策及监管环境 | 第16-18页 |
| 第3章 北银消费金融公司事件案例分析 | 第18-32页 |
| 3.1 北银消费金融公司的发展历程和事件背景 | 第18-20页 |
| 3.1.1 北银消费金融公司的发展历程 | 第18页 |
| 3.1.2 北银消费金融公司事件背景介绍 | 第18-20页 |
| 3.2 北银消费金融公司的内部运营模式及存在的问题 | 第20-23页 |
| 3.2.1 战略运营模式及存在的问题 | 第20-21页 |
| 3.2.2 产品运营模式及存在的问题 | 第21-23页 |
| 3.2.3 营销模式及存在的问题 | 第23页 |
| 3.3 北银消费金融公司的外部环境问题 | 第23-27页 |
| 3.3.1 行业竞争激烈 | 第23-25页 |
| 3.3.2 资金成本较高 | 第25页 |
| 3.3.3 经营范围受限 | 第25-26页 |
| 3.3.4 风险管控困难 | 第26-27页 |
| 3.4 北银消费金融公司事件风险分析 | 第27-32页 |
| 3.4.1 “拉人头”骗贷现象分析 | 第27-29页 |
| 3.4.2 资金拆借违规分析 | 第29-30页 |
| 3.4.3 贷款审查审批违规分析 | 第30页 |
| 3.4.4 财务报表披露漏洞分析 | 第30-32页 |
| 第4章 “北银”事件暴露出我国消费金融公司经营中的问题 | 第32-38页 |
| 4.1 坏账率较高,违约风险大 | 第32-33页 |
| 4.2 资金需求大,融资渠道窄 | 第33-34页 |
| 4.3 与银行现有业务融合有冲突 | 第34-36页 |
| 4.4 风控水平处于初级阶段 | 第36-37页 |
| 4.5 个人信用体系尚不完善 | 第37-38页 |
| 第5章 “北银”事件对消费金融公司风险防范的启示 | 第38-41页 |
| 5.1 建立和完善消费金融法律体系,谨防监管套利 | 第38页 |
| 5.2 丰富消费金融机构合作主体,拓宽消费金融资金来源 | 第38-39页 |
| 5.3 鼓励产品创新,规范贷款业务和流程 | 第39页 |
| 5.4 建立完整的消费金融风控体系 | 第39-40页 |
| 5.5 挖掘信用信息深度,完善社会征信体系建设 | 第40-41页 |
| 第6章 结论 | 第41-42页 |
| 6.1 总结 | 第41页 |
| 6.2 展望 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-44页 |
| 致谢 | 第44页 |
