| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外相关研究综述 | 第12-16页 |
| 1.2.1 消费者个体特征对消费贷款成功率的影响因素研究 | 第12-14页 |
| 1.2.2 消费者个体特征对消费信贷违约率的影响因素研究 | 第14-15页 |
| 1.2.3 关于消费信贷个人信用风险评估模型的相关研究 | 第15-16页 |
| 1.3 研究内容与结构安排 | 第16-19页 |
| 1.4 研究方法 | 第19页 |
| 1.5 论文创新点 | 第19-21页 |
| 第2章 个体信息对消费信贷影响的理论分析 | 第21-28页 |
| 2.1 国内消费信贷的运行模式 | 第21-22页 |
| 2.1.1 商业银行模式 | 第21页 |
| 2.1.2 消费金融公司模式 | 第21-22页 |
| 2.1.3 互联网金融模式 | 第22页 |
| 2.2 个体特征信息对消费信贷影响的相关理论基础 | 第22-26页 |
| 2.2.1 消费经济理论 | 第22-24页 |
| 2.2.2 家庭金融理论 | 第24-25页 |
| 2.2.3 信息不对称理论 | 第25-26页 |
| 2.3 个体信息对消费信贷影响的研究假设 | 第26-28页 |
| 第3章 个体信息对消费信贷影响的研究设计 | 第28-35页 |
| 3.1 数据准备 | 第28-30页 |
| 3.1.1 数据收益与来源 | 第28-30页 |
| 3.1.2 数据处理 | 第30页 |
| 3.2 研究变量设计与说明 | 第30-33页 |
| 3.2.1 被解释变量 | 第30-31页 |
| 3.2.2 生命周期变量 | 第31页 |
| 3.2.3 社会经济变量 | 第31-32页 |
| 3.2.4 家庭资产负债变量 | 第32-33页 |
| 3.2.5 信用信息变量 | 第33页 |
| 3.2.6 合同变量 | 第33页 |
| 3.3 个体信息对消费信贷影响的模型建立 | 第33-35页 |
| 3.3.1 个体信息对消费信贷成功率影响回归模型 | 第33-34页 |
| 3.3.2 个体信息对消费信贷违约率影响回归模型 | 第34-35页 |
| 第4章 个体信息对消费信贷影响的实证分析 | 第35-50页 |
| 4.1 个体信息对消费信贷成功率影响回归检验 | 第35-39页 |
| 4.1.1 变量描述性统计 | 第35-36页 |
| 4.1.2 个体信息对消费信贷成功率影响因素回归结果 | 第36-39页 |
| 4.2 个体信息对消费信贷违约率影响因素回归检验 | 第39-43页 |
| 4.2.1 变量描述性统计 | 第39-40页 |
| 4.2.2 个体信息对消费信贷违约率影响因素回归结果 | 第40-43页 |
| 4.3 投资者信息识别能力研究 | 第43-45页 |
| 4.3.1 借款人个体特征信息信用风险分析 | 第43页 |
| 4.3.2 投资者的投资决策与借款人的信用风险影响因素是否一致 | 第43-45页 |
| 4.4 借款人信息识别价值分析 | 第45-46页 |
| 4.5 个体信息对消费信贷影响的稳健性检验 | 第46-50页 |
| 结论 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55页 |
