| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第15-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-18页 |
| 第二章 商业银行个人理财业务风险管理相关理论基础 | 第18-25页 |
| 2.1 个人理财业务相关理论 | 第18-21页 |
| 2.1.1 个人理财业务概念 | 第18页 |
| 2.1.2 个人理财业务类别 | 第18-20页 |
| 2.1.3 个人理财业务特征 | 第20-21页 |
| 2.2 风险管理相关理论 | 第21-23页 |
| 2.2.1 风险管理概念 | 第21-22页 |
| 2.2.2 风险识别与评价 | 第22-23页 |
| 2.3 商业银行个人理财业务风险管理理论 | 第23-25页 |
| 2.3.1 个人理财业务风险管理概念 | 第23页 |
| 2.3.2 个人理财业务风险控制方法 | 第23-25页 |
| 第三章 HTABC银行个人理财业务风险管理现状 | 第25-44页 |
| 3.1 HTABC银行概况 | 第25-28页 |
| 3.2 HTABC银行个人理财业务构成 | 第28-35页 |
| 3.2.1 银行理财产品 | 第29-32页 |
| 3.2.2 基金产品 | 第32-33页 |
| 3.2.3 券商集合理财 | 第33-34页 |
| 3.2.4 保险理财产品 | 第34-35页 |
| 3.2.5 信托理财产品 | 第35页 |
| 3.3 HTABC银行个人理财业务风险管理现状 | 第35-36页 |
| 3.3.1 树立了初步的风险管理意识 | 第35-36页 |
| 3.3.2 组建了基础的风险管理制度 | 第36页 |
| 3.3.3 形成了基本的风险管理方法 | 第36页 |
| 3.4 HTABC银行个人理财业务风险管理现存问题 | 第36-39页 |
| 3.4.1 风险管理认识深度不足 | 第36-37页 |
| 3.4.2 员工风险管理专业能力较低 | 第37-38页 |
| 3.4.3 风险评价重视程度较低 | 第38页 |
| 3.4.4 风险控制方案不完善 | 第38-39页 |
| 3.5 HTABC银行个人理财业务风险成因 | 第39-44页 |
| 3.5.1 内部制度风险 | 第39页 |
| 3.5.2 操作风险 | 第39-40页 |
| 3.5.3 流动性风险 | 第40-41页 |
| 3.5.4 外部政策风险 | 第41-42页 |
| 3.5.5 汇率风险 | 第42页 |
| 3.5.6 利率风险 | 第42-43页 |
| 3.5.7 通货膨胀风险 | 第43-44页 |
| 第四章 HTABC银行个人理财业务风险的识别与评价 | 第44-56页 |
| 4.1 数据来源 | 第44页 |
| 4.2 HTABC银行个人理财业务风险因素识别 | 第44-47页 |
| 4.2.1 风险因素识别方法 | 第44-45页 |
| 4.2.2 风险因素识别过程 | 第45-47页 |
| 4.3 构建评价指标体系 | 第47-48页 |
| 4.4 构建评价矩阵 | 第48-49页 |
| 4.5 确定指标权重 | 第49-53页 |
| 4.5.1 构建判断矩阵 | 第49-52页 |
| 4.5.2 计算判断矩阵 | 第52-53页 |
| 4.5.3 计算指标权重 | 第53页 |
| 4.6 评价结果计算 | 第53-54页 |
| 4.7 评价结果分析 | 第54-56页 |
| 第五章 HTABC银行个人理财业务风险管理措施 | 第56-70页 |
| 5.1 内部制度风险管理措施 | 第56-58页 |
| 5.1.1 强化内部自我监管 | 第56页 |
| 5.1.2 优化内部控制制度设计 | 第56-57页 |
| 5.1.3 推进内部控制制度实施 | 第57页 |
| 5.1.4 培育风险管理文化 | 第57-58页 |
| 5.2 操作风险管理措施 | 第58-59页 |
| 5.2.1 分析客户需求 | 第58页 |
| 5.2.2 探究客户价值 | 第58页 |
| 5.2.3 维护客户关系 | 第58页 |
| 5.2.4 提高客户服务质量 | 第58-59页 |
| 5.2.5 细化客户投诉机制 | 第59页 |
| 5.3 流动性风险管理措施 | 第59-61页 |
| 5.3.1 实施流动性风险专门监管 | 第59-60页 |
| 5.3.2 完善流动性风险监控机制 | 第60页 |
| 5.3.3 建立流动性风险预警机制 | 第60-61页 |
| 5.4 外部政策风险管理措施 | 第61-63页 |
| 5.4.1 完善个人理财业务法律环境 | 第61页 |
| 5.4.2 建立政策风险管理机制 | 第61-62页 |
| 5.4.3 落实信息披露机制 | 第62-63页 |
| 5.5 汇率风险管理措施 | 第63-64页 |
| 5.5.1 健全资本市场反应机制 | 第63-64页 |
| 5.5.2 健全汇率风险管理系统 | 第64页 |
| 5.6 利率风险管理措施 | 第64-65页 |
| 5.7 通货膨胀风险管理措施 | 第65-68页 |
| 5.7.1 加强客户投资类型评价 | 第65-67页 |
| 5.7.2 增强市场风险环境评价 | 第67-68页 |
| 5.8 产品风险管理措施 | 第68-70页 |
| 第六章 结论与展望 | 第70-72页 |
| 6.1 研究结论 | 第70-71页 |
| 6.2 研究展望 | 第71-72页 |
| 参考文献 | 第72-74页 |
| 致谢 | 第74页 |