| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 1 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-13页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第13页 |
| 1.2 研究综述 | 第13-18页 |
| 1.2.1 国外相关文献综述 | 第14-15页 |
| 1.2.2 国内相关文献综述 | 第15-18页 |
| 1.3 研究内容和拟解决的问题 | 第18页 |
| 1.4 论文的创新点 | 第18-19页 |
| 1.5 研究方法及技术路线 | 第19-21页 |
| 1.5.1 研究方法 | 第19页 |
| 1.5.2 技术路线 | 第19-21页 |
| 2 银行系P2P网贷平台的概述 | 第21-29页 |
| 2.1 银行系P2P网贷平台的概念、特点和理论基础 | 第21-25页 |
| 2.1.1 银行系P2P网贷平台的概念 | 第21页 |
| 2.1.2 银行系P2P网贷平台的特点 | 第21-23页 |
| 2.1.3 银行系P2P网贷平台存在的理论基础 | 第23-25页 |
| 2.2 银行系P2P网贷平台在我国兴起的原因 | 第25-29页 |
| 2.2.1 传统P2P网贷平台缺点的暴露 | 第25-27页 |
| 2.2.2 银行自身发展的需要 | 第27-28页 |
| 2.2.3 国家政策和法律的鼓励 | 第28-29页 |
| 3 我国银行系P2P网贷平台的发展现状及统计分析 | 第29-45页 |
| 3.1 我国银行系P2P网贷平台的基本发展现状 | 第29-32页 |
| 3.1.1 平台介绍 | 第29-30页 |
| 3.1.2 经营范围 | 第30-31页 |
| 3.1.3 地域分布 | 第31页 |
| 3.1.4 注册资金 | 第31页 |
| 3.1.5 移动终端APP的使用情况 | 第31-32页 |
| 3.2 我国银行系P2P网贷平台的运营状况 | 第32-37页 |
| 3.2.1 运营模式 | 第32-34页 |
| 3.2.2 发展规模 | 第34页 |
| 3.2.3 产品及投资门槛 | 第34-35页 |
| 3.2.4 产品投资收益情况 | 第35-36页 |
| 3.2.5 平台收费情况 | 第36-37页 |
| 3.3 我国银行系P2P网贷平台的风险控制 | 第37-43页 |
| 3.3.1 在平台担保方面 | 第37页 |
| 3.3.2 在抵押和债权转让方面 | 第37-38页 |
| 3.3.3 在平台资金管理方面 | 第38-41页 |
| 3.3.4 在信用审核和信息技术方面 | 第41-42页 |
| 3.3.5 在信息公开方面 | 第42-43页 |
| 3.4 我国银行系P2P网贷平台的业务流程 | 第43-45页 |
| 3.4.1 投资平台操作流程 | 第43页 |
| 3.4.2 借贷平台操作流程 | 第43-45页 |
| 4 国外P2P网贷平台的成功案例分析 | 第45-56页 |
| 4.1 P2P网贷平台的先驱者——Zopa | 第45-48页 |
| 4.1.1 平台简介 | 第45页 |
| 4.1.2 产品及服务 | 第45-46页 |
| 4.1.3 盈利模式 | 第46页 |
| 4.1.4 业务流程 | 第46-47页 |
| 4.1.5 风险控制 | 第47-48页 |
| 4.1.6 信息公开 | 第48页 |
| 4.2 首个上市的P2P网贷平台——Lending Club | 第48-53页 |
| 4.2.1 平台简介 | 第48页 |
| 4.2.2 产品及服务 | 第48-50页 |
| 4.2.3 盈利模式 | 第50页 |
| 4.2.4 业务流程 | 第50-51页 |
| 4.2.5 风险控制 | 第51-52页 |
| 4.2.6 信息公开 | 第52-53页 |
| 4.3 知名的公益性P2P网贷平台——Kiva | 第53-56页 |
| 4.3.1 公司简介 | 第53页 |
| 4.3.2 业务流程 | 第53-54页 |
| 4.3.3 收费方式 | 第54页 |
| 4.3.4 风险控制 | 第54页 |
| 4.3.5 信息公开 | 第54-56页 |
| 5 国内外P2P网贷平台的对比及问题分析 | 第56-63页 |
| 5.1 国内外P2P网贷平台的对比分析 | 第56-59页 |
| 5.1.1 平台模式比较 | 第56页 |
| 5.1.2 平台运营比较 | 第56-57页 |
| 5.1.3 风险控制比较 | 第57-58页 |
| 5.1.4 监管模式比较 | 第58-59页 |
| 5.2 我国银行系P2P网贷平台的问题分析 | 第59-63页 |
| 5.2.1 我国征信体系不够完善 | 第59-60页 |
| 5.2.2 未正式出台相关法律 | 第60页 |
| 5.2.3 监管的缺失 | 第60页 |
| 5.2.4 行业自律的不足 | 第60-61页 |
| 5.2.5 平台运营管理不足 | 第61-63页 |
| 6 对我国银行系P2P网贷平台发展的建议 | 第63-69页 |
| 6.1 对平台外部管理的建议 | 第63-65页 |
| 6.1.1 建立我国完善的征信体系 | 第63-64页 |
| 6.1.2 确立我国的监管机制 | 第64页 |
| 6.1.3 加强行业自律 | 第64-65页 |
| 6.1.4 出台相关法律 | 第65页 |
| 6.2 对平台内部运营的建议 | 第65-69页 |
| 6.2.1 优化平台组织架构 | 第65-66页 |
| 6.2.2 加大资金管理力度 | 第66页 |
| 6.2.3 增强风险控制能力 | 第66-67页 |
| 6.2.4 提高信息技术水平 | 第67页 |
| 6.2.5 扩大信息公开程度 | 第67-69页 |
| 7 结语 | 第69-70页 |
| 参考文献 | 第70-73页 |
| 致谢 | 第73页 |