新疆城商行操作风险管理问题研究
| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 1 绪论 | 第8-14页 |
| ·选题背景和研究意义 | 第8-10页 |
| ·选题背景 | 第8-9页 |
| ·研究意义 | 第9-10页 |
| ·研究目的 | 第10页 |
| ·国内外研究现状 | 第10-12页 |
| ·国外文献综述 | 第10-11页 |
| ·国内文献综述 | 第11-12页 |
| ·研究思路和方法 | 第12-13页 |
| ·研究思路 | 第12页 |
| ·研究方法 | 第12-13页 |
| ·研究的创新和不足之处 | 第13-14页 |
| 2 商业银行操作风险管理相关理论 | 第14-25页 |
| ·商业银行操作风险相关理论 | 第14-19页 |
| ·商业银行操作风险的定义和来源 | 第14-15页 |
| ·商业银行操作风险的特征 | 第15-17页 |
| ·商业银行操作风险的表现形式 | 第17-19页 |
| ·商业银行操作风险管理相关理论 | 第19-25页 |
| ·商业银行操作风险管理的基本流程 | 第20-22页 |
| ·商业银行操作风险管理的度量技术 | 第22-25页 |
| 3 新疆城市商业银行发展现状及操作风险管理特征 | 第25-31页 |
| ·新疆城市商业银行发展现状 | 第25-29页 |
| ·起步晚规模小 | 第25页 |
| ·员工整体素质偏低 | 第25-26页 |
| ·历史遗留问题较多 | 第26-27页 |
| ·发展迅猛，亟需转型 | 第27-29页 |
| ·新疆城市商业银行操作风险管理的特征 | 第29-31页 |
| ·人的因素占比大 | 第29-30页 |
| ·广泛分布各个部门 | 第30页 |
| ·外部监管乏力 | 第30-31页 |
| 4 新疆城市商业银行操作风险管理问题分析 | 第31-35页 |
| ·经营理念与风险文化有待加强 | 第31页 |
| ·内部监督评价体系有待完善，制度执行有待提高 | 第31-32页 |
| ·组织架构有待健全，管理职能有所缺失 | 第32-33页 |
| ·风险计量、预警技术等有待提高 | 第33-34页 |
| ·体制有待进一步改进 | 第34-35页 |
| 5 以乌商行案件为例进行实证分析 | 第35-40页 |
| ·案情介绍 | 第35-36页 |
| ·案件性质 | 第36页 |
| ·案件分析（标准法） | 第36-40页 |
| ·公司治理问题 | 第36-37页 |
| ·操作风险管理系统 | 第37页 |
| ·操作风险管理工具 | 第37-38页 |
| ·业务连续性管理 | 第38页 |
| ·内部审计 | 第38-39页 |
| ·人力资源配备 | 第39-40页 |
| 6 完善新疆城市商业银行操作风险管理的对策建议 | 第40-45页 |
| ·操作风险管理内部环境建设 | 第40页 |
| ·健全操作风险管理组织、流程体系 | 第40-42页 |
| ·紧密结合内控管理 | 第41页 |
| ·建立通报机制 | 第41页 |
| ·建立预警制度 | 第41页 |
| ·建立数据收集制度 | 第41-42页 |
| ·完善操作风险管理的内控制度规范 | 第42-43页 |
| ·优化城市商业银行的公司治理结构 | 第42页 |
| ·操作风险的职能机构设置 | 第42-43页 |
| ·操作岗位层面 | 第43页 |
| ·定期评审，建立持续改进机制 | 第43页 |
| ·提高制度的执行力 | 第43-44页 |
| ·强化“诚信审慎”为核心的风险控制文化 | 第44-45页 |
| 7 结论 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
