| 前言 | 第1-12页 |
| 1 商业银行与投资银行概述 | 第12-20页 |
| 1．1 商业银行与投资银行的定义 | 第12-13页 |
| 1．1．1 商业银行(Commercial Bank)定义 | 第12页 |
| 1．1．2 投资银行(Investment Bank)定义 | 第12-13页 |
| 1．2 投资银行的经济功能与基本业务 | 第13-18页 |
| 1．2．1 投资银行的经济功能 | 第13-15页 |
| 1．2．2 投资银行的基本业务 | 第15-18页 |
| 1．3 投资银行与商业银行的区别与联系 | 第18-20页 |
| 2 商业银行与投资银行分业经营与混业经营的理论分析与模式比较 | 第20-31页 |
| 2．1 分业经营与混业经营的概念介定 | 第20页 |
| 2．2 西方银行业的经营模式变迁(以美国为例) | 第20-22页 |
| 2．3 混业经营的动因与理论基础 | 第22-27页 |
| 2．3．1 资源共享说 | 第22-23页 |
| 2．3．2 范围经济说 | 第23-24页 |
| 2．3．3 制度变迁说 | 第24-25页 |
| 2．3．4 市场竞争说 | 第25-27页 |
| 2．4 银行混业经营的模式比较 | 第27-31页 |
| 2．4．1 全能银行模式 | 第27-28页 |
| 2．4．2 母银行模式 | 第28-29页 |
| 2．4．3 控股公司模式 | 第29-31页 |
| 3 我国商业银行发展投资银行业务的背景 | 第31-34页 |
| 3．1 我国商业银行发展改革情况 | 第31-32页 |
| 3．2 我国商业银行发展投资银行业务的国际背景 | 第32-34页 |
| 4 我国商业银行发展投资银行业务的必要性和优势所在 | 第34-42页 |
| 4．1 我国商业银行与投资银行的混业经营趋势 | 第34-36页 |
| 4．1．1 目前我国分业经营体制存在的问题 | 第34-35页 |
| 4．1．2 混业经营是我国商业银行发展的必由之路 | 第35-36页 |
| 4．2 当前我国商业银行业的市场环境分析 | 第36-38页 |
| 4．2．1 商业银行拥有了发展投资银行业务的更大市场空间 | 第37页 |
| 4．2．2 商业银行传统业务的生存空间日渐狭窄 | 第37页 |
| 4．2．3 商业银行被迫加快了开展投资银行业务的步伐 | 第37-38页 |
| 4．3 外部动因与优势 | 第38-39页 |
| 4．4 内部动因与优势(开展投资银行业务有助于提高商业银行竞争力) | 第39-42页 |
| 4．4．1 开展投资银行业务有助于商业银行竞争优质客户、培育核心竞争力 | 第40页 |
| 4．4．2 开展投资银行业务有助于商业银行降低经营风险 | 第40页 |
| 4．4．3 开展投资银行业务可以优化商业银行业务结构和收入结构 | 第40页 |
| 4．4．4 商业银行可以通过开展投资银行业务进一步达到规模经济 | 第40-41页 |
| 4．4．5 开展投资银行业务可以使商业银行适应经济环境的变化 | 第41-42页 |
| 5 我国商业银行发展投资银行业务现状分析 | 第42-58页 |
| 5．1 国内商业银行开展的投资银行业务产品分析 | 第43-49页 |
| 5．1．1 财务顾问业务 | 第46-47页 |
| 5．1．2 项目融资业务 | 第47页 |
| 5．1．3 企业重组并购业务 | 第47-48页 |
| 5．1．4 银团贷款业务 | 第48页 |
| 5．1．5 不良资产结构化处置 | 第48-49页 |
| 5．1．6 资信评级业务 | 第49页 |
| 5．2 国内商业银行开展投资银行业务的主要障碍及需要解决的几个问题 | 第49-51页 |
| 5．2．1 国内资本市场发育程度较低 | 第49页 |
| 5．2．2 现行的政策法规约束了商业银行投资银行业务的开展 | 第49-50页 |
| 5．2．3 金融监管水平有待提高 | 第50页 |
| 5．2．4 金融机构经营管理水平有待提高，内控制度有待加强 | 第50页 |
| 5．2．5 金融机构防御金融风险的能力有待进一步提高 | 第50-51页 |
| 5．2．6 客户对商业银行从事投资银行业务的认知度不高 | 第51页 |
| 5．3 相对应的政策措施 | 第51-53页 |
| 5．3．1 金融监管制度安排 | 第51-53页 |
| 5．3．2 改革金融机构产权制度和经营机制 | 第53页 |
| 5．4 商业银行可以采取的策略 | 第53-58页 |
| 5．4．1 转变经营理念，建立一套与投资银行业务相适应的运行机制 | 第54页 |
| 5．4．2 改革银行经营机制，完善内控制度 | 第54-55页 |
| 5．4．3 加强银证合作，发展新型投行业务 | 第55页 |
| 5．4．4 加强市场调研，确保商业银行的投资银行业务正常开展 | 第55-56页 |
| 5．4．5 加强投资银行业务风险管理，推进对外合作 | 第56页 |
| 5．4．6 健全投资银行组织体系，培养专业化投资银行人才 | 第56-58页 |
| 6 我国商业银行发展投资银行业务的(重点和阶段策略)策略分析 | 第58-66页 |
| 6．1 在现有的经营模式下完善投资银行业务 | 第59-62页 |
| 6．1．1 加强对现有投资银行业务的深化和扩展 | 第59页 |
| 6．1．2 加大对重点投资银行业务的拓展力度 | 第59-60页 |
| 6．1．3 提前研究和介入可能的投资银行业务 | 第60-61页 |
| 6．1．4 运用先进科学技术，大力发展网络银行 | 第61页 |
| 6．1．5 加强与国外银行的合作与交流，借鉴引进国外先进的银行业务和管理经验，并且在海外分行中积极尝试混业经营业务来积累经验，为国内混业经营作准备 | 第61-62页 |
| 6．2 组建金融控股公司(Finaneial Holding Company，FHC)，为商业银行走向混业经营做准备 | 第62-66页 |
| 6．2．1 借鉴美国经验，组建金融控股公司 | 第62-63页 |
| 6．2．2 促进金融控股公司的立法 | 第63-64页 |
| 6．2．3 加强金融控股公司本身的内部监管 | 第64页 |
| 6．2．4 创建金融集团经营运作的环境 | 第64-65页 |
| 6．2．5 遵循先试点后推行的原则 | 第65-66页 |
| 结束语 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-70页 |
| 在读期间科研成果简介 | 第70-71页 |
| 声明 | 第71-72页 |
| 后记 | 第72页 |
