论商业银行供应链融资业务的法律规制
| 内容摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-11页 |
| 引言 | 第11-13页 |
| 一、问题的提出 | 第13-15页 |
| （一） 华成钢铁公司重复抵押引发的诉讼 | 第13页 |
| （二） 供应链融资业务概述 | 第13-15页 |
| 1. 供应链融资业务的特点 | 第13-14页 |
| 2. 供应链融资业务中的主要法律问题 | 第14-15页 |
| 二、应收账款融资模式中的法律问题 | 第15-19页 |
| （一） 应收账款融资的基本法律问题 | 第15-17页 |
| 1. 设立的实质条件 | 第16页 |
| 2. 设立的形式条件 | 第16-17页 |
| （二） 应收账款融资的主要法律风险 | 第17-18页 |
| （三） 应收账款融资的法律风险防范措施 | 第18-19页 |
| 1. 完善资信调查制度，加强资信调查能力 | 第18页 |
| 2. 加强对应收账款融资基础合同的审慎审查 | 第18-19页 |
| 3. 建立应收账款融资的风险转移制度 | 第19页 |
| 三、仓单融资模式中的法律问题 | 第19-25页 |
| （一） 仓单及仓单质押性质分析 | 第20-21页 |
| 1. 仓单是要式证券 | 第20页 |
| 2. 仓单应为物权证券 | 第20页 |
| 3. 仓单为记名证券 | 第20-21页 |
| （二） 仓单融资模式中的基本法律问题 | 第21-23页 |
| 1. 仓储公司开立的存货单可否作为设质标的 | 第21页 |
| 2. 仓单质押融资的程序 | 第21-22页 |
| 3. 仓单保管人的配合义务 | 第22页 |
| 4. 主体间法律关系分析 | 第22-23页 |
| （三） 仓单融资业务的主要法律风险 | 第23-24页 |
| 1. 仓单格式的非标准化带来的权利瑕疵隐患 | 第23页 |
| 2. 仓单对应的货物所有权及灭失风险 | 第23页 |
| 3. 仓单质押项下合同瑕疵风险 | 第23-24页 |
| 4. 非法质押风险 | 第24页 |
| （四） 仓单融资的法律风险防范 | 第24-25页 |
| 1. 明确与物流公司之间的权利义务 | 第24页 |
| 2. 完善货物保险与风险转移制度 | 第24-25页 |
| 3. 加强贷后检查 | 第25页 |
| 四、动产浮动抵押模式中的法律问题 | 第25-30页 |
| （一） 供应链融资业务下的动产浮动抵押性质 | 第25-26页 |
| （二） 动产浮动抵押制度的优越性 | 第26页 |
| （三） 动产浮动抵押法律关系及其适用 | 第26-27页 |
| （四） 动产浮动抵押的主要风险 | 第27-29页 |
| 1. 法律规定的不完善 | 第27页 |
| 2. 法律规定的不合理 | 第27-28页 |
| 3. 与其他抵押权的优先权的顺序冲突 | 第28-29页 |
| 4. 债务人滥用权利处分抵押财产 | 第29页 |
| （五） 动产浮动抵押的风险防范 | 第29-30页 |
| 1. 选择安全的交易相对人 | 第29-30页 |
| 2. 对借款企业的经营行为进行合理限定 | 第30页 |
| 3. 建立有效的应急预案 | 第30页 |
| 五、供应链融资业务对金融监管法制的挑战及应对之策 | 第30-34页 |
| （一） 供应链融资业务对监管法制的影响 | 第30-31页 |
| （二） 对供应链融资业务的监管法律对策 | 第31-34页 |
| 1. 完善金融法律法规，健全金融监管法律体系 | 第31-32页 |
| 2. 建立适应现代商业银行发展的监管体系 | 第32页 |
| 3. 强化各监管机构的互动机制，共同控制金融风险 | 第32-34页 |
| 结语 | 第34-35页 |
| 致谢 | 第35-36页 |
| 参考文献 | 第36-37页 |
