| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第8-10页 |
| 1.2 研究现状及评述 | 第10-14页 |
| 1.3 研究内容与框架 | 第14-15页 |
| 1.4 创新点与不足 | 第15-16页 |
| 第2章 相关概念界定及理论基础 | 第16-24页 |
| 2.1 相关概念界定 | 第16-18页 |
| 2.1.1 赔付率 | 第16-17页 |
| 2.1.2 偿付能力 | 第17-18页 |
| 2.2 相关理论与方法基础 | 第18-24页 |
| 2.2.1 企业持续经营理论 | 第18-19页 |
| 2.2.2 破产概率理论 | 第19-20页 |
| 2.2.3 Campagne模型 | 第20-21页 |
| 2.2.4 固定比率模型 | 第21-24页 |
| 第3章 保险公司两代偿付能力监管体系及其比较 | 第24-35页 |
| 3.1 两代偿付能力监管体系的演变及主要内容 | 第24-28页 |
| 3.1.1 我国偿付能力监管体系的建立及演变 | 第24-26页 |
| 3.1.2 两代偿付能力监管体系主要内容 | 第26-28页 |
| 3.2 两代偿付能力监管体系的监管指标及其差异分析 | 第28-34页 |
| 3.2.1 偿一代的监管指标 | 第28-31页 |
| 3.2.2 偿二代的监管指标 | 第31-33页 |
| 3.2.3 两代偿付能力体系监管指标差异分析 | 第33-34页 |
| 3.3 本章小结 | 第34-35页 |
| 第4章 我国上市财产保险公司偿付能力测算及分析 | 第35-52页 |
| 4.1 保险公司偿付能力模型构建 | 第35-39页 |
| 4.1.1 基本假设 | 第35页 |
| 4.1.2 我国财产保险公司综合赔付率分布形态设定 | 第35-38页 |
| 4.1.3 我国财产保险公司偿付能力模型构建 | 第38-39页 |
| 4.2 固定比率法下我国上市财产保险公司最低资本测算 | 第39-40页 |
| 4.3 偿一代下我国上市财产保险公司偿付能力测算及分析 | 第40-45页 |
| 4.3.1 实际资本的测算 | 第40-43页 |
| 4.3.2 最低资本的测算 | 第43-45页 |
| 4.4 偿二代下我国上市财产保险公司偿付能力测算及分析 | 第45-50页 |
| 4.4.1 实际资本的测算 | 第45-48页 |
| 4.4.2 最低资本的测算 | 第48-50页 |
| 4.5 结论分析 | 第50-51页 |
| 4.6 本章小结 | 第51-52页 |
| 第5章 两代偿付能力监管体系下我国上市财险公司未来偿付能力的预测与比较 | 第52-59页 |
| 5.1 偿一代下的未来偿付能力预测及分析 | 第52-54页 |
| 5.1.1 相关参数的取值 | 第52-53页 |
| 5.1.2 数值模拟及分析 | 第53-54页 |
| 5.2 偿二代下的未来偿付能力预测及分析 | 第54-56页 |
| 5.2.1 相关参数的取值 | 第54-55页 |
| 5.2.2 数值模拟及分析 | 第55-56页 |
| 5.3 两代偿付能力监管体系下未来偿付能力预测的比较 | 第56-57页 |
| 5.4 本章小结 | 第57-59页 |
| 第6章 结论与政策建议 | 第59-62页 |
| 6.1 结论 | 第59页 |
| 6.2 政策建议 | 第59-62页 |
| 6.2.1 完善风险管理组织体系 | 第60页 |
| 6.2.2 控制综合赔付率 | 第60页 |
| 6.2.3 优化资产负债结构 | 第60-61页 |
| 6.2.4 完善信息披露机制 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 致谢 | 第65-67页 |
| 附录A 偿一代下我国上市财险公司偿付能力测算数据 | 第67-69页 |
| 附录B 偿二代下我国上市财险公司偿付能力测算数据 | 第69-70页 |
