| 摘要 | 第9-11页 |
| ABSTRACT | 第11页 |
| 1 引言 | 第13-18页 |
| 1.1 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.3 可能的创新点 | 第15页 |
| 1.4 文献综述 | 第15-18页 |
| 2 互联网金融发展的现状 | 第18-34页 |
| 2.1 互联网金融的定位 | 第18页 |
| 2.2 互联网金融的运营模式 | 第18-26页 |
| 2.2.1 支付领域 | 第18-21页 |
| 2.2.2 融资领域 | 第21-26页 |
| 2.2.3 互联网金融门户 | 第26页 |
| 2.3 互联网金融发展的根源及优势 | 第26-30页 |
| 2.3.1 互联网金融发展的根源 | 第26-28页 |
| 2.3.2 互联网金融的优势 | 第28-30页 |
| 2.4 互联网金融发展过程中存在的风险 | 第30-34页 |
| 2.4.1 法律监管风险 | 第30-31页 |
| 2.4.2 流动性风险 | 第31页 |
| 2.4.3 经营风险 | 第31-32页 |
| 2.4.4 信用风险 | 第32页 |
| 2.4.5 信息泄露风险 | 第32页 |
| 2.4.6 技术安全风险 | 第32-33页 |
| 2.4.7 声誉风险 | 第33-34页 |
| 3 互联网金融对商业银行的业务造成的冲击 | 第34-38页 |
| 3.1 商业银行的活期存款业务 | 第34-35页 |
| 3.2 商业银行的理财产品业务 | 第35-36页 |
| 3.3 商业银行的代理业务 | 第36-38页 |
| 4. 互联网金融背景下商业银行的SWOT分析 | 第38-47页 |
| 4.1 商业银行的优势 | 第38-41页 |
| 4.1.1 实力雄厚 | 第38-39页 |
| 4.1.2 客户资源丰富 | 第39-40页 |
| 4.1.3 风险控制体系完善 | 第40页 |
| 4.1.4 市场进入严格 | 第40-41页 |
| 4.2 商业银行的劣势 | 第41-43页 |
| 4.2.1 高管对商业银行的发展趋势认识不够 | 第41页 |
| 4.2.2 业务流程繁琐僵化 | 第41-42页 |
| 4.2.3 缺乏创新理念 | 第42页 |
| 4.2.4 理财产品门槛高 | 第42-43页 |
| 4.3 商业银行的机会分析 | 第43-44页 |
| 4.3.1 相关法规的出台为银行发展造就良好环境 | 第43页 |
| 4.3.2 互联网金融的发展为商业银行转型提供了契机 | 第43-44页 |
| 4.4 商业银行的威胁分析 | 第44-47页 |
| 4.4.1 商业银行的价值实现方式遭到挑战 | 第44-45页 |
| 4.4.2 商业银行的中介角色面临着被弱化 | 第45页 |
| 4.4.3 商业银行的业务遭到蚕食 | 第45-47页 |
| 5 互联网金融与商业银行的共同发展策略 | 第47-57页 |
| 5.1 互联网金融背景下商业银行的竞争策略 | 第48-53页 |
| 5.1.1 商业银行的思想观念层面 | 第48-51页 |
| 5.1.2 商业银行的业务层面 | 第51-52页 |
| 5.1.3 商业银行的具体建设层面 | 第52-53页 |
| 5.2 互联网金融持续发展的策略 | 第53-57页 |
| 5.2.1 为互联网金融的发展创造良好环境 | 第54页 |
| 5.2.2 加强互联网金融行业自律 | 第54-55页 |
| 5.2.3 健全互联网金融的安全体系和信用体系 | 第55页 |
| 5.2.4 构建有效的合作监管体系 | 第55-56页 |
| 5.2.5 健全相关的法律法规体系 | 第56-57页 |
| 6 总结和展望 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第61页 |