| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第10-12页 |
| 1.2 研究内容和研究方法 | 第12-14页 |
| 第2章 相关理论和研究综述 | 第14-20页 |
| 2.1 商业银行柜台业务操作风险的相关理论 | 第14-16页 |
| 2.1.1 商业银行柜台业务操作风险的涵义 | 第14页 |
| 2.1.2 商业银行柜台业务操作风险的危害 | 第14-15页 |
| 2.1.3 商业银行柜台业务操作风险理论的基本框架 | 第15-16页 |
| 2.2 国内外对于商业银行柜台业务操作风险的研究 | 第16-20页 |
| 2.2.1 国外商业银行操作风险管理文献综述 | 第16-17页 |
| 2.2.2 国内商业银行操作风险管理文献综述 | 第17-20页 |
| 第3章 商业银行柜台业务操作风险点 | 第20-36页 |
| 3.1 前台业务中的风险点 | 第21-25页 |
| 3.2 中台业务中的风险点 | 第25-28页 |
| 3.3 后台业务中的风险点 | 第28-32页 |
| 3.4 对公业务中的风险点 | 第32-34页 |
| 3.4.1 对公业务 | 第32页 |
| 3.4.2 对公业务中存在的几点风险 | 第32-34页 |
| 3.5 对私业务中的风险点 | 第34-36页 |
| 3.5.1 对私业务 | 第34页 |
| 3.5.2 对私业务中存在的几点风险 | 第34-36页 |
| 第4章 商业银行柜台业务操作风险的原因分析 | 第36-46页 |
| 4.1 人员管理失效原因 | 第36-41页 |
| 4.1.1 人员配备不足，工作压力较大，岗位制约失效 | 第36-37页 |
| 4.1.2 员工培训体系不完善，培训不到位 | 第37-40页 |
| 4.1.3 人员轮岗频率及岗位设置不合理，容易引发操作风险 | 第40页 |
| 4.1.4 人员激励措施不足，忽略柜员参与管理的主观能动性 | 第40-41页 |
| 4.1.5 检查督导不足 | 第41页 |
| 4.2 经营管理导向原因 | 第41-42页 |
| 4.2.1 过于追求业务发展速度，忽视风险防范 | 第41-42页 |
| 4.2.2 市场营销人员与柜员存在利益捆绑，不利于风险防范 | 第42页 |
| 4.3 执行力不足原因 | 第42-43页 |
| 4.3.1 对规章制度的执行力不足 | 第42-43页 |
| 4.3.2 对风险防范的执行力不足 | 第43页 |
| 4.4 业务流程和管理制度建设滞后原因 | 第43页 |
| 4.5 路径依赖原因 | 第43-44页 |
| 4.6 委托——代理人原因 | 第44页 |
| 4.7 信息不对称原因 | 第44-46页 |
| 第5章 商业银行柜台业务操作风险防范具体措施 | 第46-55页 |
| 5.1 重点关注柜台一线人员管理 | 第46页 |
| 5.2 积极完善培训体系，提高员工培训主动性 | 第46-47页 |
| 5.3 转变经营管理导向，合理制定柜台人员营销考核率 | 第47页 |
| 5.4 大力倡导合规文化建设和学习，积极弥补执行力不足缺陷 | 第47-49页 |
| 5.5 通过强化内控制度，完善业务流程及管理制度建设 | 第49页 |
| 5.6 利用科技手段，提升操作系统风险防控力 | 第49-51页 |
| 5.7 积极主动配合思想教育，减少错误路径的依赖作用 | 第51-52页 |
| 5.8 优化商业银行柜台人员激励约束机制 | 第52-53页 |
| 5.9 建立完善的信息传导机制，确保信息传导真实有效 | 第53-55页 |
| 第6章 结论 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 附录A 2008-2015年187例银行柜台操作违规事件 | 第58-70页 |
| 附录B 305 例商业银行典型操作风险案例分类明细 | 第70-81页 |
| 附录C 商业银行柜台一线人员问卷调查 | 第81-83页 |
| 致谢 | 第83-84页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第84-85页 |
