| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 第一章 引言 | 第8-10页 |
| ·研究背景及意义 | 第8-9页 |
| ·研究思路和框架 | 第9-10页 |
| 第二章 商业银行内部控制相关文献综述 | 第10-14页 |
| ·国外商业银行内部控制研究 | 第10-11页 |
| ·国内商业银行内部控制研究 | 第11-13页 |
| ·关于商业银行内部控制体系与制度的研究 | 第11页 |
| ·基于风险管理角度下的商业银行内部控制 | 第11-12页 |
| ·关于商业银行信贷内部控制研究 | 第12-13页 |
| ·启示 | 第13-14页 |
| 第三章 河套农商行信贷内控现状分析 | 第14-26页 |
| ·河套农商行的介绍 | 第14页 |
| ·河套农商行信贷风险内控现状分析 | 第14-20页 |
| ·本文对信贷风险的界定 | 第14-15页 |
| ·河套农商行信贷业务运行环境 | 第15-16页 |
| ·信贷风险识别评估与控制 | 第16-18页 |
| ·贷后管理 | 第18-19页 |
| ·信息管理 | 第19-20页 |
| ·河套农商行信贷风险内部控制存在问题分析 | 第20-22页 |
| ·客户信用评价体系不完善 | 第20页 |
| ·信贷风险内部控制制度执行不到位 | 第20-21页 |
| ·未实现实贷实付原则 | 第21页 |
| ·信息系统建设滞后 | 第21-22页 |
| ·内部审计有缺陷 | 第22页 |
| ·河套农商行信贷风险内部控制不完善原因分析 | 第22-26页 |
| ·公司组织架构不完善 | 第22-23页 |
| ·公司信贷文化落后 | 第23页 |
| ·信贷客户的特殊性的加大了信贷风险 | 第23-24页 |
| ·信贷人员综合素质不高 | 第24-25页 |
| ·信贷风险内部控制制度不完善 | 第25页 |
| ·人力资源体系不完善 | 第25-26页 |
| 第四章 河套农商行信贷内部控制体系的应用 | 第26-34页 |
| ·控制环境 | 第26-28页 |
| ·完善公司治理结构 | 第26页 |
| ·健全公司组织信贷风险流程 | 第26页 |
| ·信贷队伍人才的选拔和使用 | 第26-28页 |
| ·风险评估 | 第28-30页 |
| ·完善信用评级制度 | 第28-30页 |
| ·加强贷后管理 | 第30页 |
| ·控制活动 | 第30-32页 |
| ·贯彻审贷分离制度 | 第30-31页 |
| ·加强授权管理 | 第31页 |
| ·加强实贷实付管理 | 第31-32页 |
| ·信息与沟通 | 第32页 |
| ·监控 | 第32-34页 |
| ·加强审查人员风险意识 | 第33页 |
| ·加强审计人员专业素养和审计方法 | 第33页 |
| ·加强违规操作惩罚力度 | 第33-34页 |
| 第五章 河套农商行信贷风险内部控制体系的应用的条件 | 第34-36页 |
| ·信贷风险内部控制体系应用的优势 | 第34页 |
| ·组织结构扁平，层级少，灵活度高 | 第34页 |
| ·丰富稳定的客户资源 | 第34页 |
| ·有效的激励机制 | 第34页 |
| ·信贷风险内控体系应用可能遇到的困难 | 第34-35页 |
| ·解决措施 | 第35-36页 |
| 参考文献 | 第36-37页 |
| 致谢 | 第37页 |