光大银行商业汇票业务操作风险及防范对策

摘要	第1-5页
Abstract	第5-10页
1 导论	第10-16页
·选题背景及研究意义	第10-12页
·选题背景	第10-11页
·研究意义	第11-12页
·相关基本概念	第12-13页
·商业汇票	第12页
·商业承兑汇票	第12页
·银行承兑汇票	第12页
·电子商业汇票	第12页
·商业汇票业务	第12页
·操作风险	第12-13页
·相关研究成果概述	第13-15页
·论文思路和主要内容	第15-16页
·论文思路	第15页
·主要内容	第15-16页
2 光大银行商业汇票业务现状	第16-20页
·光大银行商业汇票业务经营情况	第16-17页
·商业汇票票据资产余额情况	第16页
·商业汇票业务收入情况	第16-17页
·风险资产占用情况	第17页
·电子商业汇票业务	第17页
·光大银行商业汇票业务管理工作	第17-20页
·规模调控	第17页
·风险防范	第17-18页
·业务培训	第18-19页
·系统开发与优化	第19-20页
3 光大银行商业汇票业务主要操作风险分析	第20-30页
·光大银行商业汇票承兑业务操作风险	第20-24页
·承兑申请环节的业务要求及操作风险	第20-21页
·承兑审查环节的业务要求及操作风险	第21-22页
·保证金确认环节的业务要求及操作风险	第22-23页
·空白汇票管理的业务要求及操作风险	第23-24页
·光大银行商业汇票贴现（转贴现）业务操作风险	第24-29页
·贴现申请环节的业务要求和操作风险	第24-25页
·商业汇票合法性审核的业务要求及操作风险	第25页
·查询查复环节的业务要求及操作风险	第25-27页
·背书及保管环节的业务要求及操作风险	第27-28页
·转贴现业务要求及操作风险	第28-29页
·光大银行商业汇票质押业务操作风险	第29-30页
·商业汇票质押的要求	第29页
·商业汇票质押业务操作风险	第29-30页
4 商业汇票操作风险案例分析	第30-35页
·案例一：逆程序办理银行承兑汇票	第30-31页
·案例描述	第30页
·案例分析	第30-31页
·案例二：买通银行人员提供假查复信息	第31-32页
·案例描述	第31页
·案例分析	第31-32页
·案例三：虚假开立承兑汇票、克隆变造后贴现	第32-33页
·案例描述	第32-33页
·案例分析	第33页
·案例分析小结	第33-35页
5 光大银行商业汇票业务操作风险形成原因	第35-41页
·光大银行商业汇票业务操作风险的内部原因	第35-38页
·风险意识淡薄	第35-36页
·考核机制不合理	第36-37页
·职业素质较低	第37页
·内部监督薄弱	第37-38页
·光大银行商业汇票业务操作风险的外部原因	第38-41页
·票据市场法制建设落后	第38-39页
·社会信用体系不健全	第39页
·票据市场交易工具单一	第39页
·票据的有因性和商业银行审查技术的缺失	第39-40页
·缺乏全国统一商业汇票交易平台	第40-41页
6 光大银行商业汇票业务操作风险防范对策	第41-53页
·转变经营理念	第41页
·内部控制体系	第41-45页
·建立、健全内控制度	第41-42页
·风险管理系统	第42页
·经营及档案安全	第42页
·信息反馈机制	第42页
·部门及岗位设置	第42-44页
·制度落实	第44页
·业务监督	第44页
·员工队伍建设	第44-45页
·针对具体风险的防范措施	第45-49页
·违规风险的防范	第45-46页
·票面伪造、变造、票面要素不全情况的防范	第46页
·持票人恶意诈骗情况的防范	第46-47页
·内部人员违规操作情况的防范	第47-48页
·内外联手恶意诈骗情况的防范	第48页
·汇票到期后承兑行不及时划款风险的防范	第48-49页
·由于保管汇票不慎发生遗失或毁损情况的防范	第49页
·科技、技术方面的防范对策	第49-52页
·票据防伪技术	第50页
·银行承兑汇票密码	第50页
·电子商业汇票系统	第50-52页
·外部宏观措施	第52-53页
·加快票据市场建设	第52页
·完善相关法律制度	第52页
·强化信用约束	第52-53页
7 全文总结及展望	第53-54页
参考文献	第54-57页
致谢	第57页