住房反抵押贷款及其风险研究
| 1． 导论 | 第1-12页 |
| 1．1 选题背景和研究意义 | 第8-9页 |
| 1．2 研究目的和研究对象 | 第9-10页 |
| 1．3 研究方法和结构安排 | 第10-11页 |
| 1．4 论文的创新之处 | 第11-12页 |
| 2． 反抵押贷款概述 | 第12-24页 |
| 2．1 什么是反抵押贷款? | 第12-14页 |
| 2．2 反抵押贷款的运作机制 | 第14-16页 |
| 2．3 反抵押贷款的成本 | 第16-18页 |
| 2．4 反抵押贷款在海外发展的现状 | 第18-24页 |
| 2．4．1 美国 | 第18-20页 |
| 2．4．2 加拿大 | 第20-21页 |
| 2．4．3 法国 | 第21-22页 |
| 2．4．4 新加坡 | 第22-24页 |
| 3． 反抵押贷款理论综述 | 第24-30页 |
| 3．1 反抵押贷款实行的理论基础 | 第24-30页 |
| 3．1．1 生命周期理论 | 第24页 |
| 3．1．2 代际财富传递理论 | 第24-25页 |
| 3．1．3 住房所有权与使用权分离理论 | 第25-30页 |
| 4． 反抵押贷款的风险分析 | 第30-36页 |
| 4．1 利率风险 | 第30页 |
| 4．2 房价波动风险 | 第30-32页 |
| 4．3 流动性风险 | 第32-33页 |
| 4．4 长寿风险 | 第33-34页 |
| 4．5 道德风险与逆向选择 | 第34-36页 |
| 5． 反抵押贷款的利率风险分析与防范 | 第36-42页 |
| 5．1 当期限固定并随附加期限转变的利率风险 | 第36-39页 |
| 5．2 更符合现实的价值模型的利率风险 | 第39-42页 |
| 6． 房地产价值波动风险的分析与防范 | 第42-53页 |
| 6．1 风险模型 | 第42-45页 |
| 6．2 数据及计算 | 第45-48页 |
| 6．3 住房新旧程度和房产价值构成比例的影响 | 第48-49页 |
| 6．4 风险防范 | 第49-53页 |
| 6．4．1 合适的贷款-房产价值比例(LTV) | 第49-50页 |
| 6．4．2 资产组合分散化 | 第50-51页 |
| 6．4．3 住房反抵押贷款证券化 | 第51-52页 |
| 6．4．4 房产价值保险 | 第52-53页 |
| 7． 反抵押贷款制度在我国推行的可行性研究 | 第53-60页 |
| 7．1 在我国推行的必要性 | 第53-56页 |
| 7．1．1 人口老龄化 | 第53-54页 |
| 7．1．2 养老金困境 | 第54-55页 |
| 7．1．3 城市老年贫困 | 第55-56页 |
| 7．2 在我国推行反抵押贷款的需求者分析 | 第56-58页 |
| 7．3 在我国推行反抵押贷款的供给者分析 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 声明 | 第63-64页 |
| 致谢 | 第64页 |
