| 内容摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-14页 |
| 前言 | 第14-15页 |
| 第一章 商业银行个人理财业务概述及对其法律规制的意义 | 第15-25页 |
| 第一节 商业银行个人理财业务的概念与发展 | 第15-17页 |
| 一、 商业银行个人理财业务的概念 | 第15页 |
| 二、 商业银行个人理财业务的优势 | 第15-16页 |
| 三、 国内外商业银行个人理财业务的发展 | 第16-17页 |
| 第二节 商业银行个人理财业务法律关系的性质 | 第17-20页 |
| 一、 商业银行综合理财业务法律关系性质的争论及评析 | 第17-19页 |
| 二、 本文对商业银行综合理财业务法律关系性质的界定 | 第19-20页 |
| 第三节 我国商业银行个人理财业务的法律风险 | 第20-22页 |
| 一、 市场准入的法律风险 | 第20-21页 |
| 二、 未按规定进行风险揭示和信息披露的法律风险 | 第21页 |
| 三、 宣传和销售中的法律风险 | 第21页 |
| 四、 证据保留的法律风险 | 第21页 |
| 五、 会融分业格局下的法律风险 | 第21-22页 |
| 第四节 加强我国商业银行个人理财业务法律规制的必要性 | 第22-25页 |
| 一、 防范金融风险的需要 | 第22-23页 |
| 二、 保护投资者利益的需要 | 第23页 |
| 三、 提高商业银行理财业务创新能力的需要 | 第23页 |
| 四、 规范商业银行风险管理的需要 | 第23-25页 |
| 第二章 我国商业银行个人理财业务法律规制现状与存在问题 | 第25-31页 |
| 第一节 我国商业银行个人理财业务法律规制现状 | 第25页 |
| 第二节 当前法律规制存在的主要问题及原因分析 | 第25-31页 |
| 一、 当前法律规制存在的主要问题 | 第25-28页 |
| 二、 当前存在问题的原因分析 | 第28-31页 |
| 第三章 域外国家对商业银行个人理财业务的法律规制与借鉴 | 第31-40页 |
| 第一节 域外国家对商业银行个人理财业务法律规制——以美、德、日三国为例 | 第31-37页 |
| 一、 美国对商业银行个人理财业务的法律规制 | 第31-35页 |
| 二、 德国对商业银行个人理财业务的法律规制 | 第35-36页 |
| 三、 日本对商业银行个人理财业务的法律规制 | 第36-37页 |
| 第二节 几点启示 | 第37-40页 |
| 一、 成熟的法律体系和监管制度 | 第37-38页 |
| 二、"混业经营,混业监管"的改革 | 第38页 |
| 三、 保护个人投资者利益 | 第38-40页 |
| 第四章 完善我国商业银行个人理财业务法律规制的构想 | 第40-49页 |
| 第一节 完善商业银行个人理财业务的法律监管机制 | 第40-42页 |
| 一、 完善对商业银行个人理财业务的外部监管机制 | 第40-41页 |
| 二、 完善银行业的同业监管机制 | 第41-42页 |
| 三、 完善商业银行的内部监管机制 | 第42页 |
| 第二节 完善客户权利的法律保护制度 | 第42-49页 |
| 一、 理清理财业务法律关系的性质 | 第43页 |
| 二、 完善商业银行个人理财业务信息披露制度 | 第43-44页 |
| 三、 完善对投资者金融隐私的法律保护 | 第44-46页 |
| 四、 健全商业银行对客户的民事法律责任 | 第46-47页 |
| 五、 完善投资者代表人诉讼制度 | 第47-49页 |
| 结语 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-54页 |
| 致谢语 | 第54页 |
