| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 研究的背景与意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第12-13页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第13-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第13-15页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第15-16页 |
| 1.3 本文研究 | 第16-17页 |
| 1.3.1 本文研究思路 | 第16页 |
| 1.3.2 本文研究主要内容 | 第16-17页 |
| 1.4 本文的特色与创新之处 | 第17-18页 |
| 第2章 互联网银行的发展概述 | 第18-26页 |
| 2.1 互联网银行等相关概念的界定 | 第18-20页 |
| 2.1.1 互联网金融与金融互联网的区分 | 第18页 |
| 2.1.2 国内外直销银行的区别 | 第18-19页 |
| 2.1.3 互联网银行与直销银行的区别 | 第19-20页 |
| 2.2 互联网银行的理论分析 | 第20-26页 |
| 2.2.1 互联网银行发展的驱动机制 | 第20-22页 |
| 2.2.2 互联网银行带来的效应研究 | 第22-24页 |
| 2.2.3 互联网银行未来的发展趋势 | 第24-26页 |
| 第3章 美国互联网银行与传统银行的比较分析 | 第26-43页 |
| 3.1 美国银行业整体背景分析 | 第26-28页 |
| 3.2 美国互联网银行的三种经营模式 | 第28-33页 |
| 3.2.1 以Ally Bank为例的存贷分离模式 | 第28-30页 |
| 3.2.2 以ING Direct为例的薄利多销模式 | 第30-32页 |
| 3.2.3 以Bofi Bank为例的战略合作模式 | 第32-33页 |
| 3.3 美国互联网银行业与传统银行的“CAMELS”模型比较分析 | 第33-43页 |
| 3.3.1 研究方法 | 第34-35页 |
| 3.3.2 盈利能力分析 | 第35-36页 |
| 3.3.3 运营效率分析 | 第36-37页 |
| 3.3.4 资产质量分析 | 第37-38页 |
| 3.3.5 业务结构分析 | 第38-39页 |
| 3.3.6 资本指标分析 | 第39-40页 |
| 3.3.7 流动性分析 | 第40-41页 |
| 3.3.8 小结 | 第41-43页 |
| 第4章 互联网银行特点与优势的实证分析 | 第43-52页 |
| 4.1 数据来源及样本选取 | 第43-44页 |
| 4.1.1 数据来源 | 第43页 |
| 4.1.2 样本选取 | 第43页 |
| 4.1.3 研究所使用统计工具 | 第43-44页 |
| 4.2 回归模型及变量定义 | 第44-45页 |
| 4.2.1 回归模型 | 第44页 |
| 4.2.2 变量定义 | 第44-45页 |
| 4.3 实证结果 | 第45-49页 |
| 4.3.1 描述性统计 | 第45-46页 |
| 4.3.2 变量相关性分析 | 第46-47页 |
| 4.3.3 t检验 | 第47页 |
| 4.3.4 回归分析 | 第47-48页 |
| 4.3.5 稳健性检验 | 第48-49页 |
| 4.4 美国互联网银行的特点及优势 | 第49-52页 |
| 4.4.1 低运营成本 | 第49-50页 |
| 4.4.2 高员工效益 | 第50页 |
| 4.4.3 高风险收益 | 第50-52页 |
| 第5章 美国互联网银行的发展对我国的启示 | 第52-60页 |
| 5.1 中国三家互联网银行的发展现状 | 第52-56页 |
| 5.1.1 微众银行 | 第52-53页 |
| 5.1.2 浙江网商银行 | 第53-55页 |
| 5.1.3 新网银行 | 第55-56页 |
| 5.2 我国互联网银行未来发展的建议 | 第56-60页 |
| 5.2.1 互联网银行自身精准定位 | 第56-58页 |
| 5.2.2 政府层面加强监督管理 | 第58-60页 |
| 结论 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
| 附录A 读研期间发表学术论文和参与科研项目 | 第64-65页 |
| 致谢 | 第65页 |
