| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 绪论 | 第11-15页 |
| 0.1 选题背景及意义 | 第11-14页 |
| 0.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 0.1.2 研究意义 | 第12-14页 |
| 0.2 研究内容与研究方法 | 第14页 |
| 0.2.1 研究内容 | 第14页 |
| 0.2.2 研究方法 | 第14页 |
| 0.3 本文不足之处 | 第14-15页 |
| 1 P2P网络信贷发展现状分析 | 第15-22页 |
| 1.1 相关概念概述 | 第15-17页 |
| 1.1.1 P2P网络信贷 | 第15-16页 |
| 1.1.2 P2P网络信贷平台的运作特征 | 第16-17页 |
| 1.2 P2P网络信贷发展现状 | 第17-22页 |
| 1.2.1 P2P网络信贷行业发展现状 | 第17-20页 |
| 1.2.2 P2P网络信贷发展现状 | 第20-22页 |
| 2 指标体系构建和模型方法选择 | 第22-29页 |
| 2.1 借款人信用违约风险评估指标体系的构建 | 第22-25页 |
| 2.1.1 指标选取原则 | 第22页 |
| 2.1.2 指标体系构建 | 第22-25页 |
| 2.2 模型方法选择 | 第25-29页 |
| 2.2.1 模型选择依据 | 第26-27页 |
| 2.2.2 logistic回归模型简介 | 第27-29页 |
| 3 网络信贷借款人信用违约风险的实证分析 | 第29-40页 |
| 3.1 数据来源 | 第29页 |
| 3.2 描述性统计分析 | 第29-30页 |
| 3.3 借款人信用违约风险模型构建与检验 | 第30-38页 |
| 3.3.1 模型构建 | 第30-36页 |
| 3.3.2 模型检验 | 第36-38页 |
| 3.4 结果分析 | 第38-40页 |
| 4 存在的问题及对策建议 | 第40-45页 |
| 4.1 存在的问题 | 第40-42页 |
| 4.1.1 借贷成本远高于银行等传统金融机构 | 第40页 |
| 4.1.2 借款人信用信息缺失 | 第40-41页 |
| 4.1.3 缺乏准确率较高的模型识别借款人信用违约风险 | 第41页 |
| 4.1.4 借款人征信体系不健全 | 第41页 |
| 4.1.5 中间账户监管缺位风险 | 第41-42页 |
| 4.2 对策建议 | 第42-45页 |
| 4.2.1 适当降低平台借款利率 | 第42页 |
| 4.2.2 加强借款人信用信息的完善和审核 | 第42页 |
| 4.2.3 加强对借款人信用违约风险的识别 | 第42-43页 |
| 4.2.4 加强借款人征信体系建设 | 第43页 |
| 4.2.5 加强监管，倡导自律 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |