| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.2 研究内容与方法 | 第10-11页 |
| 1.3 论文框架结构 | 第11-12页 |
| 第二章 风险管理理论及制度基础 | 第12-19页 |
| 2.1 银行信贷风险管理内涵 | 第12-14页 |
| 2.1.1 信贷风险及特征 | 第12-13页 |
| 2.1.2 信贷风险管理内涵 | 第13-14页 |
| 2.2 COSO报告 | 第14-16页 |
| 2.2.1 COSO报告中风险控制的组成 | 第14-16页 |
| 2.2.2 COSO报告中风险控制的职责 | 第16页 |
| 2.3 企业内部控制基本规范及应用指引 | 第16-19页 |
| 2.3.1 企业内部控制基本规范 | 第16-17页 |
| 2.3.2 企业内部控制应用指引 | 第17-19页 |
| 第三章 邮储银行内蒙分行农户小额贷款业务概况 | 第19-27页 |
| 3.1 邮储银行内蒙分行简介 | 第19-20页 |
| 3.2 邮储银行内蒙分行农户小额贷款业务发展情况分析 | 第20-27页 |
| 3.2.1 小额贷款业务发展基本情况 | 第23-24页 |
| 3.2.2 同业发展对比分析 | 第24-27页 |
| 第四章 邮储银行内蒙分行农户小额贷款风险管理现状及问题 | 第27-34页 |
| 4.1 农户小额贷款风险及成因分析 | 第27-28页 |
| 4.2 农户小额贷款风险控制现状 | 第28-30页 |
| 4.3 农户小额贷款风险管控中存在的问题 | 第30-34页 |
| 4.3.1 贷款三查方面存在的问题 | 第30-31页 |
| 4.3.2 贷款管理方面存在的问题 | 第31-32页 |
| 4.3.3 集中用款及还旧借新的问题 | 第32-34页 |
| 第五章 邮储银行内蒙分行农户小额贷款风险管理方案设计 | 第34-39页 |
| 5.1 农户小额贷款风险管理目标 | 第34页 |
| 5.2 农户小额贷款风险管理措施 | 第34-39页 |
| 5.2.1 贷前风险管理措施 | 第34-35页 |
| 5.2.2 贷中风险管理措施 | 第35-36页 |
| 5.2.3 贷后风险管理措施 | 第36-39页 |
| 第六章 邮储银行内蒙分行农户小额贷款风险管理方案保障措施 | 第39-42页 |
| 6.1 随时关注了解行业信息 | 第39页 |
| 6.2 严格审核借款人、保证人主体资格 | 第39-40页 |
| 6.3 切实做好贷款尽职调查 | 第40页 |
| 6.4 切实提高财务分析和信用评级的质量 | 第40页 |
| 6.5 严把贷款审查和审批关 | 第40-41页 |
| 6.6 做好贷款逾期催收 | 第41-42页 |
| 总结 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-44页 |
| 致谢 | 第44页 |
