| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第8-11页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究思路与方法 | 第9-11页 |
| 第二章 商业银行操作风险管理概述 | 第11-21页 |
| 2.1 操作风险的定义及特征 | 第11-14页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第11-12页 |
| 2.1.2 操作风险的特征 | 第12-13页 |
| 2.1.3 操作风险事件 | 第13-14页 |
| 2.1.4 其他类型的操作风险 | 第14页 |
| 2.2 操作风险的识别与评估 | 第14-19页 |
| 2.2.1 操作风险识别的思路与步骤 | 第15-16页 |
| 2.2.2 操作风险评估方法 | 第16-19页 |
| 2.3 操作风险缓释与控制 | 第19-21页 |
| 2.3.1 成本——收益决策 | 第19-20页 |
| 2.3.2 缓释和控制技术 | 第20页 |
| 2.3.3 全过程分析：过程控制 | 第20-21页 |
| 第三章 招商银行操作风险资本计量现状及问题 | 第21-34页 |
| 3.1 招商银行操作风险资本计量现状 | 第21-27页 |
| 3.1.1 第一支柱操作风险资本计提方法 | 第21-22页 |
| 3.1.2 招商银行操作风险标准法资本计提的相关执行情况 | 第22-27页 |
| 3.2 招商银行操作风险资本计量存在的问题 | 第27-34页 |
| 3.2.1 招商银行操作风险标准法评估中发现的问题 | 第27-29页 |
| 3.2.2 招商银行资本计提多个环节仍需持续改善 | 第29-32页 |
| 3.2.3 招商银行具体定量测算部分实施情况 | 第32-34页 |
| 第四章 对招商银行操作风险资本计量改进的对策和建议 | 第34-43页 |
| 4.1 操作风险资本高级计量法实施条件 | 第34-37页 |
| 4.1.1 银监会关于操作风险资本高级计量方法的实施要求 | 第34-35页 |
| 4.1.2 招商银行实施高级计量法的损失数据收集处理系统框架 | 第35-37页 |
| 4.2 对改进招商银行操作风险资本计量的建议 | 第37-40页 |
| 4.2.1 建立和完善系统缜密、操作性强的计量数据收集系统 | 第37-38页 |
| 4.2.2 将“诚信审慎”的风险控制文化融入计量体系 | 第38-39页 |
| 4.2.3 切实强化风险责任的追究机制，计量前端的准确性 | 第39页 |
| 4.2.4 以人为本强化教育，提高员工综合素质，提升计量工作水平 | 第39-40页 |
| 4.3 对招商银行进一步实施操作风险资本计量高级法的建议 | 第40-43页 |
| 4.3.1 做好损失数据的搜集工作,为高级计量法储备数据资源 | 第40页 |
| 4.3.2 继续完善操作风险与控制自我评估方法 | 第40-41页 |
| 4.3.3 强化关键风险指标及阈值的设置,提升计量工作的审慎性 | 第41页 |
| 4.3.4 进一步完善操作风险资本计量和应用工作 | 第41-42页 |
| 4.3.5 持续推进深化落实解决资本计量和管理实践“两张皮”的问题 | 第42-43页 |
| 结论 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
