| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第10-14页 |
| 1.1 概述 | 第10-11页 |
| 1.1.1 背景分析 | 第10页 |
| 1.1.2 研究目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究动态 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究动态 | 第11页 |
| 1.2.2 国内研究动态 | 第11-13页 |
| 1.3 研究思路方法 | 第13页 |
| 1.4 论文创新之处 | 第13-14页 |
| 第2章 对巴塞尔协议Ⅲ的研究 | 第14-17页 |
| 2.1 巴塞尔协议Ⅲ的主要内容 | 第14-15页 |
| 2.1.1 对资本金的要求更加严格 | 第14页 |
| 2.1.2 设定资本留存缓冲比例 | 第14页 |
| 2.1.3 提出了逆周期监管的缓冲资本要求 | 第14-15页 |
| 2.2 巴塞尔协议Ⅲ和Ⅱ的对比分析 | 第15-17页 |
| 2.2.1 新增杠杆率监管机制和流动性监管机制 | 第15页 |
| 2.2.2 不同的银行资本标准 | 第15页 |
| 2.2.3 更全面的风险监测 | 第15页 |
| 2.2.4 更科学有效的监管 | 第15-17页 |
| 第3章 巴塞尔协议Ⅲ对商业银行的影响 | 第17-23页 |
| 3.1 对银行业的影响 | 第17-21页 |
| 3.1.1 减少派息和分红力度，由次级债融资转向股权融资 | 第17-18页 |
| 3.1.2 降低经营杠杆系数、向多元化经营方式转变 | 第18页 |
| 3.1.3 对中小企业授信的影响 | 第18-20页 |
| 3.1.4 对我国银行业发展的影响 | 第20-21页 |
| 3.1.5 加剧了信贷危机 | 第21页 |
| 3.2 对商业银行授信的具体影响 | 第21-23页 |
| 3.2.1 提高了授信业务内部评级信用 | 第21-22页 |
| 3.2.2 加强了资产负债管理能力 | 第22页 |
| 3.2.3 约束信贷业务发展 | 第22页 |
| 3.2.4 提高了经营稳定性 | 第22-23页 |
| 第4章 对我国商业银行授信业务发展趋势的预测 | 第23-32页 |
| 4.1 我国商业银行的改革措施 | 第23-27页 |
| 4.1.1 授信业务品种的转变 | 第23-26页 |
| 4.1.2 业务的精细化和高端化 | 第26-27页 |
| 4.1.3 信贷扩张和资本约束的矛盾 | 第27页 |
| 4.2 对我国商业银行授信业务的展望 | 第27-32页 |
| 4.2.1 立足金融市场，明确客户定位 | 第27-29页 |
| 4.2.2 查漏补缺，创新丰富授信产品 | 第29-30页 |
| 4.2.3 加强风险缓释措施，提高重点客户的差异化管理 | 第30-31页 |
| 4.2.4 学习国外先进银行经验 | 第31-32页 |
| 第5章 相关政策建议 | 第32-35页 |
| 5.1 完善法律制度和监管体制 | 第32-33页 |
| 5.2 加强措施的实施力度 | 第33-34页 |
| 5.2.1 采取风险保证金制度 | 第33页 |
| 5.2.2 成立第三方担保制度 | 第33页 |
| 5.2.3 完善线下风险管理渠道 | 第33页 |
| 5.2.4 提升授信客户资本回报率 | 第33-34页 |
| 5.3 新的授信品种面临新的监管模式 | 第34-35页 |
| 第6章 结论 | 第35-36页 |
| 参考文献 | 第36-38页 |
| 致谢 | 第38-39页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第39-40页 |
