| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 导论 | 第9-15页 |
| 1.1 问题的提出和研究对象 | 第9页 |
| 1.1.1 问题的提出 | 第9页 |
| 1.1.2 研究对象 | 第9页 |
| 1.2 本文研究的目的和意义 | 第9-10页 |
| 1.3 研究思路和研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第10页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.4 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.4.1 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.4.2 国外理论综述 | 第13-14页 |
| 1.5 可能的创新点与不足 | 第14-15页 |
| 1.5.1 论文的可能创新点 | 第14页 |
| 1.5.2 论文的不足 | 第14-15页 |
| 第二章 小微企业融资基础理论 | 第15-18页 |
| 2.1 小微企业的标准划分 | 第15-16页 |
| 2.2 小微企业传统融资渠道 | 第16页 |
| 2.3 小微企业融资理论基础 | 第16-18页 |
| 第三章 小微企业融资难的原因分析 | 第18-22页 |
| 3.1 小微企业自身存在的问题 | 第18-19页 |
| 3.1.1 小微企业财务管理不规范 | 第18页 |
| 3.1.2 小微企业市场竞争力弱 | 第18页 |
| 3.1.3 小微企业管理不科学 | 第18-19页 |
| 3.2 金融机构信贷偏好的因素 | 第19-20页 |
| 3.2.1 国有商业银行存在严重的信贷歧视现象 | 第19页 |
| 3.2.2 缺少以小微企业为主要服务对象的小微金融机构 | 第19-20页 |
| 3.2.3 我国尚未形成多层次多样化的资本市场 | 第20页 |
| 3.3 政府宏观政策的因素 | 第20-22页 |
| 3.3.1 我国小微企业没有完善的法律制度加以保护 | 第20页 |
| 3.3.2 我国财税体系也是阻碍小微企业发展的原因之一 | 第20-21页 |
| 3.3.3 政府对小微企业扶持力度太弱 | 第21-22页 |
| 第四章 国外小微企业融资政策借鉴 | 第22-25页 |
| 4.1 美国发达的风险投资机制 | 第22页 |
| 4.2 欧盟在金融服务体系方面的政策 | 第22-23页 |
| 4.3 以日本为代表的亚洲先进经验 | 第23-25页 |
| 第五章 互联网金融的融资创新——以阿里金融为例 | 第25-31页 |
| 5.1 阿里金融简介 | 第25-27页 |
| 5.1.1 支付宝(第三方支付) | 第25-26页 |
| 5.1.2 阿里信贷(小额信贷) | 第26页 |
| 5.1.3 众安在线(互联网保险) | 第26-27页 |
| 5.1.4 商诚融资担保有限公司(金融担保) | 第27页 |
| 5.2 阿里金融的信贷创新及优势所在 | 第27-28页 |
| 5.2.1 从交易成本方面来看 | 第27-28页 |
| 5.2.2 从市场规模方面来看 | 第28页 |
| 5.2.3 从获取信用信息的难易程度来看 | 第28页 |
| 5.2.4 从平台运作方面来看 | 第28页 |
| 5.3 阿里金融的前景预测 | 第28-31页 |
| 5.3.1 阿里巴巴客户资源逐渐丰厚 | 第28-29页 |
| 5.3.2 小微企业融资难,深藏巨大商机 | 第29页 |
| 5.3.3 缺少专业人才 | 第29-30页 |
| 5.3.4 贷款客户面过窄 | 第30-31页 |
| 第六章 解决我国小微企业融资难的对策 | 第31-36页 |
| 6.1 小微企业要加快提升自身实力 | 第31-32页 |
| 6.1.1 提升产品竞争力 | 第31页 |
| 6.1.2 建立现代企业制度 | 第31页 |
| 6.1.3 积累并保持良好的信用记录 | 第31-32页 |
| 6.2 互联网金融发挥更大作用 | 第32-33页 |
| 6.2.1 各级政府要加大对互联网金融的支持 | 第32页 |
| 6.2.2 寻求多方面突破的途径 | 第32-33页 |
| 6.3 传统银行业要重视小微企业融资问题 | 第33-34页 |
| 6.3.1 传统商业银行要转变经营理念 | 第33页 |
| 6.3.2 国有商业银行要努力推进信贷模式的创新 | 第33-34页 |
| 6.4 民间资本合法化,提高服务能力 | 第34页 |
| 6.5 政府加大对小微企业的扶持力度 | 第34-36页 |
| 第七章 结论与展望 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-38页 |
| 致谢 | 第38页 |
