| 摘要 | 第8-9页 |
| Abstract | 第9-10页 |
| 第一部分 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.1 操作风险损失事件实例 | 第11-12页 |
| 1.1.2 巴塞尔委员会加强对操作风险的监管 | 第12页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第12-13页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 创新点和不足之处 | 第14-17页 |
| 1.4.1 创新点 | 第15页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第15-17页 |
| 第二部分 文献综述 | 第17-23页 |
| 2.1 国外相关领域的文献综述 | 第17-19页 |
| 2.1.1 对操作风险的监管 | 第17-18页 |
| 2.1.2 对操作风险管理的研究 | 第18-19页 |
| 2.2 国内相关领域的文献综述 | 第19-21页 |
| 2.2.1 国内监管机构的监管 | 第19-20页 |
| 2.2.2 国内学者的研究 | 第20-21页 |
| 2.3 研究述评 | 第21-23页 |
| 第三部分 我国商业银行操作风险管理现状 | 第23-28页 |
| 3.1 部分关键业务领域或关键类型风险暴露明显 | 第23-26页 |
| 3.1.1 柜面操作风险 | 第23-24页 |
| 3.1.2 信贷领域操作风险 | 第24-25页 |
| 3.1.3 内部欺诈风险 | 第25-26页 |
| 3.2 数据质量参差不齐限制操作风险管理工具作用的发挥 | 第26页 |
| 3.3 操作风险管理理念亟待改变 | 第26-27页 |
| 3.4 操作风险管理架构不健全 | 第27-28页 |
| 第四部分 运用操作风险管理三大工具的实践分析 | 第28-50页 |
| 4.1 运用操作风险控制与自我评估所做的的实践分析 | 第28-34页 |
| 4.1.1 流程简介 | 第28-31页 |
| 4.1.2 L分行操作风险控制与自我评估实践分析 | 第31-34页 |
| 4.2 运用对操作风险损失数据的收集整理所做的实践分析 | 第34-41页 |
| 4.2.1 针对业务条线的分析 | 第37-39页 |
| 4.2.2 针对损失类型的分析 | 第39-41页 |
| 4.2.3 针对业务条线和损失类型的综合分析 | 第41页 |
| 4.3 运用操作风险关键指标监测所做的实践分析 | 第41-50页 |
| 4.3.1 针对高于全行平均风险敞口的指标的分析 | 第43-45页 |
| 4.3.2 针对高于本行上期风险敞口的指标的分析 | 第45-46页 |
| 4.3.3 对操作风险关键监测指标的历史数据分析 | 第46-49页 |
| 4.3.4 对操作风险管理起到的推动作用 | 第49-50页 |
| 第五部分 结论与对策建议 | 第50-55页 |
| 5.1 结论 | 第50页 |
| 5.2 对策建议 | 第50-55页 |
| 5.2.1 高度关注重点业务领域的操作风险防范 | 第50-52页 |
| 5.2.2 加强文化建设,培育良好的合规氛围 | 第52-53页 |
| 5.2.3 加强员工对规章制度的学习 | 第53页 |
| 5.2.4 加强监督检查工作力度,从严治行 | 第53页 |
| 5.2.5 进一步发挥三大管理工具的作用 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第60页 |
