| 内容摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-10页 |
| 第一章 绪论 | 第10-17页 |
| 第一节 选题的背景及意义 | 第10-11页 |
| 一、 选题的背景 | 第10页 |
| 二、 选题的意义 | 第10-11页 |
| 第二节 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 一、 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 二、 国内研究文献综述 | 第12-14页 |
| 第三节 本文的框架以及研究方法 | 第14-16页 |
| 一、 本文框架 | 第14-15页 |
| 二、 本文的研究方法 | 第15-16页 |
| 第四节 本文的创新点及不足 | 第16-17页 |
| 一、 可能创新之处 | 第16页 |
| 二、 不足之处 | 第16-17页 |
| 第二章 《巴塞尔资本协议Ⅱ》的相关内容 | 第17-25页 |
| 第一节 《巴塞尔资本协议Ⅱ》正式纳入操作风险的历程 | 第17-20页 |
| 一、 1988年《巴塞尔资本协议》的内容简介 | 第17页 |
| 二、 1988年《巴塞尔资本协议》的补充和完善 | 第17-18页 |
| 三、 《巴塞尔协议Ⅱ》的产生 | 第18-20页 |
| 第二节 《巴塞尔资本协议Ⅱ》对操作风险的概述 | 第20-24页 |
| 一、 操作风险的定义 | 第20页 |
| 二、 操作风险的分类 | 第20-23页 |
| 三、 操作风险的特征 | 第23页 |
| 四、 操作风险的计量方法 | 第23-24页 |
| 第三节 本章小结 | 第24-25页 |
| 第三章 国际商业银行操作风险管理现状 | 第25-34页 |
| 第一节 国际先进银行操作风险管理的组织结构 | 第25-26页 |
| 第二节 国际先进银行操作风险管理框架 | 第26-30页 |
| 第三节 美国银行操作风险管理实例分析 | 第30-33页 |
| 一、 美国银行的简要介绍 | 第30页 |
| 二、 美国银行操作风险管理组织构架 | 第30-32页 |
| 三、 美国银行操作风险管理流程 | 第32-33页 |
| 第四节 本章小结 | 第33-34页 |
| 第四章 我国商业银行操作风险管理现状 | 第34-43页 |
| 第一节 我国商业银行操作风险管理取得的进展 | 第34页 |
| 第二节 我国商业银行操作风险管理面临的严峻形势 | 第34-42页 |
| 一、 我国商业银行操作风险典型案例介绍 | 第34-37页 |
| 二、 我国商业银行操作风险特征分析 | 第37-42页 |
| 第三节 本章小结 | 第42-43页 |
| 第五章 我国商业银行操作风险成因分析 | 第43-51页 |
| 第一节 成因一：内部程序问题 | 第43-45页 |
| 一、 组织机构问题导致的操作风险 | 第43-44页 |
| 二、 管理流程问题导致的操作风险 | 第44页 |
| 三、 典型案例分析——温州银行塘下支行骗贷案 | 第44-45页 |
| 第二节 成因二：人员因素 | 第45-47页 |
| 一、 员工业务素质不强,难以满足业务实践的需求 | 第45-46页 |
| 二、 员工法律知识储备不足,致使法律意识淡薄 | 第46页 |
| 三、 人力资源管理不协调,导致岗位引入不合格人才 | 第46页 |
| 四、 典型案例分析—农业银行邯郸分行金库盗窃案 | 第46-47页 |
| 第三节 成因三：系统技术因素 | 第47-48页 |
| 一、 系统技术风险的主要表现 | 第47页 |
| 二、 典型案例分析—中国工商银行系统瘫痪事件 | 第47-48页 |
| 第四节 成因四：外部事件因素 | 第48-50页 |
| 一、 法律政策因素 | 第48页 |
| 二、 外部欺诈 | 第48页 |
| 三、 外部突发事件 | 第48-49页 |
| 四、 典型案例分析—齐鲁银行特大金融诈骗案 | 第49-50页 |
| 第五节 本章小结 | 第50-51页 |
| 第六章 强化我国商业银行操作风险管理的建议 | 第51-58页 |
| 第一节 明确管理责任,完善操作风险管理组织体系 | 第51-52页 |
| 一、 设立操作风险管理委员会 | 第52页 |
| 二、 设置操作风险垂直管理的职能部门和风险管理岗位 | 第52页 |
| 三、 建立独立的审计部门 | 第52页 |
| 第二节 贯彻“流程导向”理念,优化操作风险管理流程 | 第52-54页 |
| 一、 定义操作风险 | 第53页 |
| 二、 识别操作风险 | 第53页 |
| 三、 管理操作风险 | 第53-54页 |
| 第三节 强化对“人”的管理,提升操作风险管理水平 | 第54-55页 |
| 一、 培育风险管理文化,实现操作风险管理的全员参与 | 第54页 |
| 二、 提高员工业务素质,建设一支合格的员工队伍 | 第54-55页 |
| 三、 设置岗位管理文件,保证员工能力与岗位匹配 | 第55页 |
| 第四节 加强技术管理建设,降低系统技术因素风险 | 第55-56页 |
| 第五节 重视外部联系,改善银行经营环境 | 第56-57页 |
| 一、 及时调整银行发展战略,保证与国家政策的一致性 | 第56页 |
| 二、 净化银行外部环境,有效控制外部欺诈行为 | 第56页 |
| 三、 建立应急机制,抵御突发性事件的冲击 | 第56-57页 |
| 第六节 本章小结 | 第57-58页 |
| 结论 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 发表文章情况 | 第64页 |
