| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-10页 |
| 引言 | 第10-12页 |
| 第一章 信用评级在投资者保护体系中的地位、作用及监管 | 第12-23页 |
| 一、信用评级的产生与发展 | 第12-16页 |
| (一) 信用评级的概念及本文的研究范围 | 第12-13页 |
| (二) 信用评级的产生与发展 | 第13-16页 |
| 二、信用评级在投资者保护体系中的地位和作用 | 第16-17页 |
| (一) 信息提供者 | 第16页 |
| (二) 债券市场看门人 | 第16-17页 |
| (三) 风险警示 | 第17页 |
| 三、信用评级的监管 | 第17-23页 |
| (一) 资质认可 | 第18-19页 |
| (二) 对利益冲突的防范 | 第19-21页 |
| (三) 信息披露 | 第21页 |
| (四) 小结 | 第21-23页 |
| 第二章 次贷危机中信用评级监管制度暴露的缺陷 | 第23-29页 |
| 一、利益冲突未得到有效防范 | 第23-25页 |
| (一) 发行人付费模式下的利益冲突 | 第24-25页 |
| (二) 咨询业务与评级业务之间的利益冲突 | 第25页 |
| 二、信息披露不充分 | 第25-26页 |
| 三、权责不对等 | 第26-28页 |
| (一) 监管规则中问责制欠缺 | 第27页 |
| (二) 私法责任追究受限 | 第27-28页 |
| 四、信用评级在投资者保护上的局限性 | 第28-29页 |
| (一) 监管对信用评级的依赖 | 第28页 |
| (二) 对结构化金融产品监管滞后 | 第28-29页 |
| 第三章 次贷危机后对信用评级监管制度的改革 | 第29-37页 |
| 一、美国信用评级监管改革 | 第29-35页 |
| (一) 监管当局提出的信用评级监管改革方案 | 第29-31页 |
| (二) 理论界提出的信用评级监管改革方案 | 第31-33页 |
| (三) 小结 | 第33-35页 |
| 二、其他国家及国际信用评级监管改革动向 | 第35-37页 |
| 第四章 我国信用评级监管制度的完善 | 第37-50页 |
| 一、我国信用评级的引入、发展和监管 | 第37-41页 |
| (一) 我国信用评级的引入 | 第37页 |
| (二) 我国信用评级的发展 | 第37-38页 |
| (三) 我国信用评级监管制度建设 | 第38-41页 |
| 二、我国信用评级监管制度存在的问题 | 第41-44页 |
| (一) 监管规范和监管主体不统一 | 第41页 |
| (二) 市场准入制度缺失 | 第41-42页 |
| (三) 利益冲突防范机制力度不足 | 第42-43页 |
| (四) 信息披露制度不健全 | 第43-44页 |
| 三、我国信用评级监管制度的完善 | 第44-50页 |
| (一) 我国信用评级监管制度完善中应处理好的三个关系 | 第44-46页 |
| (二) 我国信用评级监管制度的完善建议 | 第46-50页 |
| 结论 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |