我国农商银行操作风险管理研究--基于对A市农商行的调研
| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-16页 |
| 1.2.1 操作风险的研究 | 第12-14页 |
| 1.2.2 农商行操作风险的研究 | 第14-15页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第15-16页 |
| 1.3 研究内容 | 第16页 |
| 1.4 研究方法及创新点 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4.2 创新点 | 第17-18页 |
| 第二章 操作风险相关理论及我国农商行操作风险现状 | 第18-24页 |
| 2.1 操作风险的定义及其特点 | 第18-20页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第18页 |
| 2.1.2 操作风险的特点 | 第18-20页 |
| 2.2 操作风险管理程序 | 第20-21页 |
| 2.3 商业银行操作风险控制的理论基础 | 第21-22页 |
| 2.3.1 委托代理理论 | 第21页 |
| 2.3.2 行为金融理论 | 第21页 |
| 2.3.3 全面风险管理理论 | 第21-22页 |
| 2.4 我国农商行操作风险现状 | 第22-24页 |
| 2.4.1 内部员工欺诈损失严重 | 第22-23页 |
| 2.4.2 贷款业务操作风险频发 | 第23页 |
| 2.4.3 操作风险事件逐渐递增 | 第23-24页 |
| 第三章 A市农商行操作风险的表现及存在的问题 | 第24-28页 |
| 3.1 A市农商行存款业务操作风险典型案例分析 | 第24-25页 |
| 3.1.1 存款业务操作风险案例基本情况 | 第24-25页 |
| 3.1.2 存款业务操作风险管理存在的问题 | 第25页 |
| 3.2 A市农商行贷款业务操作风险典型案例分析 | 第25-27页 |
| 3.2.1 贷款业务操作风险案例基本情况 | 第25-26页 |
| 3.2.2 贷款业务操作风险管理存在的问题 | 第26-27页 |
| 3.3 A市农商行中间业务操作风险典型案例分析 | 第27-28页 |
| 3.3.1 中间业务操作风险案例基本情况 | 第27页 |
| 3.3.2 中间业务操作风险管理存在的问题 | 第27-28页 |
| 第四章 A市农商行操作风险成因问卷调查分析 | 第28-36页 |
| 4.1 A市农商行操作风险问卷调查目的及内容 | 第28页 |
| 4.2 问卷调查对象与抽样方法 | 第28-29页 |
| 4.2.1 问卷调查对象 | 第28页 |
| 4.2.2 问卷调查抽样方法 | 第28-29页 |
| 4.3 A市农商行操作风险成因描述性统计分析 | 第29-33页 |
| 4.3.1 员工层面影响因素分析 | 第29-30页 |
| 4.3.2 业务流程层面影响因素分析 | 第30-31页 |
| 4.3.3 规章制度层面影响因素分析 | 第31页 |
| 4.3.4 系统层面的影响因素分析 | 第31-32页 |
| 4.3.5 内部控制的影响因素分析 | 第32-33页 |
| 4.4 A市农商行操作风险成因 | 第33-36页 |
| 4.4.1 员工整体素质、数量难以满足发展需要 | 第33-34页 |
| 4.4.2 业务流程管理不到位 | 第34页 |
| 4.4.3 规章制度建设相对滞后 | 第34-35页 |
| 4.4.4 内控机制不完善 | 第35-36页 |
| 第五章 A市农商行操作风险管理优化对策建议 | 第36-41页 |
| 5.1 提高员工综合素质,培育企业文化 | 第36-37页 |
| 5.1.1 提高员工录用门槛,把好员工“进门关” | 第36页 |
| 5.1.2 加强业务培训,提升全员素质 | 第36-37页 |
| 5.1.3 建立以人为本的风险管控文化 | 第37页 |
| 5.2 优化业务流程管理 | 第37-38页 |
| 5.2.1 加强业务流程管理 | 第37-38页 |
| 5.2.2 收集整理操作风险损失数据 | 第38页 |
| 5.3 建立健全管理制度 | 第38-39页 |
| 5.3.1 不断改进规章制度 | 第38-39页 |
| 5.3.2 建全操作风险管理制度 | 第39页 |
| 5.3.3 规范问责标准,加大惩处力度 | 第39页 |
| 5.4 创建完善的操作风险内控机制 | 第39-41页 |
| 5.4.1 建立健全各项内控制度流程 | 第39-40页 |
| 5.4.2 加强稽核监督 | 第40页 |
| 5.4.3 强化科技支撑 | 第40-41页 |
| 第六章 总结与展望 | 第41-42页 |
| 6.1 总结 | 第41页 |
| 6.2 展望 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-46页 |
| 附录 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
