| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.3 研究内容及框架 | 第11-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第11页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第11-13页 |
| 1.4 研究方法 | 第13-14页 |
| 2 文献综述 | 第14-17页 |
| 2.1 国外相关研究综述 | 第14-15页 |
| 2.2 国内相关研究综述 | 第15-17页 |
| 3 贫困产生的原因与普惠金融的矛盾分析 | 第17-33页 |
| 3.1 贫困产生的原因分析 | 第18-24页 |
| 3.1.1 我国贫困现状及分布特点 | 第18-20页 |
| 3.1.2 贫困产生的成因剖析 | 第20-24页 |
| 3.2 普惠金融的内涵、发展形式及其减贫效应 | 第24-29页 |
| 3.2.1 普惠金融的内涵 | 第24-25页 |
| 3.2.2 四种普惠金融形式及其减贫效应 | 第25-29页 |
| 3.3 普惠金融与贫困群体金融需求的矛盾分析 | 第29-33页 |
| 3.3.1 普惠金融的实现形式与贫困群体基本金融需求的矛盾 | 第30页 |
| 3.3.2 普惠金融的现实主体与贫困群体金融需求的矛盾 | 第30-32页 |
| 3.3.3 普惠金融的业态模式与贫困群体的金融需求矛盾 | 第32-33页 |
| 4 基于减贫视角的普惠金融实证分析 | 第33-45页 |
| 4.1 普惠金融指数、变量定义及数据来源 | 第33-35页 |
| 4.1.1 普惠金融指数的构建 | 第33-35页 |
| 4.1.2 变量定义及数据来源 | 第35页 |
| 4.2 普惠金融减贫效应实证检验 | 第35-45页 |
| 4.2.1 模型设定及估计方法 | 第35-36页 |
| 4.2.2 描述性统计量 | 第36-37页 |
| 4.2.3 图形分析 | 第37-39页 |
| 4.2.4 回归分析 | 第39-43页 |
| 4.2.5 回归结果分析 | 第43-45页 |
| 5 普惠金融创新模式构建 | 第45-52页 |
| 5.1 贫困户+银行+征信中心模式 | 第46-48页 |
| 5.2 贫困户+当地村民委员会+银行模式 | 第48-50页 |
| 5.3 银行+专业合作社+贫困户模式 | 第50-52页 |
| 6 对策建议 | 第52-54页 |
| 6.1 纵深推进普惠金融政策落地，号召银行机构积极推进普惠金融业务 | 第53页 |
| 6.2 大力发展基层银行机构，完善多层次的征信体系建设 | 第53-54页 |
| 6.3 完善金融产品创新，拓展多种贷款抵押方式 | 第54页 |
| 研究总结及展望 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 攻读硕士学位期间发表论文及科研成果 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
