| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第一章 引言 | 第7-10页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 问题提出和研究意义 | 第8-9页 |
| 1.3 本文可能的创新 | 第9-10页 |
| 第二章 银行非利息收入和“大而不倒” | 第10-18页 |
| 2.1 非利息收入的概念 | 第10-11页 |
| 2.2 非利息收入在国外的发展状况 | 第11-12页 |
| 2.3 非利息收入在国内的发展状况 | 第12-16页 |
| 2.3.1 种类较少,市场仍较贫瘠 | 第13页 |
| 2.3.2 非利息收入业务占比与发达国家银行存在差距 | 第13-14页 |
| 2.3.3 国有商业银行非利息收入占比大于股份制银行 | 第14页 |
| 2.3.4 手续费及佣金净收入是非利息收入的主要部分 | 第14-16页 |
| 2.3.5 法律规范和市场监管缺乏 | 第16页 |
| 2.4 银行资产规模和“大而不倒” | 第16-18页 |
| 第三章 理论回顾与文献综述 | 第18-23页 |
| 3.1 非利息收入的理论基础 | 第18-20页 |
| 3.1.1 企业的多元化理论 | 第18-19页 |
| 3.1.2 企业的范围经济理论 | 第19页 |
| 3.1.3 金融创新理论 | 第19-20页 |
| 3.2 银行规模方面的理论基础 | 第20-21页 |
| 3.2.1 支付结算与银行的规模经济 | 第20页 |
| 3.2.2 信息生产与银行的规模经济 | 第20-21页 |
| 3.3 国外文献综述 | 第21-22页 |
| 3.4 国内文献综述 | 第22-23页 |
| 第四章 计量模型与实证分析 | 第23-34页 |
| 4.1 基本模型的建立 | 第23页 |
| 4.2 变量的说明 | 第23-26页 |
| 4.2.1 Z值度量的介绍 | 第23-24页 |
| 4.2.2 银行稳定水平的度量 | 第24-25页 |
| 4.2.3 影响银行稳定水平的因素分析和说明 | 第25-26页 |
| 4.3 实证模型的建立 | 第26-27页 |
| 4.4 实证分析和检验 | 第27-31页 |
| 4.4.1 数据来源说明 | 第27页 |
| 4.4.2 统计性和相关性描述 | 第27-28页 |
| 4.4.3 模型选择 | 第28-29页 |
| 4.4.4 回归结果和分析 | 第29-31页 |
| 4.5 稳定性检验 | 第31-34页 |
| 第五章 非利息收入和资产规模对银行稳定影响的分析 | 第34-39页 |
| 5.1 非利息收入的风险路径 | 第34-37页 |
| 5.1.1 非利息业务风险的概念和特点 | 第34页 |
| 5.1.2 非利息业务风险的种类 | 第34-35页 |
| 5.1.3 非利息业务风险传导路径 | 第35-37页 |
| 5.2 银行资产规模的安全路径 | 第37-39页 |
| 第六章 本文结论与政策建议 | 第39-42页 |
| 6.1 本文研究结论 | 第39-40页 |
| 6.2 一些政策建议 | 第40-41页 |
| 6.3 进一步的研究方向 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-46页 |
| 后记 | 第46-47页 |
