| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 1 引言 | 第12-19页 |
| 1.1 研究目的及意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究目的 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-14页 |
| 1.2 国内外研究现状和文献综述 | 第14-16页 |
| 1.2.1 国内研究现状和文献综述 | 第14-15页 |
| 1.2.2 国外研究现状和文献综述 | 第15-16页 |
| 1.3 论文的结构及创新点 | 第16-17页 |
| 1.3.1 论文的结构 | 第16-17页 |
| 1.3.2 论文的创新点 | 第17页 |
| 1.4 论文的研究思路和研究方法 | 第17-19页 |
| 1.4.1 论文的研究思路 | 第17-18页 |
| 1.4.2 论文的研究方法 | 第18-19页 |
| 2 信用卡及信用卡风险的概述 | 第19-31页 |
| 2.1 信用卡 | 第19-23页 |
| 2.1.2 信用卡的功能 | 第20-23页 |
| 2.2 信用卡风险的特征及类型 | 第23-31页 |
| 2.2.1 信用卡风险的概念 | 第23-24页 |
| 2.2.2 信用卡风险的特征 | 第24-27页 |
| 2.2.3 信用卡风险的分类 | 第27-31页 |
| 3 我国信用卡风险的成因 | 第31-40页 |
| 3.1 参与主体风险意识欠缺 | 第31-33页 |
| 3.1.1 银行内部工作人员缺乏风险监管意识 | 第31-32页 |
| 3.1.2 对信用卡特约商户负债的工作人员风险意识淡薄 | 第32页 |
| 3.1.3 持卡人预防信用卡风险的意识不强 | 第32-33页 |
| 3.2 我国个人征信体系有待完善 | 第33-36页 |
| 3.2.1 个人征信的信息不全面 | 第33-34页 |
| 3.2.2 个人征信行业的监管不力 | 第34-35页 |
| 3.2.3 个人征信体系的客体没有明确的规定 | 第35页 |
| 3.2.4 还未明确个人信用评价制度 | 第35-36页 |
| 3.3 我国信用卡行业尚未建立信用风险信息共享机制 | 第36-38页 |
| 3.3.1 银行的信息并没有及时传递给客户 | 第37页 |
| 3.3.2 各大银行间缺乏联动机制 | 第37-38页 |
| 3.3.3 银行尚未与其他相关部门建立合作机制 | 第38页 |
| 3.4 相关的法律制度仍然滞后 | 第38-40页 |
| 3.4.1 缺乏专门法律法规来管理信用卡业务 | 第38-39页 |
| 3.4.2 信用立法存在空白 | 第39页 |
| 3.4.3 法律对个人信用信息保护力度还不够 | 第39-40页 |
| 4 关于信用卡风险法律规制的域外考察 | 第40-44页 |
| 4.1 美国信用卡风险管理法律制度 | 第40-42页 |
| 4.2 韩国信用卡风险管理法律制度 | 第42-44页 |
| 5 对我国信用卡风险的法律规制 | 第44-48页 |
| 5.1 加强信用卡风险参与人的风险控制 | 第44-45页 |
| 5.1.1 对持卡人信用风险的控制 | 第44页 |
| 5.1.2 对特约商户风险的控制 | 第44-45页 |
| 5.1.3 对发卡银行内部风险的控制 | 第45页 |
| 5.2 完善征信体系 | 第45-46页 |
| 5.3 建立信息共享的全国性数据库 | 第46-47页 |
| 5.4 完善现有的信用卡相关法律体系 | 第47-48页 |
| 结论 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-52页 |
| 后记 | 第52-53页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第53页 |