小微企业融资模式创新研究--以山东省临沂市为例
| 摘要 | 第9-10页 |
| ABSTRACT | 第10-11页 |
| 第一章 导论 | 第12-21页 |
| 1.1 选题的背景和意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第13-14页 |
| 1.2 文献综述 | 第14-19页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第14-17页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第17-19页 |
| 1.3 本文的研究内容与研究方法 | 第19页 |
| 1.3.1 本文主要内容 | 第19页 |
| 1.3.2 本文主要研究方法 | 第19页 |
| 1.4 本文的创新点与不足 | 第19-21页 |
| 1.4.1 本文的创新点 | 第19-20页 |
| 1.4.2 本文研究的不足 | 第20-21页 |
| 第二章 相关概念界定 | 第21-25页 |
| 2.1 小微企业 | 第21-23页 |
| 2.1.1 小微企业的概念 | 第21-22页 |
| 2.1.2 小微企业的特征及作用 | 第22-23页 |
| 2.2 融资 | 第23-24页 |
| 2.2.1 融资的定义 | 第24页 |
| 2.2.2 融资的形式 | 第24页 |
| 2.3 信用联盟 | 第24-25页 |
| 第三章 临沂市小微企业融资分析 | 第25-30页 |
| 3.1 小微企业基本状况 | 第25页 |
| 3.1.1 总体规模 | 第25页 |
| 3.1.2 产业分布 | 第25页 |
| 3.2 小微企业融资状况 | 第25-27页 |
| 3.2.1 信贷融资是小微企业融资的基本来源 | 第26页 |
| 3.2.2 小微企业的信贷融资供不应求 | 第26页 |
| 3.2.3 小微企业的信贷融资担保能力不足 | 第26-27页 |
| 3.2.4 小微企业自身信用等级太低 | 第27页 |
| 3.3 小微企业融资存在的问题及原因分析 | 第27-30页 |
| 3.3.1 小微企业融资存在问题 | 第27-28页 |
| 3.3.2 小微企业融资存在问题的原因 | 第28-30页 |
| 第四章 临沂市小微企业融资模式创新——信用联盟 | 第30-37页 |
| 4.1 小微企业信用联盟融资模式主体 | 第30-31页 |
| 4.1.1 小微企业 | 第30页 |
| 4.1.2 小微企业信用联盟 | 第30页 |
| 4.1.3 银行 | 第30-31页 |
| 4.2 小微企业信用联盟创建的流程 | 第31-32页 |
| 4.3 临沂市农信信用联盟融资模式取得的成效 | 第32-33页 |
| 4.4 信用联盟融资模式的特点及发展途径 | 第33-35页 |
| 4.4.1 信用联盟融资模式的特点 | 第33-34页 |
| 4.4.2 信用联盟融资模式的发展途径 | 第34-35页 |
| 4.5 信用联盟融资模式的优势 | 第35-37页 |
| 4.5.1 有效破解了小微企业融资难题 | 第35页 |
| 4.5.2 改善银行对小微企业的金融服务质量 | 第35-36页 |
| 4.5.3 促进信用培育机制的建立 | 第36页 |
| 4.5.4 促进担保联动机制的建立 | 第36页 |
| 4.5.5 促进互助共赢机制的建立 | 第36-37页 |
| 第五章 信用联盟融资模式推广困境及解决对策 | 第37-42页 |
| 5.1 信用联盟融资模式推广困境 | 第37-38页 |
| 5.1.1 对联盟的认识不到位 | 第37页 |
| 5.1.2 传统的融资模式和营销模式根深蒂固 | 第37页 |
| 5.1.3 信用联盟可能存在一定风险 | 第37-38页 |
| 5.1.4 信用社费率措施难以吸引优质客户 | 第38页 |
| 5.1.5 信用社对信用联盟营销推广力度不够 | 第38页 |
| 5.2 信用联盟融资模式推广对策 | 第38-42页 |
| 5.2.1 信用社层面 | 第39-40页 |
| 5.2.2 小微企业层面 | 第40-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第46页 |
