| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 本文研究的经济社会背景 | 第11-12页 |
| 1.1.1 中国家用轿车销量快速增长 | 第11-12页 |
| 1.1.2 发展汽车金融产业,快速推动汽车运营 | 第12页 |
| 1.2 汽车金融公司的含义 | 第12-13页 |
| 1.3 汽车金融研究的意义 | 第13页 |
| 1.4 国内外相关研究综述 | 第13-15页 |
| 1.4.1 王再祥博士对汽车金融理论的开创性研究 | 第13-14页 |
| 1.4.2 对制约中国汽车金融发展要素的研究 | 第14页 |
| 1.4.3 我国汽车金融模式的研究 | 第14-15页 |
| 1.5 论文的结构安排 | 第15-17页 |
| 2 汽车金融产业运作实践 | 第17-23页 |
| 2.1 汽车金融产业的现状描述 | 第17-18页 |
| 2.2 汽车金融产业发展的历史脉络 | 第18-19页 |
| 2.3 我国汽车金融产业的发展历程 | 第19-21页 |
| 2.4 东风日产汽车金融的实例介绍 | 第21页 |
| 2.5 汽车金融产业拓展的价值功用 | 第21-23页 |
| 3 汽车金融产品的状况 | 第23-35页 |
| 3.1 各国汽车金融产品的介绍 | 第23-25页 |
| 3.1.1 美国汽车金融产品的一般状况 | 第23-24页 |
| 3.1.2 欧洲汽车金融产品的一般状况 | 第24页 |
| 3.1.3 日本汽车金融产品的一般状况 | 第24-25页 |
| 3.2 汽车金融产业运作的主要产品形式 | 第25-26页 |
| 3.2.1 库存融资 | 第25页 |
| 3.2.2 建店融资 | 第25页 |
| 3.2.3 并购贷款 | 第25-26页 |
| 3.2.4 分期付款 | 第26页 |
| 3.2.5 融资租赁 | 第26页 |
| 3.2.6 汽车消费类贷款 | 第26页 |
| 3.3 东风汽车金融公司运作案例介绍 | 第26-28页 |
| 3.3.1 东风汽车金融公司日常业务运作的框架和一般流程介绍 | 第26-27页 |
| 3.3.2 东风汽车金融公司零售类金融产品介绍 | 第27-28页 |
| 3.4 汽车金融产品的设计和推展 | 第28-30页 |
| 3.5 汽车金融企业的结构设计 | 第30-33页 |
| 3.5.1 商业银行模式 | 第30-32页 |
| 3.5.2 经销商模式 | 第32页 |
| 3.5.3 汽车金融公司模式 | 第32-33页 |
| 3.6 国家金融宏观政策和产业政策的影响 | 第33-35页 |
| 3.6.1 国家产业金融政策的有效支持和监管 | 第33页 |
| 3.6.2 金融供给侧方面 | 第33-35页 |
| 4 汽车金融产业发展的瓶颈制约 | 第35-41页 |
| 4.1 消费者所处环境的制约 | 第35-37页 |
| 4.1.1 我国居民传统的消费观念制约着汽车金融业务的发展 | 第35页 |
| 4.1.2 高税费严重影响我国的汽车消费信贷 | 第35-36页 |
| 4.1.3 贷款手续复杂,制约了汽车消费信贷的发展 | 第36页 |
| 4.1.4 消费者能享受的汽车金融机构的利率营销策略受限 | 第36-37页 |
| 4.2 企业决策发展受到较大局限 | 第37页 |
| 4.3 行业外部约束和国家政策限制 | 第37-39页 |
| 4.3.1 社会信用体系不尽完善 | 第38页 |
| 4.3.2 征信制度体系存在的问题 | 第38-39页 |
| 4.3.3 抵押担保制度不完善,贷款回收困难 | 第39页 |
| 4.4 汽车金融产品和其他金融产品对比分析 | 第39-41页 |
| 4.4.1 与教育金融贷款产品对比 | 第39-40页 |
| 4.4.2 与房地产金融贷款产品的对比 | 第40页 |
| 4.4.3 与消费类电子产品金融贷款的对比 | 第40-41页 |
| 5 促动汽车金融业提升的基本途径 | 第41-51页 |
| 5.1 完善企业和个人征信系统,提高汽车金融产品的竞争力 | 第41-42页 |
| 5.1.1 充分发挥汽车金融主体的比较优势 | 第41页 |
| 5.1.2 学习国外资信体系建设的成功经验,积极实施系统改革 | 第41页 |
| 5.1.3 扩充银行以外的信用信息数据,进一步完善企业和个人征信系统 | 第41页 |
| 5.1.4 推动第三方信用评级市场的发展,促进内外部评级结果的有效组合 | 第41-42页 |
| 5.1.5 探索发展信用评分产品和技术 | 第42页 |
| 5.1.6 有利于风险评估体系的建立 | 第42页 |
| 5.2 引入制约性催收系统,防范车贷违约 | 第42-43页 |
| 5.2.1 车贷违约现象严重 | 第42-43页 |
| 5.2.2 构建制约性催收系统 | 第43页 |
| 5.2.3 构建信用新体系 | 第43页 |
| 5.3 推动汽车金融资金配置优化,搞好产业资金链 | 第43-46页 |
| 5.3.1 国外汽车金融公司的资金链简介 | 第43-44页 |
| 5.3.2 国外汽车金融的资金链启示 | 第44-45页 |
| 5.3.3 改善我国汽车金融资金链的政策建议 | 第45-46页 |
| 5.4 创建宽松的产业服务环境 | 第46-48页 |
| 5.4.1 完备的法律体系 | 第46-47页 |
| 5.4.2 健全金融服务体系 | 第47页 |
| 5.4.3 完善社会服务体系 | 第47页 |
| 5.4.4 严密风险管理程序 | 第47-48页 |
| 5.5 借鉴国外先进经验加强产业创新 | 第48-49页 |
| 5.5.1 相对完善配套的金融制度建设 | 第48页 |
| 5.5.2 调处好众多汽车金融主体的关系 | 第48-49页 |
| 5.6 网络技术积极参与汽车金融 | 第49-50页 |
| 5.7 其他多因素影响 | 第50-51页 |
| 6 结论 | 第51-53页 |
| 参考文献 | 第53-54页 |
