| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-11页 |
| 1 绪论 | 第11-18页 |
| ·选题背景及意义 | 第11-13页 |
| ·网络组织的含义及界定 | 第13-14页 |
| ·研究思路与研究方法 | 第14-17页 |
| ·本文的创新与不足 | 第17-18页 |
| 2 研究的理论基础与相关文献综述 | 第18-32页 |
| ·消费信贷信用风险 | 第18-23页 |
| ·消费信贷的含义及发展 | 第18-20页 |
| ·消费信贷信用风险的产生 | 第20-22页 |
| ·消费信贷信用风险的特点 | 第22-23页 |
| ·消费信贷信用风险管理的理论沿革 | 第23-25页 |
| ·基于网络组织的消费信贷信用风险管理的建立逻辑 | 第25-31页 |
| ·网络组织防范机会主义的理论依据 | 第26-27页 |
| ·网络组织在克服消费信贷信用风险管理难点中的作用 | 第27-29页 |
| ·网络组织防范消费信贷信用风险的经济机理 | 第29-31页 |
| ·本章小结 | 第31-32页 |
| 3 基于网络组织的消费信贷信用风险管理的现实探索 | 第32-43页 |
| ·含有两个结点的网络组织 | 第32-37页 |
| ·网络组织的构建 | 第32-33页 |
| ·两结点网络组织的作用:基于模型的分析 | 第33-35页 |
| ·两结点网络组织的现实探索:美国社区银行 | 第35-37页 |
| ·含有多个结点的网络组织 | 第37-41页 |
| ·网络组织的构建 | 第37-38页 |
| ·三结点网络组织的作用:基于模型的分析 | 第38-39页 |
| ·三结点网络组织的现实探索:联保贷款 | 第39-41页 |
| ·本章小结 | 第41-43页 |
| 4 基于网络组织的消费信货信用风险管理评价研究 | 第43-53页 |
| ·基于两结点网络组织的消费信贷的贷款可得性研究 | 第43-48页 |
| ·变量的选取 | 第44-45页 |
| ·研究方法 | 第45-46页 |
| ·实证结果 | 第46-48页 |
| ·结论 | 第48页 |
| ·基于两结点网络组织的消费信贷经营绩效:社区银行绩效 | 第48-52页 |
| ·本章小结 | 第52-53页 |
| 5 基于网络组织的消费信贷信用风险管理策略分析 | 第53-56页 |
| ·不同类型网络组织在消费信贷信用风险管理中的共性 | 第53-54页 |
| ·基于网络组织的消费信贷信用风险管理策略 | 第54-56页 |
| ·明确产品定位,创新信贷产品 | 第54页 |
| ·拓宽信息获取渠道,缓解信息不对称问题 | 第54-55页 |
| ·重视社会资本价值,提高违约成本 | 第55页 |
| ·加强借贷方交流,及时发现潜在风险 | 第55-56页 |
| 6 结论及建议 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-62页 |
| 附录 | 第62-64页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第64-65页 |
| 致谢 | 第65页 |