农行北京街支行个人理财业务研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 1 绪论 | 第8-18页 |
| ·问题的提出 | 第8-9页 |
| ·国内外文献综述 | 第9-16页 |
| ·个人理财的概念 | 第9页 |
| ·个人理财业务的分类 | 第9-11页 |
| ·个人理财规划业务流程 | 第11-14页 |
| ·个人理财业务国内外相关研究 | 第14-16页 |
| ·本文的思路与框架 | 第16-18页 |
| 2 北京街支行开展个人理财业务现状 | 第18-27页 |
| ·完成内部与外部改建 | 第18-20页 |
| ·外部改建实现功能分区、分层服务 | 第18-19页 |
| ·内部选拔人才、职能分工 | 第19-20页 |
| ·北京街支行优质客户资源现状 | 第20页 |
| ·北京街支行现有的理财产品 | 第20-25页 |
| ·自身发行的理财产品 | 第20-22页 |
| ·代理发行的理财产品 | 第22-25页 |
| ·北京街支行理财产品整体销售现状 | 第25-27页 |
| ·人民币理财产品、黄金、国债 | 第25页 |
| ·涉“外”理财产品 | 第25页 |
| ·券商类及债市通理财产品 | 第25-27页 |
| 3 北京街支行开展个人理财业务存在的问题 | 第27-32页 |
| ·领导经营意识落后 | 第27页 |
| ·理财营销滞后 | 第27-30页 |
| ·营销意识不强，缺乏对员工的营销培训 | 第27-28页 |
| ·缺乏自身营销体系 | 第28页 |
| ·营销市场细分不到位 | 第28-29页 |
| ·理财产品功能单一，缺乏全方位组合 | 第29页 |
| ·营销方式落后 | 第29页 |
| ·缺乏风险评估与职业道德管理 | 第29-30页 |
| ·缺乏促进营销的绩效考核机制 | 第30页 |
| ·缺乏对客户营销前的理财教育 | 第30页 |
| ·信息技术支持落后 | 第30-31页 |
| ·理财队伍建设落后 | 第31-32页 |
| 4 北京街开展个人理财业务的改进方案 | 第32-40页 |
| ·转变经营观念 | 第32页 |
| ·加强理财营销 | 第32-38页 |
| ·加强市场营销观念，加强营销培训 | 第32-33页 |
| ·完善个人理财产品营销的组织体系 | 第33页 |
| ·细分市场进行差异化服务 | 第33-34页 |
| ·加强个人理财产品的组合营销 | 第34页 |
| ·合理运用营销方式 | 第34-35页 |
| ·加强风险评估与职业道德管理 | 第35-37页 |
| ·建立科学完善的考核激励制度 | 第37-38页 |
| ·加强对客户的理财教育 | 第38页 |
| ·建立有效的信息支持系统 | 第38-39页 |
| ·打造理财团队加强理财队伍建设 | 第39-40页 |
| 结论 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |
