| 中文摘要 | 第1-9页 |
| ABSTRACT | 第9-11页 |
| 一、理论综述 | 第11-17页 |
| 1. 操作风险的定义 | 第11-12页 |
| 2. 操作风险的分类 | 第12-14页 |
| ·英国银行家协会(BBA)对操作风险的分类 | 第12页 |
| ·巴塞尔委员会的分类 | 第12-13页 |
| ·其他分类 | 第13-14页 |
| 3. 操作风险的特征 | 第14页 |
| 4. 操作风险的度量 | 第14-17页 |
| ·基本指标法 (The Basic Indicator Approach) | 第15页 |
| ·标准法(The Standardized Approach) | 第15-16页 |
| ·高级度量法(Advanced Measurement Approach) | 第16-17页 |
| 二、操作风险的管理的经验 | 第17-34页 |
| 1. 专业委员会的研究 | 第17-21页 |
| ·COSO全面风险管理框架 | 第17-18页 |
| ·巴塞尔委员会的操作风险管理与监管的稳健做法 | 第18-21页 |
| 2. 商业银行操作风险管理经验 | 第21-34页 |
| ·商业银行操作风险管理框架 | 第21-30页 |
| ·实例:ANZ银行的风险管理架构 | 第30-34页 |
| 三、我国的操作风险及监管现状 | 第34-40页 |
| 1. 我国银行操作风险的现状 | 第34-36页 |
| 2. 我国部分商业银行操作风险管理进展 | 第36-38页 |
| 3. 我国银行操作风险的外部监管 | 第38-40页 |
| 四、我国商业银行操作风险管理中的问题及政策建议 | 第40-49页 |
| 1. 我国商业银行操作风险管理存在的问题 | 第40-44页 |
| ·公司治理不完善，操作风险管理框架不健全 | 第41页 |
| ·操作风险管理理念上存在误区 | 第41-42页 |
| ·操作风险管理手段落后 | 第42-43页 |
| ·对员工的管理不到位，风险文化尚未建立 | 第43页 |
| ·银行内部控制制度不健全 | 第43-44页 |
| 2. 对我国银行业操作风险管理的政策建议 | 第44-49页 |
| ·完善内控制度建设 | 第44-45页 |
| ·建立操作风险损失数据库 | 第45-46页 |
| ·加强银行内部风险文化的建设 | 第46页 |
| ·探索操作风险度量模型 | 第46页 |
| ·设计操作风险管理的组织结构、再造业务流程 | 第46-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文及科研成果 | 第52-53页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第53页 |
