| 第一章 导论 | 第1-14页 |
| 第一节 我国发展消费信贷的背景分析 | 第7-9页 |
| 一、 消费信贷的概念及其对我国经济发展的意义 | 第7-8页 |
| 二、 我国消费信贷发展现状 | 第8-9页 |
| 第二节 有关消费信贷风险控制的一些讨论: | 第9-10页 |
| 一、 强化内控体系的观点 | 第9-10页 |
| 二、 强化法规建设的观点 | 第10页 |
| 三、 强化消费品二级市场建设的观点 | 第10页 |
| 第三节 消费信贷面临的主要风险及其产生的原因 | 第10-12页 |
| 一、 信用风险 | 第11页 |
| 二、 市场风险 | 第11页 |
| 三、 风险产生的原因 | 第11-12页 |
| 第四节 本文的中心论点、结构和分析方法 | 第12-14页 |
| 一、 中心论点 | 第12页 |
| 二、 论文结构 | 第12-13页 |
| 三、 分析方法 | 第13-14页 |
| 第二章 消费者个人信用与风险抑制 | 第14-21页 |
| 第一节 消费者个人信用与信贷风险的关系 | 第14-15页 |
| 一、 风险扩大作用 | 第15页 |
| 二、 风险收缩作用 | 第15页 |
| 第二节 商业银行在消费信用评估方面的缺陷 | 第15-16页 |
| 一、 缺乏详细、明确的个人信用记录 | 第15-16页 |
| 二、 缺乏建立个人信用记录的相关资料 | 第16页 |
| 三、 缺乏专业的个人信用评估机构 | 第16页 |
| 第三节 消费者信用的决定与尽快建立个人信用制度的必要性 | 第16-18页 |
| 一、 消费者信用的决定 | 第16-17页 |
| 二、 建立个人信用制度的必要性 | 第17-18页 |
| 第四节 建立商业银行消费者个人信用评价系统，抑制信用风险 | 第18-21页 |
| 一、 商业银行应建立客户个人基本帐户制度 | 第19页 |
| 二、 建立全行性个人客户信用数据库 | 第19页 |
| 三、 建立科学的个人信用评价标准 | 第19-20页 |
| 四、 建立个人信用预警监控子系统 | 第20-21页 |
| 第三章 消费者偿还能力的不确定性与风险分摊 | 第21-29页 |
| 第一节 消费者偿还能力的不确定性与信贷风险的关系 | 第21-23页 |
| 一、 关于消费者偿还能力的不确定性的概述 | 第21页 |
| 二、 消费者的个人财产与信贷风险的关系 | 第21-22页 |
| 三、 消费者的预期收入与信贷风险的关系 | 第22-23页 |
| 第二节 消费信贷目标客户的选择 | 第23页 |
| 一、 选择的前提 | 第23页 |
| 二、 选择的对象 | 第23页 |
| 第三节 保险、担保与风险分摊的关系 | 第23-25页 |
| 一、 保险对风险的分摊作用 | 第24页 |
| 二、 担保对风险的分摊作用 | 第24-25页 |
| 第四节 关于保险、担保措施的对策建议 | 第25-29页 |
| 一、 在保险方面 | 第25-26页 |
| 二、 在担保方面 | 第26-29页 |
| 第四章 消费信贷资产证券化与风险转移 | 第29-36页 |
| 第一节 信贷资产证券化的含义与一般运作程序 | 第29-31页 |
| 第二节 消费信贷中信用风险的特征与有关信用工程技术 | 第31-33页 |
| 一、 消费信贷中信用风险的特征 | 第31-32页 |
| 二、 有关的信用工程技术 | 第32-33页 |
| 第三节 资产证券化控制信用风险的一般原理 | 第33-35页 |
| 第四节 以住房贷款证券化为突破，推进消费信贷资产证券化工作 | 第35-36页 |
| 第五章 消费信贷中的利率风险及其防范 | 第36-45页 |
| 第一节 消费信贷中利率风险的特征 | 第37-38页 |
| 一、 利率风险属于系统性风险 | 第37页 |
| 二、 利率风险属于不可控风险 | 第37页 |
| 三、 利率风险属于环境风险 | 第37-38页 |
| 第二节 利用有关金融工具，规避消费信贷的利率风险 | 第38-42页 |
| 一、 互换 | 第38-40页 |
| 二、 远期合约和期货合约 | 第40页 |
| 三、 期权 | 第40-42页 |
| 第三节 有关我国利率风险管理的现实问题及探讨 | 第42-45页 |
| 一、 我国利率波动的特点 | 第42-43页 |
| 二、 我国利率风险管理的对策选择 | 第43-45页 |
| 总结 | 第45-46页 |
| 参考文献: | 第46-48页 |
| 后记 | 第48-49页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录: | 第49页 |
