互联网消费金融企业资金链风险分析--以“趣店”为例
| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 1 引言 | 第11-15页 |
| 1.1 研究背景与研究问题 | 第11-12页 |
| 1.2 研究现状与存在不足 | 第12页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第12页 |
| 1.4 预期创新 | 第12页 |
| 1.5 本文的结构安排 | 第12-15页 |
| 2 文献综述和理论分析 | 第15-23页 |
| 2.1 互联网消费金融文献概述 | 第15-16页 |
| 2.1.1 互联网消费金融概念界定 | 第15页 |
| 2.1.2 互联网消费金融运行模式研究回顾 | 第15-16页 |
| 2.1.3 互联网消费金融监管研究回顾 | 第16页 |
| 2.2 资金链及风险评估文献概述 | 第16-19页 |
| 2.2.1 资金链相关概念界定 | 第16-18页 |
| 2.2.2 财务风险、破产风险评估研究回顾 | 第18-19页 |
| 2.3 资金链管理相关理论 | 第19-22页 |
| 2.3.1 资本循环理论 | 第19-20页 |
| 2.3.2 优序融资理论 | 第20页 |
| 2.3.3 资本运营理论 | 第20-21页 |
| 2.3.4 价值链理论 | 第21-22页 |
| 2.4 概括性评论 | 第22-23页 |
| 3 我国互联网消费金融行业及资金链分析 | 第23-36页 |
| 3.1 我国互联网消费金融行业的发展历程 | 第23-25页 |
| 3.1.1 起步阶段 | 第23-24页 |
| 3.1.2 成长阶段 | 第24页 |
| 3.1.3 调整及成熟阶段 | 第24-25页 |
| 3.2 我国互联网消费金融行业分析 | 第25-31页 |
| 3.2.1 我国互联网消费金融行业发展环境分析 | 第25-26页 |
| 3.2.2 我国互联网消费金融服务模式对比分析 | 第26-29页 |
| 3.2.3 我国互联网消费金融行业价值链分析 | 第29-31页 |
| 3.3 我国互联网消费金融行业资金链风险分析 | 第31-35页 |
| 3.3.1 我国互联网消费金融行业资金链特点 | 第31-32页 |
| 3.3.2 我国互联网消费金融行业资金链风险分析 | 第32-35页 |
| 3.4 本章小结 | 第35-36页 |
| 4 趣店集团资金链情况及风险分析 | 第36-61页 |
| 4.1 公司简介 | 第36-38页 |
| 4.1.1 基本情况 | 第36页 |
| 4.1.2 业务模式 | 第36-38页 |
| 4.2 趣店集团资金链风险分析 | 第38-47页 |
| 4.2.1 融资阶段资金链状况及风险分析 | 第38-42页 |
| 4.2.2 经营阶段资金链状况及风险分析 | 第42-45页 |
| 4.2.3 资金回收阶段资金链状况及风险分析 | 第45-47页 |
| 4.3 趣店集团资金链风险评估 | 第47-56页 |
| 4.3.1 设定资金链风险评估指标及体系 | 第47-48页 |
| 4.3.2 变量权重赋值 | 第48-53页 |
| 4.3.3 基于功效系数法确定资金链风险综合得分 | 第53-56页 |
| 4.3.4 趣店集团资金链风险评估总结 | 第56页 |
| 4.4 趣店集团资金链风险成因分析 | 第56-61页 |
| 4.4.1 偿债能力较弱 | 第57页 |
| 4.4.2 客户导流依赖性强 | 第57-58页 |
| 4.4.3 风控体系不健全 | 第58-60页 |
| 4.4.4 监管政策不完善 | 第60-61页 |
| 5 趣店集团资金链风险控制措施 | 第61-64页 |
| 5.1 降低债务融资比例 | 第61页 |
| 5.2 推动应收帐款资产证券化的发展 | 第61-62页 |
| 5.3 拓宽线上渠道客户来源 | 第62页 |
| 5.4 进一步延伸产品和服务的细分领域 | 第62-63页 |
| 5.5 构建行业内外大数据相连接的征信体系 | 第63-64页 |
| 6 研究结论与研究不足 | 第64-65页 |
| 6.1 研究结论 | 第64页 |
| 6.2 研究不足 | 第64-65页 |
| 参考文献 | 第65-67页 |
| 附录 A | 第67-70页 |
| 附录 B | 第70-72页 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第72-74页 |
| 学位论文数据集 | 第74页 |
