| 提要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 引言 | 第8-9页 |
| 1 个人信用制度的概述 | 第9-11页 |
| 1.1 个人信用的内涵 | 第9页 |
| 1.2 我国个人信用制度的发展进程 | 第9-10页 |
| 1.3 完善我国个人信用制度的必要性 | 第10-11页 |
| 2 我国个人信用制度的现状分析 | 第11-21页 |
| 2.1 单一的征信法律渊源 | 第11-13页 |
| 2.1.1 没有专项的信用立法 | 第11-12页 |
| 2.1.2 现有法律渊源法律效力等级较低 | 第12-13页 |
| 2.2 我国的个人信用征信模式不统一 | 第13-15页 |
| 2.2.1 公共征信模式——主要为中央政府规章 | 第13-14页 |
| 2.2.2 准市场化征信模式——深圳市政府规章 | 第14页 |
| 2.2.3 准市场化征信模式——上海市政府规章 | 第14-15页 |
| 2.3 个人信用征信市场的监管机构不明确 | 第15-21页 |
| 2.3.1 外部监管不健全 | 第15-16页 |
| 2.3.2 内部缺乏行业协会自律 | 第16-17页 |
| 2.3.3 对个人信用信息主体的权利保护制度不健全 | 第17-20页 |
| 2.3.4 法律责任不完善 | 第20-21页 |
| 3 个人信用制度完善国家的经验 | 第21-27页 |
| 3.1 个人信用制度的管理模式 | 第21-23页 |
| 3.2 个人信用制度的运行机制 | 第23-25页 |
| 3.3 对我国的启示 | 第25-27页 |
| 4 完善我国个人信用制度的主要途径 | 第27-36页 |
| 4.1 加快个人信用制度建设的立法工作 | 第27-28页 |
| 4.1.1 制定个人信用方面的综合性法律 | 第27页 |
| 4.1.2 制定以个人信用制度主要内容的专项立法 | 第27-28页 |
| 4.1.3 进行信用授信方面的立法 | 第28页 |
| 4.1.4 加快个人破产制度的建立 | 第28页 |
| 4.2 在全国建立统一的个人资信档案登记制度 | 第28-31页 |
| 4.2.1 建立统一的个人资信档案识别码 | 第29-30页 |
| 4.2.2 以银行存款实名制为基础，建立个人信用账户体系 | 第30页 |
| 4.2.3 加快互联网建设，共享个人信用信息 | 第30-31页 |
| 4.3 规范个人资信评估机制 | 第31-34页 |
| 4.3.1 构建规范的个人资信评估指标体系 | 第31-32页 |
| 4.3.2 建立科学合理的个人资信评估方法 | 第32-33页 |
| 4.3.3 按市场化方式设立信用征信机构和中介机构 | 第33-34页 |
| 4.3.4 明确个人信用征信监管机构 | 第34页 |
| 4.4 建设相关的配套措施 | 第34-36页 |
| 4.4.1 加强信用教育，建设信用社会 | 第35页 |
| 4.4.2 宣传信贷消费，更新传统消费观 | 第35-36页 |
| 结论 | 第36-37页 |
| 后记 | 第37-38页 |
| 参考文献 | 第38-40页 |
| 在学期间发表的学术论文和研究成果 | 第40-41页 |
| 详细摘要 | 第41-52页 |
