| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 前言 | 第8-13页 |
| 一、 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| （一） 研究背景 | 第8页 |
| （二） 研究意义 | 第8-9页 |
| 二、 研究现状 | 第9-11页 |
| （一） 国外研究现状 | 第9-10页 |
| （二） 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 三、 主要研究内容及研究方法 | 第11页 |
| （一） 主要研究内容 | 第11页 |
| （二） 研究方法 | 第11页 |
| 四、 创新之处 | 第11-13页 |
| 第一章 商业银行个人理财业务的基本理论 | 第13-18页 |
| 一、 商业银行个人理财业务的概念 | 第13-14页 |
| 二、 商业银行个人理财业务的分类 | 第14-15页 |
| （一） 理财顾问服务 | 第14页 |
| （二） 综合理财服务 | 第14-15页 |
| 三、 商业银行个人理财业务的法律性质 | 第15-18页 |
| （一） 有关商业银行个人理财业务法律性质的不同观点 | 第15-16页 |
| （二） 商业银行个人理财业务法律性质的具体分析 | 第16-18页 |
| 第二章 我国商业银行个人理财业务法律风险分析 | 第18-27页 |
| 一、 我国商业银行个人理财业务存在的法律风险 | 第18-24页 |
| （一） 市场准入过程中的法律风险 | 第18-20页 |
| （二） 理财产品开发设计过程中的法律风险 | 第20-21页 |
| （三） 理财产品宣传销售过程中的法律风险 | 第21-23页 |
| （四） 产品售后的法律风险 | 第23-24页 |
| 二、 我国商业银行个人理财业务法律风险的成因 | 第24-27页 |
| （一） 金融分业体制的限制 | 第25页 |
| （二） 法律环境因素的制约 | 第25-26页 |
| （三） 商业银行自身因素的束缚 | 第26-27页 |
| 第三章 发达国家和地区商业银行个人理财业务法律风险的防范与启示 | 第27-35页 |
| 一、 发达国家和地区商业银行个人理财业务法律风险的防范 | 第27-32页 |
| （一） 美国商业银行个人理财业务法律风险的防范 | 第27-29页 |
| （二） 日本商业银行个人理财业务法律风险的防范 | 第29-31页 |
| （三） 我国台湾地区商业银行个人理财业务法律风险的防范 | 第31-32页 |
| 二、 对我国的启示 | 第32-35页 |
| （一） 金融业混业经营模式的选择 | 第32-33页 |
| （二） 以保护投资者利益为出发点的法律规范的制定 | 第33页 |
| （三） 商业银行法律风险内部防控制度的建立 | 第33-35页 |
| 第四章 我国商业银行个人理财业务法律风险的防范对策 | 第35-45页 |
| 一、 推进银行业实现混业经营模式 | 第35-37页 |
| （一） 实现我国商业银行混业经营的模式选择 | 第35-36页 |
| （二） 实现我国商业银行混业经营的路径设计 | 第36-37页 |
| 二、 完善商业银行个人理财业务的相关法律 | 第37-40页 |
| （一） 提高法律位阶 | 第37-38页 |
| （二） 填补法律空白 | 第38-40页 |
| （三） 进行法律清理 | 第40页 |
| 三、 建立商业银行法律风险的内部控制制度 | 第40-45页 |
| （一） 建立和完善个人理财业务规章制度和操作规程 | 第40-41页 |
| （二） 培养高层管理人员及理财业务人员的法律素养 | 第41-42页 |
| （三） 充分发挥银行内部法律事务部门的作用 | 第42-43页 |
| （四） 培育高素质的专业理财团队 | 第43页 |
| （五） 完善理财客户投诉处理机制 | 第43-45页 |
| 结论 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 攻读硕士学位期间取得的学术成果 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
