| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-19页 |
| 一 研究背景 | 第11页 |
| 二 研究目的及意义 | 第11-12页 |
| 三 国内外文献综述 | 第12-16页 |
| （一） 国外相关文献研究 | 第13-14页 |
| （二） 国内相关文献研究 | 第14-15页 |
| （三） 文献研究综述 | 第15-16页 |
| 四 研究内容、创新与不足 | 第16-19页 |
| （一） 研究内容 | 第16-17页 |
| （二） 创新与不足 | 第17-19页 |
| 第二章 不良贷款证券化的制度安排分析 | 第19-25页 |
| 一 不良贷款证券化的操作流程 | 第19-20页 |
| 二 不良贷款证券化的制度安排分析 | 第20-25页 |
| （一） 评级机构信用评级 | 第20-22页 |
| （二） 信用增级 | 第22-23页 |
| （三） 完善交易结构并进行交易 | 第23页 |
| （四） 信息披露 | 第23-25页 |
| 第三章 我国商业银行不良贷款证券化存在的制度问题 | 第25-35页 |
| 一 我国商业银行实行不良贷款证券化的制度安排 | 第25-30页 |
| （一） 不良贷款证券化的优势 | 第25-26页 |
| （二） 我国商业银行不良贷款证券化制度安排 | 第26-30页 |
| 二 我国商业银行不良贷款证券化中存在的制度问题 | 第30-35页 |
| （一） 信用机制不健全 | 第30页 |
| （二） 金融中介机构缺乏规范 | 第30-32页 |
| （三） 法律法规体系不够完善 | 第32页 |
| （四） 市场交易机制不完善 | 第32-33页 |
| （五） 信息披露机制存在漏洞 | 第33-35页 |
| 第四章 不良贷款证券化制度优化的国际经验 | 第35-43页 |
| 一 美国不良贷款证券化的制度优化经验 | 第35-37页 |
| （一） 美国不良贷款证券化的实践 | 第35-36页 |
| （二） 美国不良贷款证券化的经验总结 | 第36-37页 |
| 二 韩国不良贷款证券化的制度优化经验 | 第37-39页 |
| （一） 韩国不良贷款证券化的实践 | 第37-38页 |
| （二） 韩国不良贷款证券化的经验总结 | 第38-39页 |
| 三 美国、韩国不良贷款证券化对我国的启示 | 第39-43页 |
| （一） 法律法规的完善 | 第39-40页 |
| （二） 中介机构的优化 | 第40页 |
| （三） 信用评级能力的提高 | 第40-41页 |
| （四） 信用增级方式的多样性 | 第41-43页 |
| 第五章 我国商业银行不良贷款证券化制度安排—以“中誉一期”为例 | 第43-59页 |
| 一 中国银行实施不良贷款证券化的必要性 | 第43-47页 |
| （一） 中国银行不良贷款数额较大，不良资产证券化势在必行 | 第43-45页 |
| （二） 相关法律法规出台为其提供了法律条件 | 第45-46页 |
| （三） 信贷资产证券化的发行为其做了前期准备 | 第46-47页 |
| 二 中誉2016年第一期不良资产持证券制度安排分析 | 第47-56页 |
| （一） 参与机构选任 | 第47-49页 |
| （二）“中誉一期”交易结构 | 第49-50页 |
| （三）“中誉一期”风险分析 | 第50-52页 |
| （四）“中誉一期”基础资产选择分析 | 第52-53页 |
| （五） 信息披露内容详细全面 | 第53-54页 |
| （六） 信用增级措施 | 第54-56页 |
| 三 “中誉一期”发行效果 | 第56-59页 |
| 第六章 我国商业银行不良贷款证券化制度优化的建议 | 第59-63页 |
| 一 加强征信体系建设 | 第59页 |
| 二 发展和规范金融中介的业务 | 第59-60页 |
| 三 完善具体的法律法规 | 第60-61页 |
| 四 促进交易机制的建立 | 第61-62页 |
| 五 完善监管制度 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
