大学生信贷消费现状及对策研究--以湖北省高校为例
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 引言 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第10页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第11-16页 |
| 1.3.1 国外研究综述 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内研究综述 | 第12-15页 |
| 1.3.3 国内外研究评述 | 第15-16页 |
| 1.4 本课题的研究思路及方法 | 第16-17页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第16页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.5 研究的内容及创新 | 第17-18页 |
| 1.5.1 研究的内容 | 第17页 |
| 1.5.2 研究的创新 | 第17-18页 |
| 第2章大学生信贷消费理论基础 | 第18-24页 |
| 2.1 大学生信贷消费的概述 | 第18-20页 |
| 2.1.1 消费及信贷消费 | 第18-19页 |
| 2.1.2 大学生信贷消费 | 第19页 |
| 2.1.3 科学的信贷消费观 | 第19-20页 |
| 2.2 信贷消费的相关理论基础 | 第20-24页 |
| 2.2.1 马克思主义的科学消费理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 西方消费社会理论 | 第21-23页 |
| 2.2.3 可持续消费理论 | 第23-24页 |
| 第3章大学生信贷消费的现状调查及结果分析 | 第24-44页 |
| 3.1 大学生信贷消费现状调查的基本情况 | 第24-25页 |
| 3.1.1 被调查者的基本情况 | 第24页 |
| 3.1.2 调查方法及问卷结构 | 第24-25页 |
| 3.1.3 被调查者的信贷消费使用率 | 第25页 |
| 3.2 大学生信贷消费的积极影响 | 第25-28页 |
| 3.2.1 利于创业资金筹备，缓解资金不足压力 | 第25-26页 |
| 3.2.2 利于分期付款消费，提高日常生活质量 | 第26-27页 |
| 3.2.3 利于信用记录积累，推进诚信体系建立 | 第27-28页 |
| 3.2.4 利于财商教育开展，提升资金规划能力 | 第28页 |
| 3.3 大学生信贷消费的消极影响 | 第28-37页 |
| 3.3.1 信贷消费额度偏高，还款能力有限 | 第28-31页 |
| 3.3.2 信贷消费盲目冲动，判断能力有限 | 第31-33页 |
| 3.3.3 信贷消费结构失衡，重物质轻精神 | 第33-36页 |
| 3.3.4 信贷门槛低程序简，风险意识薄弱 | 第36-37页 |
| 3.4 大学生信贷消费消极影响的成因分析 | 第37-44页 |
| 3.4.1 社会不良消费环境影响 | 第37-40页 |
| 3.4.2 学校信贷消费教育乏力 | 第40-41页 |
| 3.4.3 家庭信贷消费教育缺位 | 第41-42页 |
| 3.4.4 大学生信贷消费观错位 | 第42-44页 |
| 第4章 引导大学生合理信贷消费的对策 | 第44-53页 |
| 4.1 优化大学生信贷消费社会环境 | 第44-46页 |
| 4.1.1 加强科学消费的舆论指导 | 第44-46页 |
| 4.1.2 规范大学生信用贷款平台 | 第46页 |
| 4.2 丰富大学生信贷消费学校教育 | 第46-49页 |
| 4.2.1 完善思想政治课课程理论体系 | 第46-48页 |
| 4.2.2 全面提升高校教育者业务素质 | 第48-49页 |
| 4.3 完善大学生信贷消费家庭教育 | 第49-50页 |
| 4.3.1 注重子女信贷消费观影响的家庭自觉 | 第49页 |
| 4.3.2 加强子女信贷消费观教育的家庭指导 | 第49-50页 |
| 4.4 加强大学生信贷消费自我教育 | 第50-53页 |
| 4.4.1 主动加强自我教育，树立科学信贷消费观 | 第51页 |
| 4.4.2 积极参加实践活动，践行科学信贷消费观 | 第51-53页 |
| 第5章 结语 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
| 附录 | 第59-61页 |
