| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 引言 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究思路与研究框架 | 第12-13页 |
| 1.4 主要创新点 | 第13-15页 |
| 第2章 国内外研究文献综述 | 第15-20页 |
| 2.1 国外学者研究综述 | 第15-16页 |
| 2.1.1 金融排斥的概念及维度 | 第15页 |
| 2.1.2 金融网点分布与金融排斥 | 第15-16页 |
| 2.1.3 金融排斥的破解方法 | 第16页 |
| 2.2 国内学者研究综述 | 第16-20页 |
| 2.2.1 金融排斥评价指标与测度体系 | 第17页 |
| 2.2.2 家庭和个人受金融排斥的影响因素 | 第17-18页 |
| 2.2.3 农村地区金融排斥问题 | 第18-20页 |
| 第3章 社区银行布点的城乡二元性 | 第20-28页 |
| 3.1 银行布点的理论分析 | 第20-21页 |
| 3.2 银行在社区布点的现状分析 | 第21-22页 |
| 3.3 模型选择 | 第22-23页 |
| 3.4 自变量选取与数据描述 | 第23-25页 |
| 3.5 基于零膨胀泊松回归的实证研究 | 第25-27页 |
| 3.6 本章小结 | 第27-28页 |
| 第4章 借贷可得性与家庭决策的城乡二元性 | 第28-40页 |
| 4.1 借贷决策的理论分析 | 第28页 |
| 4.2 借贷可得性现状分析 | 第28-30页 |
| 4.3 模型选择 | 第30-31页 |
| 4.3.1 Logistic回归模型 | 第30页 |
| 4.3.2 非线性分解模型 | 第30-31页 |
| 4.4 自变量选取与基本描述统计 | 第31-35页 |
| 4.5 实证分析 | 第35-39页 |
| 4.5.1 家庭借贷决策的影响因素探究 | 第35-38页 |
| 4.5.2 城乡家庭借贷决策差异的研究 | 第38-39页 |
| 4.6 本章小结 | 第39-40页 |
| 第5章 双重金融排斥城乡二元性 | 第40-49页 |
| 5.1 金融排斥的双重性与理论分析 | 第40-41页 |
| 5.2 城乡家庭受金融排斥双重性比较 | 第41-42页 |
| 5.3 模型选择 | 第42页 |
| 5.4 自变量选取与描述 | 第42-45页 |
| 5.5 实证分析 | 第45-48页 |
| 5.6 本章小结 | 第48-49页 |
| 第6章 主要观点与政策建议 | 第49-52页 |
| 6.1 主要观点 | 第49-50页 |
| 6.1.1 正外部性诱发银行网点设立的“城镇偏好” | 第49页 |
| 6.1.2 金融排斥下家庭综合自身特征做出信贷决策 | 第49页 |
| 6.1.3 双重金融排斥强化了农村家庭的非正规借贷倾向 | 第49-50页 |
| 6.2 政策建议 | 第50-52页 |
| 6.2.1 实行差别化的政策导向以平衡银行的利益导向 | 第50页 |
| 6.2.2 改善社区基础设施环境，完善基本公共服务体系 | 第50页 |
| 6.2.3 金融服务多元化 | 第50-51页 |
| 6.2.4 普及金融知识提升教育水平 | 第51-52页 |
| 结论 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 攻读学位期间取得学术成果 | 第57页 |
