| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 前言 | 第11-13页 |
| 第一章 国内外研究综述 | 第13-17页 |
| 1.1 国外研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2 国内研究综述 | 第14-15页 |
| 1.3 研究评述 | 第15-17页 |
| 第二章 洗钱与反洗钱理论研究 | 第17-25页 |
| 2.1 洗钱概述 | 第17-18页 |
| 2.1.1 洗钱概念与特点 | 第17页 |
| 2.1.2 洗钱手段与过程 | 第17页 |
| 2.1.3 洗钱的危害 | 第17-18页 |
| 2.1.4 利用银行渠道洗钱的形式 | 第18页 |
| 2.1.5 我国洗钱的发展与演变 | 第18页 |
| 2.2 反洗钱概述 | 第18-21页 |
| 2.2.1 反洗钱的概念 | 第18-19页 |
| 2.2.2 国际反洗钱监管制度组成 | 第19页 |
| 2.2.3 国际反洗钱的合作组织 | 第19页 |
| 2.2.4 我国反洗钱发展与现状 | 第19-21页 |
| 2.3 反洗钱监管措施分析 | 第21-23页 |
| 2.3.1 反洗钱现场检查 | 第21-22页 |
| 2.3.2 反洗钱非现场监管 | 第22-23页 |
| 2.4 反洗钱工作政府干预的必要性 | 第23-25页 |
| 第三章 温州银行反洗钱制度现状 | 第25-31页 |
| 3.1 温州银行简介 | 第25页 |
| 3.2 温州银行反洗钱概况 | 第25-27页 |
| 3.2.1 反洗钱工作整体情况 | 第25-26页 |
| 3.2.2 反洗钱机制设置情况 | 第26页 |
| 3.2.3 人员配备与资质情况 | 第26-27页 |
| 3.2.4 技术保障情况 | 第27页 |
| 3.3 反洗钱管理现状 | 第27-29页 |
| 3.3.1 加强反洗钱宣传和定期培训 | 第27-28页 |
| 3.3.2 注重客户身份的识别工作 | 第28页 |
| 3.3.3 严格保管客户资料 | 第28-29页 |
| 3.3.4 遵守制度及规定并履行报告 | 第29页 |
| 3.4 温州银行反洗钱制度存在的问题 | 第29-31页 |
| 3.4.1 银行反洗钱制度建设不完善 | 第29页 |
| 3.4.2 反洗钱制度风险管理不到位 | 第29-30页 |
| 3.4.3 反洗钱督查效率低,激励和约束存在不足 | 第30页 |
| 3.4.4 反洗钱预防和控制上存在不足 | 第30页 |
| 3.4.5 电子商务环境中,银行对洗钱行为的识别存在多种困境 | 第30-31页 |
| 第四章 温州银行反洗钱案例分析 | 第31-34页 |
| 4.1 案情回放 | 第31-32页 |
| 4.2 洗钱手法 | 第32页 |
| 4.3 案后思考和启示 | 第32-34页 |
| 第五章 国外先进经验的学习与借鉴 | 第34-38页 |
| 5.1 欧美发达国家银行反洗钱状况 | 第34页 |
| 5.2 亚洲发达国家银行反洗钱状况 | 第34-36页 |
| 5.3 国外反洗钱先进经验带来的启示 | 第36-38页 |
| 5.3.1 对客户进行充分了解,从源头排除嫌疑 | 第36页 |
| 5.3.2 加快银行反洗钱内部控制制度的建设 | 第36-37页 |
| 5.3.3 加强对高风险客户的客户尽职调查和资金监测 | 第37页 |
| 5.3.4 对银行柜面人员进行反洗钱培训 | 第37-38页 |
| 第六章 温州银行反洗钱制度的改进与建议 | 第38-47页 |
| 6.1 完善相关制度,建立各条线反洗钱工作机制 | 第38页 |
| 6.2 推进以风险管理为本的反洗钱制度 | 第38-43页 |
| 6.2.1 建立健全“了解你的客户”制度 | 第38-40页 |
| 6.2.2 建立健全“特殊账户活动的监控”制度 | 第40-41页 |
| 6.2.3 建立健全“可疑交易的识别和报告”制度 | 第41-43页 |
| 6.3 完善反洗钱监管与员工激励约束条款 | 第43页 |
| 6.3.1 加强反洗钱督查 | 第43页 |
| 6.3.2 加强激励约束 | 第43页 |
| 6.4 逐步建立预防性的内部控制程序 | 第43-45页 |
| 6.4.1 加强对内部控制各环节关键要素的监控 | 第43-44页 |
| 6.4.2 建立记录保留机制 | 第44页 |
| 6.4.3 强化反洗钱人员的岗位和职责安排 | 第44-45页 |
| 6.4.4 构建和完善持续教育培训的机制 | 第45页 |
| 6.5 营造良好的电子商务反洗钱制度建设的环境 | 第45-47页 |
| 总结 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 攻读博士/硕士学位期间取得的科研成果 | 第53页 |