| 导论 我们需要一个历史的视角 | 第1-28页 |
| 第一节 金融管制与金融监管的基本概念、基本议题和研究现状 | 第10-16页 |
| 一． 金融管制与金融监管的基本概念 | 第10-12页 |
| 二． 金融管制研究的基本议题 | 第12-15页 |
| 三． 研究现状 | 第15-16页 |
| 第二节 金融管制的历史分析 | 第16-20页 |
| 一． 管制经济研究的两种方法及其局限性 | 第17页 |
| 二． 经验事实与逻辑关系的重要性 | 第17-18页 |
| 三． 金融管制是历史事件的制度性产物，而不单纯作为一种观念而被发现或发生 | 第18-19页 |
| 四． 金融管制是不断发展变化的：难以从短时段获得完整的解释 | 第19-20页 |
| 第三节 金融管制的事实体系的选择与历史分期 | 第20-24页 |
| 一． 美国金融管制是一个成功的故事 | 第20-22页 |
| 二． 20世纪30年代的经济大危机是金融管制的历史起点 | 第22页 |
| 三． 前大危机时期是金融管制的幼稚期，主要集中在货币发行的管制方面 | 第22-23页 |
| 四． 金融管制历史的基本划分 | 第23-24页 |
| 第四节 本文的框架、分析方法和主要结论 | 第24-28页 |
| 一． 基本框架 | 第24-25页 |
| 二． 本文的分析方法 | 第25-26页 |
| 三． 主要结论 | 第26-27页 |
| 四． 进一步努力的方向 | 第27-28页 |
| 第一部分 大危机前的金融管制：稳定货币职能的努力 | 第28-45页 |
| 第一章 前联储时代的金融脆弱：金本位基础上的多种货币混合流通 | 第29-45页 |
| 第一节 货币体系的不稳定 | 第29-33页 |
| 一． 殖民地的货币短缺与独立前后纸币发行的混乱 | 第30-31页 |
| 二． “跛行本位制”：法定货币的风险 | 第31-32页 |
| 三． 1837年银行货币的危机 | 第32-33页 |
| 四． 统一与单一货币的出现 | 第33页 |
| 第二节 有缺陷的银行体系 | 第33-35页 |
| 一． 早期银行体系 | 第33-34页 |
| 二． 自由银行时代：进入过滥导致银行体系混乱 | 第34-35页 |
| 三． （1864年国民银行法） | 第35页 |
| 第三节 美联储的建立与大危机前的美国金融体系 | 第35-39页 |
| 一． 联邦储备体系的建立：货币职能的对内稳定 | 第36-37页 |
| 二． 大危机前的美国金融体系：确立现代金融市场的底部和边界 | 第37-39页 |
| 第四节 前大危机时期稳定金融市场的三大支柱 | 第39-43页 |
| 一． 金融机构的自我约束：内部管理与内部控制 | 第39-40页 |
| 二． 早期金融市场的“债务—紧缩”约束 | 第40-41页 |
| 三． 最后贷款人 | 第41-43页 |
| 小结： 货币与银行 | 第43-45页 |
| 第二部分 金融市场管制的确立及其变革 | 第45-108页 |
| 第二章 “危机引致”的金融市场管制体系 | 第46-66页 |
| 第一节 大危机的含义：“自由放任”的终结 | 第46-52页 |
| 一． 1929—1933年大危机中的金融失败及其原因 | 第46-50页 |
| 二． 大危机的金融分析：资本市场的发展加剧了信贷的不稳定性 | 第50-51页 |
| 三． 20世纪30年代大萧条的社会影响 | 第51-52页 |
| 第二节 大危机的制度成果：全国复兴署—管制经济中的金融管制—凯恩斯主义的财政政策 | 第52-56页 |
| 一． 全国复兴署的尝试及其终止 | 第52-53页 |
| 二． 管制经济 | 第53-54页 |
| 三． 凯恩斯主义的崛起与经济管制的式微 | 第54-55页 |
| 四． 金融管制在新政中的地位 | 第55-56页 |
| 第三节 现代金融管制的确立：大危机之后的金融立法管制 | 第56-60页 |
| 一． 有关银行业的立法（分业）管制：《1933年银行法》和《1935年银行法》 | 第56-57页 |
| 二． 最后贷款人的扩展及其微观强制：存款保险制度的建立 | 第57-58页 |
| 三． 证券业立法管制：《1933年证券法》和《1934年证券法》，以及《1938年曼罗尼（MALONEY）法》 | 第58-60页 |
| 四． 住房金融立法管制：联邦住宅贷款体系的建立 | 第60页 |
| 第四节 “补丁升级”：金融立法管制的完善与发展 | 第60-64页 |
| 一． 银行业立法管制的发展 | 第61-62页 |
| 二． 与银行业密切相关的证券业的立法管制 | 第62-63页 |
| 三． 其它方面的立法完善 | 第63-64页 |
| 第五节 其他国家的金融管制 | 第64-66页 |
| 一． 英国的金融管制 | 第64-65页 |
| 二． 欧洲德国的金融管制 | 第65页 |
| 三． 日本的金融管制 | 第65-66页 |
| 第三章 金融管制体系的目标、立法动机、性质和结构 | 第66-77页 |
| 第一节 金融市场管制的目标与立法动机 | 第66-69页 |
| 一． 金融职能的稳定 | 第66页 |
| 二． 安全动因：避免金融机构的失败，维系并提高支付系统的效率。 | 第66-67页 |
| 三． 金融结构的稳定 | 第67-68页 |
| 四． 保护消费者 | 第68页 |
| 五． 货币控制 | 第68-69页 |
| 第二节 金融管制的性质 | 第69-74页 |
| 一． 法律的强制性 | 第69-71页 |
| 二． 组织机构的行政化 | 第71-72页 |
| 三． 政府的微观干预 | 第72-74页 |
| 第三节 金融管制的结构 | 第74-77页 |
| 一． 立法含义的结构：安全性、结构性与保护性三类金融管制 | 第74-75页 |
| 二． 经济含义的结构：宏观经济性的金融管制、资源配置性的金融管制、市场分割的结构性金融管制和谨慎经营性金融管制 | 第75-76页 |
| 三． 金融管制对象的结构：金融市场管制与金融企业管制 | 第76-77页 |
| 第四章 金融市场管制的失败 | 第77-86页 |
| 第一节 金融管制失败的理论考察 | 第77-81页 |
| 一． 金融管制的利益冲突 | 第77-79页 |
| 二． 金融管制的效率损失 | 第79-80页 |
| 三． 金融自由化理论的片面性 | 第80-81页 |
| 第二节 金融管制失败的政策分析 | 第81-86页 |
| 一． 如何判定具体金融管制措施的失败 | 第81-82页 |
| 二． 一国金融市场管制体系的失败 | 第82-84页 |
| 三． 外生抑或内生：一国金融管制失败的输出或输入 | 第84-86页 |
| 第五章 金融市场管制的变革 | 第86-108页 |
| 第一节 如何认识美国近三十年金融管制的变革? | 第86-87页 |
| 一． 30年金融管制变革的基本历史分期 | 第86页 |
| 二． 30年金融管制变革的三个方面 | 第86-87页 |
| 三． 30年金融变革的两个层次；放松金融市场管制和确立金融企业管制 | 第87页 |
| 第二节 规避金融管制 | 第87-93页 |
| 一． 20世纪70年代是管制经济遭受重创与金融创新大发展的10年 | 第88-89页 |
| 二． 金融创新与规避金融管制 | 第89-90页 |
| 三． 为什么要规避金融管制? | 第90-91页 |
| 四． 规避者是否受到了司法保护? | 第91-92页 |
| 五． 70年代金融创新的历史因素与国际因素 | 第92-93页 |
| 第三节 简化金融管制 | 第93-100页 |
| 一． 八十年代以行政改革为核心的金融管制变革 | 第93-95页 |
| 二． 如何控制金融管制的成本与提升效率? | 第95-97页 |
| 三． 简化金融监管机构 | 第97-98页 |
| 四． 90年代简化金融监管机构改革的继续 | 第98-100页 |
| 第四节 立法方面的变革 | 第100-106页 |
| 一． 立法放松金融管制的基本情况 | 第100-101页 |
| 二． 20世纪八十年代的金融管制的立法改革 | 第101-102页 |
| 三． 90年代“除旧布新”的金融管制立法改革 | 第102-106页 |
| 小结： 安全与效率 | 第106-108页 |
| 第三部分 金融管制变革的深化：金融企业管制的建立与金融监管的变革 | 第108-149页 |
| 第六章 金融再管制：金融业的管理失败与金融企业管制 | 第109-133页 |
| 第一节 金融业的管理失败 | 第109-117页 |
| 一． 80年代在发达国家蔓延开来的金融危机是普遍性的金融企业管理失败 | 第110页 |
| 二． 美国金融业管理失败的具体情况 | 第110-115页 |
| 三． 如何认识金融企业管理危机? | 第115-117页 |
| 第二节 微观金融管制的划分 | 第117-124页 |
| 一． 学者们如何划分金融管制? | 第117-122页 |
| 二． 划分金融管制活动的层次 | 第122-123页 |
| 三． 微观谨慎管制与结构性的管制的实质：金融市场管制与金融企业管制 | 第123-124页 |
| 第三节 金融企业管制的目标与主要内容 | 第124-129页 |
| 一． 金融企业管制的目标与原则 | 第125-126页 |
| 二． 市场准入管制与产品范围管制（或功能管制） | 第126页 |
| 三． 资本充足率管制与金融企业清偿力的保证 | 第126-127页 |
| 四． 存款保险与危机处理 | 第127-128页 |
| 五． 信息披露管制 | 第128-129页 |
| 第四节 金融再管制的本质含义 | 第129-133页 |
| 一． 如何正确地理解管制辩证法：管制—放松管制—再管制 | 第129-130页 |
| 二． 是否是对于放松金融市场管制的补救：一种管制对另一种管制的替代? | 第130-131页 |
| 三． 金融管制范围的扩展、深化与微观强制程度的弱化 | 第131页 |
| 四． 功能管制 | 第131-132页 |
| 五． 美国《金融服务现代化法》所确立的功能管制及其意义 | 第132-133页 |
| 第七章 金融监管的变革 | 第133-149页 |
| 第一节 金融监管与金融管制 | 第133-139页 |
| 一． “管制”与“规制” | 第133-134页 |
| 二． 金融监管与金融管制的概念 | 第134-136页 |
| 三． 金融管制与金融监管的历史关系 | 第136-138页 |
| 四． 金融监管与内部管理、内部控制（内部纪律）和市场约束（外部纪律）的关系 | 第138页 |
| 五． 救治性金融监管 | 第138-139页 |
| 六． 金融监管的权威性和独立性 | 第139页 |
| 第二节 金融监管的方法及评价 | 第139-141页 |
| 一． 非现场稽核与现场稽核 | 第140页 |
| 二． 评价 | 第140-141页 |
| 第三节 金融管制变革推动金融监管的变革 | 第141-148页 |
| 一． 放松市场性的金融管制与加强融企业谨慎经管的金融监管 | 第142-143页 |
| 二． 简化金融管制的机构与加强统一监管 | 第143-144页 |
| 三． 放弃歧视性的金融管制与实现差别监管 | 第144-145页 |
| 四． 加强反舞弊的金融管制与严格合规性监管 | 第145-146页 |
| 五． “多对一”的金融监管模式 | 第146-147页 |
| 六． 金融管制或金融监管的总体变化：统一金融管制口径与协调金融监管水平 | 第147-148页 |
| 小结： 金融企业管制的扩张含义 | 第148-149页 |
| 第四部分 金融管制的需求、供给和均衡 | 第149-195页 |
| 第八章 金融管制的需求 | 第150-168页 |
| 第一节 金融管制需求的微观经济根源：金融脆弱性 | 第150-161页 |
| 一． 如何理解（创造金融管制需求的）金融危机? | 第150-153页 |
| 二． 金融脆弱性的定义与“泛金融脆弱性” | 第153-155页 |
| 三． 金融脆弱性的根源 | 第155-157页 |
| 四． 金融脆弱性导致金融危机 | 第157-159页 |
| 五． 金融市场能否彻底克服金融脆弱性? | 第159-160页 |
| 六． 金融管制对于金融脆弱性的有效抑制 | 第160-161页 |
| 第二节 如何量化金融管制的需求? | 第161-165页 |
| 一． 偿债能力能否作为金融脆弱性的衡量标准? | 第161-163页 |
| 二． 金融脆弱性的预测问题 | 第163-165页 |
| 第三节 从数量管制需求到质量管制需求的历史演进 | 第165-168页 |
| 一． 金融管制中数量控制的思想根源：货币数量论 | 第165-166页 |
| 二． 规模管制、价格管制、（比例）指标管制与信息管制 | 第166-168页 |
| 第九章 金融管制的供给：政府的金融管制立场与偏好 | 第168-185页 |
| 第一节 政府的金融管制立场 | 第168-173页 |
| 一． 谁是金融管制的供给者? | 第168-170页 |
| 二． 谁是金融管制的获益者? | 第170-171页 |
| 三． 提供金融管制的政治法律过程 | 第171-172页 |
| 四． 不同政府的金融管制模式：“危机引致”、“发展牵引”与“计划控制” | 第172-173页 |
| 五． 金融监管的供给：国有化还是私有化? | 第173页 |
| 第二节 政府金融管制的偏好：宏观经济的稳定与发展 | 第173-181页 |
| 一． 政府宏观偏好的思想由来 | 第174-175页 |
| 二． 宏观经济与微观金融脆弱性之间的相互影响与作用 | 第175-179页 |
| 三． 政府金融管制的宏观经济稳定与发展的偏好 | 第179-181页 |
| 第三节 “日本特色”：一个失败的政府金融管制供给 | 第181-185页 |
| 一． 政党、官僚、财阀“三位一体”的“特色政治”与金融监管丧失独立性和权威性 | 第181-182页 |
| 二． “产业立国”、“一国繁荣”的“特色经济”使金融管制服务并依从于“产业金融”与“政策金融” | 第182-183页 |
| 三． 特色管制的灾难：平成危机的长期化与金融改革的“难产” | 第183-184页 |
| 四． “裙带资本主义”体系：金融管制“东亚雁阵”的广泛失败 | 第184-185页 |
| 第十章 金融管制的均衡：金融职能的稳定 | 第185-195页 |
| 第一节 金融管制供给与需求的失衡 | 第185-188页 |
| 一． 供给因素导致的金融管制失衡 | 第185-186页 |
| 二． 需求因素导致的金融管制失衡 | 第186-187页 |
| 三． 短期失衡为什么会是“刚性”的? | 第187-188页 |
| 第二节 金融管制供给与需求的均衡 | 第188-195页 |
| 一． 金融管制供给与需求之间的关系 | 第188-189页 |
| 二． 均衡的标志是金融职能稳定 | 第189页 |
| 三． 货币职能的稳定 | 第189-191页 |
| 四． 金融市场职能的稳定 | 第191-192页 |
| 五． 金融中介职能的稳定 | 第192-195页 |
| 小结： 金融管制的历史含义与政治法律含义 | 第195-196页 |
| 结语： 中国的金融管制问题 | 第196-199页 |
| 参考文献 | 第199-205页 |
