| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 互联网金融概述 | 第11-13页 |
| 1.1 互联网金融的定义 | 第11页 |
| 1.2 互联网金融的主要特征 | 第11-13页 |
| 2 互联网金融发展的国际比较 | 第13-21页 |
| 2.1 美国互联网金融发展现状 | 第13-16页 |
| 2.1.1 以第一互联网银行为例看美国互联网银行 | 第13-14页 |
| 2.1.2 美国互联网银行发展模式介绍 | 第14-16页 |
| 2.2 欧洲互联网金融发展现状 | 第16-18页 |
| 2.3 亚太地区的互联网金融发展现状 | 第18-21页 |
| 2.3.1 亚太地区网银发展现状的简介 | 第19-20页 |
| 2.3.2 亚洲网上证券的发展状况 | 第20页 |
| 2.3.3 亚洲地区的P2P及众筹模式发展滞后 | 第20-21页 |
| 3 中国互联网金融的发展现状及简要评价 | 第21-34页 |
| 3.1 现状简介 | 第21-22页 |
| 3.2 传统金融机构网络化、线上化发展情况 | 第22-27页 |
| 3.2.1 商业银行互联网化 | 第22-24页 |
| 3.2.2 证券业互联网化 | 第24-25页 |
| 3.2.3 保险业互联网化 | 第25-27页 |
| 3.3 互联网金融服务方式的发展及现状 | 第27-32页 |
| 3.3.1 第三方支付的的发展及现状 | 第27-29页 |
| 3.3.2 移动支付 | 第29-31页 |
| 3.3.3 移动理财终端 | 第31-32页 |
| 3.4 我国互联网金融发展现状简评 | 第32-34页 |
| 3.4.1 阶段性特点 | 第32-33页 |
| 3.4.2 现存的主要问题 | 第33-34页 |
| 4 现代互联网金融产品举例研究——以余额宝、P2P网贷与阿里小贷为例 | 第34-41页 |
| 4.1 互联网理财—普惠金融的财富管理服务 | 第34页 |
| 4.2 余额宝—互联网理财的革命性产品 | 第34-36页 |
| 4.3 互联网金融直接融资业务简析—以P2P借贷产品为例 | 第36-38页 |
| 4.3.1 P2P网络信贷的概念及模式 | 第36-38页 |
| 4.3.2 P2P网络信贷的概念及模式 | 第38页 |
| 4.3.3 P2P网络信贷对传统信贷产品的挑战 | 第38页 |
| 4.4 互联网金融间接融资业务简析—以阿里小贷业务为例 | 第38-41页 |
| 5 互联网金融对传统银行业的影响 | 第41-48页 |
| 5.1 2013 年互联网金融大事记 | 第41-42页 |
| 5.2 理性看待互联网金融对于传统银行业的冲击 | 第42-46页 |
| 5.2.1 支付平台 | 第42-43页 |
| 5.2.2 互联网理财 | 第43-44页 |
| 5.2.3 网贷平台 | 第44-45页 |
| 5.2.4 综合平台 | 第45-46页 |
| 5.2.5 观念的轻视将对银行的传统业务就会构成致命威胁 | 第46页 |
| 5.3 互联网金融未来面临三大发展障碍 | 第46-47页 |
| 5.4 银行业和互联网金融关系：主动脉和毛细血管 | 第47-48页 |
| 6 银行互联网金融产品定价模型设计 | 第48-59页 |
| 6.1 国外互联网金融业务定价运行机制 | 第48-52页 |
| 6.1.1 Prosper的运行机制 | 第48-50页 |
| 6.1.2 Lending Club的运行机制 | 第50-52页 |
| 6.2 商业银行创新产品定价模式简介 | 第52-53页 |
| 6.3 以利润目标为导向的银行互联网金融业务产品定价模型设计 | 第53-57页 |
| 6.3.1 衡量资产业务方面贡献度的模型设计 | 第54-55页 |
| 6.3.2 衡量负债业务方面贡献度的模型设计 | 第55-56页 |
| 6.3.3 衡量中间业务方面贡献度的模型设计 | 第56-57页 |
| 6.4 定价模型使用中的注意事项 | 第57-59页 |
| 7 银行互联网金融发展的政策思考 | 第59-61页 |
| 7.1 健全互联网金融法律法规 | 第59页 |
| 7.2 加强行业监管 | 第59-60页 |
| 7.3 促进传统银行业与互联网的融合 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 个人简介 | 第64页 |
