| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 导论 | 第9-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.3 研究方法与研究内容 | 第9-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第9-10页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第10-13页 |
| 第2章 投资者适当性管理的含义及概述 | 第13-21页 |
| 2.1 投资者适当性管理的涵义 | 第13页 |
| 2.2 投资者适当性管理制度在国内外的发展现状 | 第13-21页 |
| 2.2.1 境外发展现状 | 第13-18页 |
| 2.2.2 国内发展现状 | 第18-21页 |
| 第3章 某券商分支机构投资者适当性管理存在的问题 | 第21-27页 |
| 3.1 某券商及分支机构简介 | 第21页 |
| 3.2 某券商分支机构投资者适当性管理的现状 | 第21-23页 |
| 3.2.1 投资者的基本情况 | 第21页 |
| 3.2.2 投资者交易行为现状 | 第21-22页 |
| 3.2.3 财富管理与资产配置现状 | 第22-23页 |
| 3.2.4 投资顾问与客户服务匹配情况 | 第23页 |
| 3.3 某券商分支机构投资者适当性管理存在的问题 | 第23-27页 |
| 3.3.1 客户配置风险资产过高 | 第23页 |
| 3.3.2 客户信息不全面 | 第23-24页 |
| 3.3.3 对客户进行分级分类的方法有待于改进 | 第24页 |
| 3.3.4 投资产品有限且对投资产品的评估和引入机制尚未建立 | 第24页 |
| 3.3.5 对于客户面临的风险无法有效识别 | 第24-25页 |
| 3.3.6 投资顾问群体的职业素养不高 | 第25页 |
| 3.3.7 公司员工的收入结构与考核机制相对滞后 | 第25-27页 |
| 第4章 某券商分支机构投资者适当性管理存在的问题成因分析 | 第27-33页 |
| 4.1 某券商分支机构投资者适当性管理存在的问题成因 | 第27-29页 |
| 4.1.1 行业发展所处的历史阶段 | 第27页 |
| 4.1.2 行业功能定位存在偏差 | 第27-28页 |
| 4.1.3 证券业从业人员的素质较差 | 第28-29页 |
| 4.1.4 投资者群体成熟度较低 | 第29页 |
| 4.2 某券商分支机构在投资者适当性管理不足的情况下所产生的影响 | 第29-33页 |
| 4.2.1 导致公司员工无法建立有效的服务体系 | 第30页 |
| 4.2.2 导致某证券公司分支机构的收入难以提升 | 第30-31页 |
| 4.2.3 难以使客户的资产规模持续增长 | 第31-33页 |
| 第5章 某券商分支机构业务发展趋势 | 第33-47页 |
| 5.1 券商总部针对投资者适当性管理所做的应对政策 | 第33-41页 |
| 5.1.1 客户适当性管理优化方案的制度保障 | 第33-34页 |
| 5.1.2 客户适当性管理优化方案的组织保障 | 第34-39页 |
| 5.1.3 客户适当性管理优化方案的系统保障 | 第39-40页 |
| 5.1.4 客户适当性管理优化方案的人员保障 | 第40-41页 |
| 5.2 同业机构做出的相应措施及行业经纪业务发展趋势 | 第41-47页 |
| 5.2.1 同业机构做出的相应措施 | 第41-43页 |
| 5.2.2 行业经纪业务发展趋势 | 第43-47页 |
| 第6章 某券商分支机构投资者适当性管理改进措施 | 第47-59页 |
| 6.1 投资者适当性管理体系改进路径 | 第47-48页 |
| 6.1.1 明确某证券公司分支机构适当性管理的实施目的 | 第47页 |
| 6.1.2 明确投资者适当性管理实施主客体与其各自义务 | 第47-48页 |
| 6.1.3 完善投资者适当性管理制度体系 | 第48页 |
| 6.2 投资者适当性管理改进的方式和手段 | 第48-49页 |
| 6.2.1 建立多维度的客户信息,提升客户信息的全面性与精准性 | 第48页 |
| 6.2.2 利用客户调查和客户回访等手段,做好客户风险测评和客户分类分级工作 | 第48-49页 |
| 6.2.3 建立员工培训体系,提高证券从业人员素质 | 第49页 |
| 6.2.4 加大产品的创新与供给,为客户提供更广泛的选择 | 第49页 |
| 6.3 某券商分支机构投资者适当性管理改进措施 | 第49-59页 |
| 6.3.1 了解客户 | 第49-55页 |
| 6.3.2 了解产品 | 第55-56页 |
| 6.3.3 服务传导 | 第56-57页 |
| 6.3.4 客户与投资产品的适当性匹配 | 第57-59页 |
| 结论 | 第59-61页 |
| 参考文献 | 第61-65页 |
| 致谢 | 第65-67页 |
| 攻读硕士学位期间研究成果 | 第67页 |
