摘要 | 第4-5页 |
ABSTRACT | 第5-6页 |
第一章 绪论 | 第9-17页 |
1.1 选题背景及意义 | 第9-11页 |
1.2 国内外研究现状 | 第11-15页 |
1.2.1 国外研究现状 | 第11-13页 |
1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
1.3 研究思路和结构安排 | 第15-17页 |
1.3.1 研究思路 | 第15页 |
1.3.2 论文的结构安排 | 第15-17页 |
第二章 商业银行操作风险管理理论基础 | 第17-29页 |
2.1 操作风险概述 | 第17-21页 |
2.1.1 操作风险的定义 | 第17-18页 |
2.1.2 操作风险的特点 | 第18-20页 |
2.1.3 操作风险分类 | 第20-21页 |
2.2 操作风险管理的必要性 | 第21-23页 |
2.3 操作风险管理的理论依据 | 第23-29页 |
2.3.1 操作风险管理相关指引 | 第23-26页 |
2.3.2 操作风险管理实施过程 | 第26-29页 |
第三章 北京银行长沙分行操作风险现状与分析 | 第29-45页 |
3.1 北京银行长沙分行概况 | 第29-35页 |
3.1.1 北京银行长沙分行的发展历程 | 第29页 |
3.1.2 北京银行长沙分行的发展业绩 | 第29-32页 |
3.1.3 北京银行长沙分行的组织机构 | 第32-35页 |
3.2 北京银行长沙分行的操作风险控制现状 | 第35-36页 |
3.3 北京银行长沙分行的典型操作风险事件及其分析 | 第36-45页 |
3.3.1 北京银行长沙分行操作风险的分类 | 第36-37页 |
3.3.2 人员因素与案例分析 | 第37-39页 |
3.3.3 业务流程因素与案例分析 | 第39-42页 |
3.3.4 信息系统因素与案例分析 | 第42-44页 |
3.3.5 北京银行长沙分行操作风险汇总 | 第44-45页 |
第四章 北京银行长沙分行操作风险管理方案的优化 | 第45-57页 |
4.1 构建良好的人文环境 | 第46-50页 |
4.1.1 培育良好的操作风险管理文化 | 第46-47页 |
4.1.2 注重对员工的道德感化和约束 | 第47页 |
4.1.3 建立和完善员工奖惩制度 | 第47-49页 |
4.1.4 加大对高级管理层的问责力度 | 第49页 |
4.1.5 建立一支操作风险管理的专家型队伍 | 第49-50页 |
4.2 完善操作风险的业务流程管理 | 第50-55页 |
4.2.1 创新激励方式,强化内部约束机制 | 第50-51页 |
4.2.2 优化柜面业务流程并完善其运行机制 | 第51-52页 |
4.2.3 完善授权审批流程 | 第52-53页 |
4.2.4 及时更新操作风险控制流程 | 第53-54页 |
4.2.5 对操作风险管理机制体系进行全面监督 | 第54-55页 |
4.3 强化信息系统的操作风险管理 | 第55-57页 |
第五章 结论与展望 | 第57-59页 |
5.1 结论 | 第57-58页 |
5.2 展望 | 第58-59页 |
参考文献 | 第59-63页 |
致谢 | 第63页 |