| 内容摘要 | 第4-6页 |
| abstract | 第6-8页 |
| 引言 | 第10-16页 |
| 一、资金池与合规性监管概述 | 第16-22页 |
| （一）资金池基础原理 | 第16-19页 |
| （二）银行理财产品的发展现状 | 第19-20页 |
| （三）资金池合规性监管及其主要内容 | 第20-22页 |
| 二、我国资金池理财产品存在的问题 | 第22-27页 |
| （一）不能独立核算 | 第22页 |
| （二）独立托管不被重视 | 第22-24页 |
| （三）资产和负债的双重表外化 | 第24页 |
| （四）信息披露不充分 | 第24-25页 |
| （五）权责不明确 | 第25-27页 |
| 三、域外资金池理财产品监管经验及借鉴 | 第27-32页 |
| （一） 资金池理财产品监管的域外经验 | 第27-30页 |
| （二） 域外经验对我国资金池理财产品监管的启示 | 第30-32页 |
| 四、完善资金池理财产品的合规性监管的建议 | 第32-38页 |
| （一）独立建账核算 | 第32-33页 |
| （二）加强资金池托管 | 第33-34页 |
| （三）强化表外资金池理财产品风险管理 | 第34-35页 |
| （四）完善信息披露制度 | 第35页 |
| （五）建立监管机构之间资金池监管协调机制 | 第35-38页 |
| 结语 | 第38-39页 |
| 参考文献 | 第39-42页 |
| 致谢 | 第42页 |