| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-9页 |
| 前言 | 第12-15页 |
| 第一章 银信理财业务基本理论与立法现状 | 第15-25页 |
| 第一节 银信理财业务基本理论 | 第15-21页 |
| 一、银行个人理财业务的定义 | 第15-16页 |
| 二、银信理财业务内涵的界定 | 第16-20页 |
| 三、银信理财业务法律监管风险分析 | 第20-21页 |
| 第二节 银信理财业务立法现状 | 第21-25页 |
| 一、《暂行办法》和《风险指引》 | 第22页 |
| 二、《银行信托业务合作指引》 | 第22-23页 |
| 三、信托领域的规范性文件 | 第23页 |
| 四、其它规范性法律文件 | 第23-25页 |
| 第二章 银信理财业务的性质及法律关系 | 第25-37页 |
| 第一节 银信理财业务法律关系性质及其界定 | 第25-31页 |
| 一、银信理财业务法律性质界定的必要性 | 第25-26页 |
| 二、银信理财业务的法律性质 | 第26-31页 |
| 第二节 银信理财业务法律关系 | 第31-37页 |
| 一、理财客户与银行之间的信托法律关系 | 第31-35页 |
| 二、银行与信托公司之间的信托法律关系 | 第35-36页 |
| 三、理财客户与信托公司之间的法律关系 | 第36-37页 |
| 第三章 银信理财业务的法律风险及法律监管的不足 | 第37-49页 |
| 第一节 银信理财业务立法监管的不足 | 第37-42页 |
| 一、法律文件繁多且内容多有冲突 | 第38-39页 |
| 二、法律文件内容的合理性与公平性欠缺 | 第39-40页 |
| 三、与其他部门法的衔接不足 | 第40-42页 |
| 第二节 银信理财业务执法监管的不足 | 第42-47页 |
| 一、多头监管导致监管真空 | 第42页 |
| 二、理财业务的市场准入与资质管理不完善 | 第42-44页 |
| 三、信息披露和风险提示不充分 | 第44-45页 |
| 四、商业银行信托责任承担机制的缺失 | 第45-47页 |
| 五、理财产品投资者保护制度的不全面 | 第47页 |
| 第三节 银信理财业务的法律风险 | 第47-49页 |
| 一、委托人主体适格问题 | 第47-48页 |
| 二、资金投向合法合规问题 | 第48页 |
| 三、受益人大会运作问题 | 第48-49页 |
| 第四章 完善银信理财业务法律监管的现实路径与制度设计 | 第49-61页 |
| 第一节 构建理财业务法律监管的现实路径 | 第49-52页 |
| 一、更新理财业务法律监管理念 | 第49-50页 |
| 二、开展理财业务功能性监管的实践 | 第50-52页 |
| 第二节 改革理财业务的监管制度 | 第52-56页 |
| 一、完善银信理财业务监管的基础法律制度 | 第52-53页 |
| 二、建立银行责任承担机制 | 第53-55页 |
| 三、强化银行理财业务法律风险的内控机制 | 第55-56页 |
| 第三节 完善银信理财业务的市场准入制度 | 第56-58页 |
| 一、限制商业银行从事理财业务的主体资格 | 第56-57页 |
| 二、明确银行理财业务从业人员的资格 | 第57-58页 |
| 第四节 加强金融消费者保护的立法建议 | 第58-61页 |
| 一、规范信息披露制度 | 第58-59页 |
| 二、客观、充分地揭示产品风险 | 第59-60页 |
| 三、完善受益人大会制度 | 第60页 |
| 四、建立专门的金融消费者保护机制 | 第60-61页 |
| 结语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-66页 |
| 致谢 | 第66页 |
| 个人简历 | 第66页 |
| 发表的学术论文 | 第66页 |